Promjene kamatnih stopa utječu na širok raspon financijskih proizvoda, od obveznica do bankovnih zajmova. Ulaganja u uzajamne fondove ne razlikuju se, stoga je osnovno razumijevanje načina funkcioniranja kamatnih stopa i kako mogu utjecati na vaš portfelj važan korak u osiguravanju ulaganja u proizvode koji i dalje dolaze do zdravih prinosa u godinama koje dolaze. Osn
Lipper ocjena vs Morningstar: pregled Većina ulagača nije stručnjak za analizu uzajamnih fondova. Vjerojatno ne znaju koliki je Sharpe omjer ili zašto jedan davatelj naplaćuje 175 baznih bodova za Fond XYZ, a drugi samo 25 za ABC. Većina investitora nije obučena u temeljnoj analizi i ne zna čitati tablicu dionica sa svijećama. Većina
Što je uzajamni fond? Uzajamni fond je fond novca koji ulaže u imovinu poput dionica i obveznica. Novac je podijeljen u dionice koje investitori mogu kupiti i prodati. Uzajamni fond nudi učinkovit način ulaganja u raznovrstan portfelj i, kao i kod svake investicije, odabir jednog ili više uzajamnih fondova koji udovoljavaju vašim investicijskim ciljevima uključuje temeljito istraživanje. Ispod
Indeksni fondovi investitorima pružaju povrat koji je izravno povezan s pojedinim tržištima, istovremeno naplaćujući minimalne iznose troškova. Unatoč njihovim prednostima, daleko od svih se točno zna što su indeksni fondovi - ili kako se uspoređuju s mnogim drugim fondovima koje nudi tržište. Aktivno i
Koja su prava akumulacije (ROA)? Prava akumulacije (ROA) prava su koja dioničaru uzajamnog fonda omogućuju primanje smanjenih naknada za proviziju prodaje kada je iznos kupljenih uzajamnih fondova plus već posjedovani iznos jednak prijelomu prava akumulacije (ROA). Ključni odvodi Vlasnici grantova uzajamnih fondova s pravom akumulacije (ROA) dijele potencijal za smanjena opterećenja (provizije) pri kupnji više udjela u fondu. Prijelaz
Tradicionalno, uzajamni fondovi nisu smatrani financijskim proizvodima s polugom. Međutim, pojavio se niz novih proizvoda koji žele iskoristiti prednosti ležernih hedge fondova u paketima uzajamnih fondova. Zbog zahtjeva za likvidnošću koji reguliraju sve uzajamne fondove, još uvijek postoje stroga pravila o stupnju utjecaja koji uzajamni fondovi mogu koristiti. Ipak
Što je tovarni fond? Fond opterećenja je uzajamni fond koji dolazi uz naknadu za prodaju ili proviziju. Investitor fonda plaća teret koji se nadoknađuje prodajnom posredniku, poput brokera, financijskog planera ili investicijskog savjetnika, za njegovo vrijeme i stručnost u odabiru odgovarajućeg fonda za ulagača. Opter
Što je Izjava o dodatnim informacijama (DRI)? Izjava o dodatnim informacijama (DRI) je dopunski dokument prospektu uzajamnog fonda koji sadrži dodatne informacije o fondu i uključuje daljnje otkrivanje u vezi s njegovim radom. Izjava o dodatnim informacijama potrebna je kao dio B izjave o registraciji fonda koja se podnosi uz Obrazac N-1A. K
Državni fondovi bogatstva privukli su veliku pažnju posljednjih godina jer sve više zemalja otvara sredstva i ulaže u velika poduzeća i imovinu. Neki stručnjaci procjenjuju da su svi državni državni fondovi u 2012. godini imali više od 5 trilijuna dolara imovine, što će se očekivano relativno brzo razvijati. To je ustu
Konsenzus je da dobro uravnoteženi portfelj s oko 20 do 30 dionica diverzificira maksimalni iznos nesistematičnog rizika. Zbog toga što jedan uzajamni fond često sadrži pet puta veći od tog broja, znači li to da je jedan fond dovoljan? 01:32 Uzajamni fondovi: Koliko je previše? Glasajte "Da" Zagovornici teorije „Da“ sugeriraju da vlasnici ulagača kupuju širok indeksni fond, kao što je Vanguardov indeks ukupnog indeksa dionica, i ostave vremena za posao. Čak i ulagači
Što je prinos uzajamnog fonda? Prinos uzajamnog fonda je mjera povrata dohotka uzajamnog fonda. Izračunava se dijeljenjem godišnje isplate dividendi na vrijednost dionica uzajamnog fonda. Prinosi uzajamnog fonda razlikuju se od tržišne vrijednosti fonda i promjena u godišnjoj raspodjeli dividendi. Prin
Uzajamni fondovi smatraju se lošom investicijom kada ulagači smatraju da su određeni negativni čimbenici važni, poput visokih omjera troškova koje fond naplaćuje, raznih skrivenih naknada za prvo i zaostalo opterećenje, nedostatka kontrole nad investicijskim odlukama i razrijeđenih povrata. Visoke godišnje stope rashoda Uzajamni fondovi dužni su objaviti koliko naplaćuju svojim ulagačima godišnje u postotnim iznosima kako bi nadoknadili troškove vođenja investicijskih poslova. Bruto povrat u
Ulaganje je jedan od najpopularnijih načina stvaranja bogatstva. Preuzimajući određeni stupanj rizika, možete staviti svoju tekuću imovinu da radi za vas i ostvariti kratkoročni ili dugoročni prihod, ovisno o investicijskim ciljevima. Naravno, što više rizika preuzimate, veća je vjerojatnost i uspjeha i neuspjeha. Zbog tog
Što je certificirani stručnjak za fondove? Stručnjaci certificiranih fondova dobili su certifikat Instituta za poslovanje i financije (IBF) za stručnost u uzajamnim fondovima i industriji uzajamnih fondova. Specijalni ispit certificiranog fonda jedno je od najstarijih oznaka certifikata u industriji uzajamnih fondova. Ra
Što je sve vremenski fond? Fond za vremenske prilike je fond koji ima tendenciju dobrog poslovanja tijekom povoljnih i nepovoljnih ekonomskih i tržišnih uvjeta. Svi vremenski fondovi obično imaju fleksibilne strategije ulaganja koje im omogućuju diverzifikaciju između klasa imovine i korištenje alternativnih tehnika, poput rotacije sektora ili makro-zaštite, kako bi se upravljalo različitim promjenama na tržištu. Objasnio
Što je institucionalni fond Institucionalni fond je fond s imovinom koju ulažu institucionalni ulagači. Institucionalni fondovi mogu obuhvaćati ulaganja za razne institucionalne svrhe, uključujući obrazovne fondove, neprofitne zaklade, državne i korporativne investicijske fondove te vladine i korporativne mirovinske planove. Uprav
Ulagače s fiksnim dohotkom često privlače fondovi zatvorenog tipa, jer su mnogi fondovi dizajnirani tako da osiguraju stalni tok prihoda, obično na mjesečnoj ili kvartalnoj osnovi, za razliku od dvogodišnjeg plaćanja koje osiguravaju pojedine obveznice. Možda je najlakši način za razumijevanje mehanike zatvorenih uzajamnih fondova kroz usporedbu s otvorenim uzajamnim fondovima i fondovima kojima se trguje na burzi s kojima je većina investitora upoznata. Sve ove v
Bilo da kupujete ili prodajete dionice u nekom fondu, transakcije uzajamnim fondovima obavljaju se jednom dnevno, nakon zatvaranja tržišta, u 16 sati po istočnom vremenu; Obično se objavljuju do 18.00. Trgovinske naloge može se unositi posrednik, posrednik, savjetnik ili izravno putem zajedničkog fonda. No,
Obitelj uzajamnih fondova Vanguard jedna je od najvećih i najpriznatijih obitelji fondova u financijskoj industriji. Njegova sredstva su vrlo likvidna, a dionice se prodaju jednom dnevno. Upravlja desecima fondova s različitim investicijskim ciljevima kako bi odgovarao bilo kojem profilu investitora, u rasponu od upravljanih fondova do indeksnih fondova koji prate određene indekse poput S&P 500. Uzaja
Što je fond za mješavine Mešani fond (ili kombinirani fond) je vrsta uzajamnog fonda koji uključuje kombinaciju vrijednosti i rasta dionica. Ti fondovi nude ulagačima raznolikost među ovim popularnim stilovima ulaganja u jedinstvenom portfelju. Sredstva za miješanje su poseban slučaj hibridnog fonda. Ključn