Prilično je lako naići na nekoga iz financijske struke koji je jako uzbuđen zbog ulaska u program charter financijskog analitičara (CFA). Ponekad znaju u što se upadaju, ponekad ne znaju. Oni možda nemaju pojma koliko vremena vam treba ili točno na koji način im povelja mogu pomoći ili nauditi. Ne pogr
Karijera kao financijski savjetnik može biti korisna, ali kao i svaki posao i ona ima nedostataka. Karijera financijskih savjetnika: pregled Preuzimajući ulogu financijskog savjetnika pruža niz mogućnosti koje nisu široko dostupne na mnogim područjima karijere. Osim što klijentima nude vrijedne savjete, uspješni financijski savjetnici imaju gotovo neograničen potencijal zarade, fleksibilnost rasporeda rada i kontrolu nad njihovom praksom. 271900
Fiducijarno pravilo Ministarstva rada (DOL) konačno je odahnulo posljednje. U odluci 21. lipnja, Peti krug Apelacionog suda donio je nalog kojim se ukida pravilo. Pravilo, koje je imalo za cilj da nametne fiducijarni standard financijskim savjetnicima i osiguravajućim društvima u postupanju sa Zakonom o sigurnosti dohotka od umirovljenja (ERISA) i pojedinačnim mirovinskim računima, postalo je predmetom oštrog nadzora u posljednje dvije godine. Pred
Dakle, odlučili ste prodati investicije. Bez obzira želite li biti registrirani predstavnik (RR) ili investicijski savjetnik, prvi korak u bilo kojem postupku je dobivanje odgovarajuće licence za vrijednosne papire. Potrebna licenca određuje nekoliko čimbenika, poput vrste ulaganja koja će se prodati, načina nadoknade i opsega usluga koje će se pružati. U ovom
Ljudi često zbunjuju ulogu financijskog planera s drugim, sličnim poslovima poput financijskog savjetnika. Iako postoje sličnosti između ovih poslova, postoje neke ključne razlike. Financijski savjetnik uglavnom je osoba koja pomaže ljudima upravljati svojim novcem, dok financijski planer razvija personalizirane financijske planove za svoje klijente. Oboj
Zarada magisterija iz poslovne administracije (MBA) može profesionalcima pomoći da poboljšaju svoje karijerne mogućnosti, dobiju povećanu naknadu i napredovanje u poslu. MBA može pružiti vještine i znanje potrebne za pokretanje novog posla, a mnogim poslodavcima je potrebna MBA za određene rukovodeće ili rukovodeće pozicije. S druge s
Bez obzira jeste li novi u poslu s financijskim uslugama ili iskusni veteran, zarada jedne od mnogih sada dostupnih profesionalnih odrednica pružit će vam mnogo prednosti. Povećana izloženost marketingu, vjerodostojnost i kompenzacija samo su neke od prednosti koje nude onima koji su spremni ispuniti stroge zahtjeve za certificiranjem. Me
Oni koji žele raditi kao neovisni financijski savjetnici pojedinih investitora, upravljati imovinom i / ili pružati financijske savjete, u pravilu trebaju postati registrirani savjetnici za ulaganja (RIA). Za razliku od financijskog planera - šireg zanimanja, bez zakonskih mandata za osposobljavanje ili licenciranje, put do RIA-e ima posebne zahtjeve. k
Visoke plaće upravitelja uzajamnih fondova češće su predmet špekulacija nego prijavljivanja. Nedostatak transparentnosti u tim pitanjima bio je dio motivacije iza protesta protiv financijskog sektora i Wall Streeta u Sjedinjenim Državama 2011. godine. "Stvari su promašile ruku na vrhu ljestvice plaća", osnivač i glavni direktor za investicije John Montgomery iz Bridgeway Capital Managementa rekao je za Bloomberg 2017. 2017. M
U nekom trenutku svoje financijske karijere, možete naići na klijenta čija je trenutna situacija komplicirana. Tijekom sastanka možete se suočiti s nekim izazovima kada je u pitanju utvrđivanje najboljeg rješenja. Klijenti s naizgled jednostavnim situacijama često mogu imati složena pitanja koja se odnose na životno osiguranje, poreze ili planiranje nekretnina. Oni tako
Razne karakteristike razdvajaju dobre financijske savjetnike od loših i uspješnih od neuspješnih. Bez obzira želite li postati financijski savjetnik ili jednostavno trebate angažirati nekoga kako bi vam pomogao u financijskom planiranju, evo pet osobina koje morate imati na umu koje imaju najuspješniji financijski savjetnici. Klju
Najpoznatiji financijski savjetnici u povijesti su raznoliki. Uključuju uspješne investitore koji svoje znanje dijele s masama, televizijskim slavnim osobama koje pišu knjige i varalice. Deset od njih se raspravlja u nastavku. Benjamin Graham Benjamin Graham poznat je kao otac vrijednosnog ulaganja koji uključuje identifikaciju i kupnju podcijenjenih dionica koje su mogle rasti s vremenom. Ka
Nema sumnje da je Amerika oduševljena velikim napadačima na Wall Streetu. Mnogi od njih vode živote koji izgledaju primjerenije rock zvijezdama nego oni MBA. Zarađivanje milijuna samo je jedna od prednosti karijere koja uključuje trljanje laktova bogatim i slavnim. Pojačanje na Wall Streetu nešto je što mnogi ambiciozni profesionalci usredotočuju, pogotovo kad su na fakultetu. Ali nem
Iako financijski savjetnici ne moraju biti licencirani za pružanje savjeta, općenito se traži da imaju različite licence za vrijednosne papire za prodaju investicijskih proizvoda. Specifični proizvodi koje savjetnik planira prodati, kao i način na koji oni primaju naknadu, određuju koje se licence trebaju dobiti. Ovdje
Stockbrokers vs. Financial Advisors: Pregled Samo određenim stručnjacima s licencom dopušteno je kupovati vrijednosne papire za kupce ili nuditi plaćene investicijske savjete prema američkom zakonu o vrijednosnim papirima. Stockbrokers i financijski savjetnici su dva takva stručnjaka, iako imaju tendenciju pružanja različitih vrsta klijenata i usredotočeni su na različite ishode. Nije nem
Sve u svemu, imenovanje zajamčenog financijskog analitičara (CFA) zastrašujući je izazov, a izgledi za uspjeh od početka do kraja su mali; manje od 20% onih koji započnu ovaj izazov dosežu kraj. Međutim, kao što je pokazao jedan od pet kandidata, moguće je. Ne postoji tajni kod za navigaciju CFA programom i polaganje testa, ali organizirani, disciplinirani pristup pomoći će vam da prođete svaku razinu programa i na kraju postignete svoj cilj. Otkrijte št
Osnovni zahtjev za financijski savjetnik je znanje iz područja financija u kojima rade, ali istinska profesionalna kompetencija zahtijeva puno više. Zapravo, financijski savjetnici moraju nositi mnoge kape kako bi učinkovito obavljali svoj posao, a oni koji ovo polje smatraju karijerom, trebali bi naučiti o tome kakav je zapravo svakodnevni život savjetnika. Sva
Dok mnoga sveučilišta oglašavaju fantastične karijere, njihovi diplomirani studenti slijede nakon završetka studija financiranja, istina je da za mnoge financijske karijere nije potrebno fakultetsko obrazovanje. Vjerodostojnost poput iskustva na radnom mjestu i licence mogu biti puno važnija. Financijski savjetnik Chike Uzoka, osnivač i izvršni direktor tvrtke Valentine Global, sjajan je primjer kako možete financirati karijeru bez fakultetske diplome. Karijer
Suradnici za klijentske usluge često su ljepilo koje zajedno drži savjetodavni posao. Ti su vrijedni pomoćnici obično vješti u obavljanju bezbrojnih zadataka koji bi većini posrednika i savjetnika koji ih zapošljavaju trebalo dvostruko dulje ispuniti. Što je potrebno zaposliti se na toj poziciji? Put do
Što je savjetnik za ulaganja? Investicijski savjetnik (poznat i kao berzanski posrednik) je svaka osoba ili grupa koja daje preporuke za ulaganje ili provodi analizu vrijednosnih papira u zamjenu za naknadu, bilo direktnim upravljanjem imovinom klijenta, bilo pismenim publikacijama. Točna definicija pojma uspostavljena je Zakonom o investicijskim savjetnicima iz 1940.