Uzajamni fondovi, ključni dio strategije umirovljenja i ulaganja tolikog broja ljudi i institucija danas, u Sjedinjenim Državama je prvi put uveden 1924. godine, MFS Investment Management. Iako nije dostupan javno do 1928. godine, prvi fond, MFS Massachusetts Investors Fund , pružio je način odabranim investitorima da sakupe svoj novac i potencijalno vide veće prihode, koristeći ekonomiju razmjera i profesionalno upravljanje portfeljem. Idej
Što je ujedinjeni fond? Fond koji se miješa je portfelj koji se sastoji od imovine s nekoliko računa koji su kombinirani zajedno. Objedinjena sredstva postoje kako bi se smanjili troškovi upravljanja konstitutivnim računima odvojeno. Upućeni fondovi su vrsta ili se ponekad nazivaju združeni fondovi. Iako
Što je razina opterećenja? Nivo opterećenja godišnje naknade oduzima od ulaganja uzajamnog fonda investitora za plaćanje troškova distribucije i marketinga sve dok ulagač drži fond. U većini slučajeva ta naknada ide posrednicima koji prodaju dionice fonda maloprodajnoj javnosti. Nivo opterećenja smanjit će granicu profita od krajnje vrijednosti ulaganja. Nivo opter
Raspodjela dividendi smanjuje neto vrijednost imovine (NAV) udjela uzajamnog fonda. Međutim, to ne znači da investitori u fondove trpe gubitak. Raspodjela sredstava Uzajamni fondovi ulažu u brojne različite vrijednosne papire, uključujući dionice i obveznice. Kad god te vrijednosne papire nude dividendu, fond ih je dužan podijeliti dioničarima. Na pri
Što je udio klase C? Dionice klase C su klase udjela uzajamnog fonda koje karakterizira razina opterećenja koja uključuje godišnje troškove za marketing, distribuciju i servisiranje fonda, utvrđene u fiksnom postotku. Investitor tu naknadu plaća tijekom cijele godine. Za usporedbu, ulazno opterećenje nosi troškove plaćene prilikom kupnje dionica, a povratno opterećenje procjenjuje troškove kada investitor proda dionice; a sredstva bez opterećenja uopće ne sadrže opterećenje. Ključni odvodi
Što je otvorena investicijska tvrtka - OEIC? Otvorena investicijska tvrtka (OEIC) vrsta je investicijskog fonda sa sjedištem u Ujedinjenom Kraljevstvu koji je strukturiran za ulaganje u dionice i druge vrijednosne papire. Popis dionica tvrtke na Londonskoj burzi (LSE) i cijena dionica uglavnom se temelje na temeljnoj imovini fonda.
Što je nenormalan povratak? Nenormalan povrat opisuje neobične profite ostvarene davanjem vrijednosnih papira ili portfelja tijekom određenog razdoblja. Izvedba se razlikuje od očekivane ili očekivane stope povrata ulaganja (RR). Očekivana stopa prinosa je procijenjeni prinos na temelju modela određivanja cijene imovine, koristeći dugoročni povijesni prosjek ili višestruke procjene. Nenormal
Što je naknada za prodaju odloženog za slučaj (CDSC)? Privremena odgođena naknada za prodaju (CDSC) je naknada, naknada za prodaju ili opterećenje koje investitori uzajamnog fonda plaćaju prilikom prodaje dionica fonda Klase B u određenom broju godina od prvotnog datuma kupnje. Ova naknada je poznata i kao "povratno opterećenje" ili "naknada za prodaju". Za uza
Odgovor ovisi o načinu definiranja "operativnih troškova". Pogledajmo kinematografsku metaforu kako bismo raščistili tu prividnu nejasnoću. Trošak uzajamnog fonda sličan je trošku odlaska u vaše lokalno kino. Pretpostavimo da je cijena ulaznice za film 9 dolara. Grickalice poput kokica, bezalkoholnih pića i slatkiša lako mogu dodati dodatnih 4 USD na ukupni trošak ove zabave, što znači da vas zaista košta 13 dolara za odlazak u kino. Slična se sit
Ovisno o vrsti ulaganja koja su uključena u portfelj, uzajamni fondovi mogu isplaćivati dividende, kamate ili oboje. Vrste uzajamnih fondova Postoje četiri glavne kategorije uzajamnih fondova i svaka kategorija odgovara raznim investicijskim ciljevima. Dionički fondovi uključuju samo ulaganja na burzi. Ako bil
Fond Long-Short je uzajamni fond koji dugo drži ulaganja i osim toga prodaje vrijednosne papire koje ne posjeduje (kratke). Cilj dugoročnog fonda je pronaći investicije za koje se očekuje da će se povećati i pronaći investicije za koje se predviđa da se spuštaju te uložiti u oba u pokušaju povećanja povrata. Na primjer
Što Pauci? Spider (SPDR) je kratki naziv za obračun depozitara Standard & Poor's, fonda kojim se trguje na burzi (ETF) kojim upravlja State Street Global Advisors koji prati indeks Standard & Poor's 500 (S&P 500). Svaka dionica SPDR-a sadrži desetinu S&P 500 indeksa i trguje na približno 10-toj razini vrijednosti dolara u vrijednosti S&P 500. SP
Što je fond za kratke obveznice? Fond ultra kratkih obveznica je obveznički fond koji ulaže samo u instrumente s fiksnim dohotkom s vrlo kratkoročnim dospijećima. Fond ultra kratke obveznice idealno će ulagati u instrumente s rokom dospijeća oko jedne godine. Ova strategija ulaganja nastoji ponuditi veće prinose od instrumenata na novčanom tržištu, s manjim oscilacijama cijena od tipičnih kratkoročnih fonda. Prednosti f
Što je fond s promjenjivom stopom? Fond s promjenjivom kamatnom stopom je fond koji ulaže u financijske instrumente plaćajući promjenjivu ili promjenjivu kamatnu stopu. Fond s promjenjivom kamatnom stopom ulaže u obveznice i dužničke instrumente čije isplate kamata variraju s dotičnom razinom kamatnih stopa. Obično
Ne, ulagači ne moraju otvoriti račun kod Vanguarda kako bi kupovali i prodavali visoko cijenjena sredstva investicijske tvrtke. Vanguard održava više ugovora sa firmama kao što su TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing i Interactive Brokers. Kao rezultat toga, većina glavnih brokerskih kuća svojim maloprodajnim klijentima nudi mogućnost trgovanja Vanguardovim uzajamnim fondovima i fondovima kojima se trguje na burzi (ETF). Ali po
Raspodjela prihoda iz uzajamnog fonda njegovim dioničarima može imati dva oblika: Dioničar može izabrati da mu se isplati izravno, koji novac stavlja u svoj džep Dioničar može izabrati da kupi više dionica fonda, što znači da reinvestira iznos dividende u više dionica. Prednost dioničara Koji god scenarij odaberu dioničari uzajamnog fonda, oni imaju koristi od 100 USD koje su im uplaćene u gotovini ili 100 USD reinvestiranih u dodatne dionice ABC fonda. Ako živite o
Tko je John Bogle John Bogle bio je osnivač Vanguard grupe i glavni zagovornik ulaganja u indekse. Uobičajeno nazvan "Jack", Bogle je revolucionirao svijet uzajamnih fondova stvarajući indeksno ulaganje, što omogućuje investitorima kupovinu uzajamnih fondova koji prate šire tržište. Umro j
Što znači fond za životni dohodak? Fond za životni dohodak (LIF) vrsta je registriranog fonda za mirovinski dohodak (RRIF) koji se nudi u Kanadi, a koji se koristi za držanje mirovinskih fondova i eventualno isplatu mirovinskih primanja. Fond za životni dohodak ne može se povući u paušalnom iznosu. Vlasnic
Vanguardov ukupni indeks burzi naspram 500 indeksnih fondova: pregled Najpopularniji proizvodi investicijske tvrtke Vanguard su Vanguard indeks ukupnog indeksa dionica i Vanguard 500 indeksni fond. Iako oba mogu funkcionirati kao prikladni temeljni udjeli u portfelju dionica, slični zvučni uzajamni fondovi slijede različite strategije ulaganja. K
Fondovi Vanguard indeksa koriste pasivno upravljanu strategiju uzorkovanja indeksa za praćenje referentnog indeksa. Vrsta referentne vrijednosti ovisi o vrsti imovine fonda. Vanguard tada naplaćuje omjere troškova za upravljanje indeksnim fondom. Vanguard fondovi poznati su po tome što imaju najniže omjere troškova u industriji. To i