Što je porezno povoljnije? Izraz "povoljna za porez" odnosi se na bilo koju vrstu ulaganja, financijski račun ili plan štednje koji je ili oslobođen od oporezivanja, odgođen za porez ili nudi druge vrste poreznih olakšica. Primjeri ulaganja u povoljne poreze su općinske obveznice, partnerstva, UIT i anuiteti. Porez
Od ožujka 2019. u SAD-u se trguje više od 5000 proizvoda kojima se trguje na burzi (ETP-ovi), a ulagači se suočavaju s vrtoglavim nizom izbora kad je riječ o identificiranju najboljih burzovnih fondova (ETF-ova) za svoj portfelj. Naravno, ono što definira "najbolji ETF" nije statično. Neke
Nedavna nestabilnost dionica ponovno je ukazala na potrebu da investitori ne reagiraju i donose odluke o ulaganju iz osjećaja panike, već da imaju plan i strategiju ulaganja koja uzima u obzir tržišne korekcije. Prednosti ove vrste pristupa izvedene su tijekom financijske krize 2008.-09. Nažalost, mnogi su ulagači rasprodali svoje vlasničke pozicije na dnu tržišta ili blizu njega, rezervirajući gubitke, a zatim su propustili na nekom ili čitavom slijedećem tržištu bikova koje je počelo u ožujku 2009. Strah je bio n
Što je saglasnost zajma kupca? Korisnikov pristanak o zajmu je ugovor koji je potpisao kupac brokerske kuće koji brokerskom zastupniku omogućuje pozajmljivanje vrijednosnih papira na margin računu tog kupca. Kako funkcionira suglasnost zajma kupca Ako je kupac brokerske kuće pristao na sporazum, brokerski zastupnik može, na primjer, posuditi vrijednosne papire na račun te osobe drugom kupcu koji ih želi posuditi na vremensko razdoblje u sklopu transakcije kratke prodaje. Kupčev
Izjava o investicijskoj politici (IPS) je dokument sastavljen između upravitelja portfelja i klijenta koji sadrži opća pravila za upravitelja. Ova izjava daje opće investicijske ciljeve i ciljeve klijenta i opisuje strategije koje rukovoditelj treba primijeniti za postizanje tih ciljeva. Specifične informacije o pitanjima kao što su raspodjela imovine, tolerancija na rizik i zahtjevi za likvidnošću sadržani su u izjavi o investicijskoj politici. Smanjiv
Što je SEC obrazac ADV? Obrazac ADV potrebno je predati Komisiji za vrijednosne papire (SEC) od strane profesionalnog investicijskog savjetnika, koji određuje stil ulaganja, imovine pod upravljanjem (AUM) i ključnih službenika savjetodavne tvrtke. ADV obrazac se mora ažurirati godišnje i učiniti ga dostupnim kao javni zapis za tvrtke koje upravljaju s preko 25 milijuna dolara. Ako s
Što je časopis Financijski analitičari? Časopis Financijski analitičari publikacija koju širi Institut CFA. To je vodeća publikacija instituta i uključuje mnoštvo izvještaja o financijskim istraživanjima financijskih stručnjaka i vlasnika CFA chartera. Časopis Financijski analitičari uvelike je orijentiran na područje upravljanja ulaganjima. Razumijevanje
Prilikom posjete novom odredištu pomaže vam preslikati upute. Jednom kada stignete, pravo je vrijeme da napravite plan aktivnosti. Ako idete u državni park u šetnju, morat ćete odrediti kako doći i kojim stazom ići u parku. Slično ekspediciji, Izjava o investicijskoj politici (IPS) vodič je za vašu financijsku budućnost. Što je Iz
Što je Maximizer Maximizer je brand softvera za upravljanje odnosima s klijentima (CRM) koji popularno koriste brokeri i investicijski savjetnici za praćenje klijenata i potencijalnih klijenata. Softver nudi rješenja za upravljanje kontaktima za poduzetnike, mala i srednja poduzeća i velike korporacije. Ka
Kako su pokrovitelji mirovinskih planova pod sve većim regulatornim nadzorom svojih fiducijarnih odgovornosti u upravljanju imovinom plana, investicijski odbori igraju značajniju ulogu u procesu odlučivanja o ulaganju. Iako Zakon o sigurnosti dohotka od umirovljenika iz 1974. (ERISA) to ne zahtijeva, osnivanje investicijskog odbora smatra se pouzdanom strategijom upravljanja rizikom za sponzore planova koji moraju snositi većinu fiducijarne odgovornosti. Os
Što je ovlašteni savjetnik za starije osobe (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) profesionalna je oznaka za pojedince čiji savjeti pomažu starijim klijentima u postizanju financijske sigurnosti. CASL certifikat često održavaju financijski savjetnici koji su pokazali opredjeljenje za pomoć klijentima srednjih i starijih godina da postignu i sačuvaju financijsku sigurnost kroz upravljanje bogatstvom, očuvanjem bogatstva i planiranjem transfera bogatstva. Oznaka
Serija 65 je licenca za ispit i vrijednosne papire koju većina američkih država traži za pojedince koji djeluju kao savjetnici za ulaganje. Ispit serije 65 - službeno poznat kao ispit za odvjetnike za uniformni savjetnik za ulaganja - obuhvaća zakone, propise, etiku i teme kao što su planiranje mirovina, upravljanje portfeljem i fiducijarne odgovornosti. Ispit
Programi izravnog sudjelovanja (DPP-ovi) su netrgovane, udružene investicije koje ulažu u nekretnine ili energetske pothvate koji traže sredstva dulje vrijeme. DPP-ovi imaju ograničeni vijek trajanja, obično su pet do 10 godina i obično su pasivna ulaganja. Prema nedavnom DPP-u za CNBC, „… se pojavljuju kao alternativna klasa imovine za male ulagače, obično generirajući prihod od 5 do 7%.“ U današnje
Za mnoge financijske savjetnike profesionalna imenovanja postaju sve važnija. Ove ocjene akademskog i profesionalnog postignuća, označene kratkim akronimima poput CFA ili CFP koji se pojavljuju nakon imena savjetnika, razlikuju ih od konkurencije i sugeriraju višu razinu kompetencije, specijaliziranog znanja i standarda profesionalizma. Me
U Sjedinjenim Državama porez na nekretnine, koji se često naziva porez na nasljedstvo, ili pejorativno, "porez na smrt", jest financijski namet na korisnikov dio imanja, obično na imovinu i druga financijska nasljedstva koja su primljena od ostavine nasljednici. Ovaj se porez ne primjenjuje na imovinu koja je prenesena preživjelom supružniku. Nas
Za polaganje ispita CFA programa potrebna je jaka disciplina i velika količina studija. Tri ispita mogu se položiti u lipnju, s izuzetkom I razine, koji se mogu polagati i u prosincu. U 2019. godini ispit za razinu I, II i III položit će se 15. ili 16. lipnja. Razina I također se nudi 7. prosinca. Iak
Jedna od najpoželjnijih karijera u financijskoj industriji je ona menadžera portfelja. Portfeljski menadžeri rade s timom analitičara i istraživača i na kraju su odgovorni za donošenje konačnih odluka o ulaganju u fond ili sredstvo upravljanja imovinom. Dok je portfelj menadžer pozicija koju osoba mora raditi na putu tokom karijere, postoje neki dijelovi posla koje biste trebali znati prije nego što razmislite o prelasku na upravljanje portfeljem. Pozadina
Procjena povrata investicije bez obzira na poduzet rizik nudi vrlo mali uvid u to kako vrijednosni papir ili portfelj stvarno posluju. Svaka vrijednosnica ima potrebnu stopu prinosa, kao što je određeno modelom određivanja cijene kapitalnih sredstava (CAPM). Jensen indeks, odnosno alfa, pomaže investitorima u određivanju koliko se realizirani povrat portfelja razlikuje od povrata koji bi trebao ostvariti. Ova
Dakle, želite postati financijski stručnjak, ali ne znate odakle započeti? Ne bojte se, bogatstvo informacija je na dohvat ruke, a početak je jednostavan. Od početnika do osobnih financija do napredne analize vrijednosnih papira, svi koji su zainteresirani za učenje mogu dobiti pristup potrebnim resursima. Zapo
Što je serija 24? Serija 24 je ispit i licenca koja daje vlasniku pravo nadzirati i upravljati poslovnicama podružnice kod brokera. Poznat je i kao Opći ispit glavne kvalifikacije vrijednosnih papira, a osmišljen je kako bi se provjerilo znanje i kompetencije kandidata koji žele postati direktori početnih vrijednosnih papira. Nadz