Zakonski registri koji imaju licencu serije 6 ili 7 zakonski su obvezni registrirati se kod brokera radi prodaje vrijednosnih papira javnosti. Ove se klirinške tvrtke općenito pozicioniraju u jednom od tri osnovna oblika: kao pune usluge, popust ili neovisne tvrtke. Dok prethodne dvije vrste brokerskih zastupnika uglavnom održavaju prilično visoku razinu kontrole nad svojim predstavnicima, neovisni obično svojim brokerima omogućavaju gotovo potpunu slobodu u poslu, što je privlačno za mnoge iskusne proizvođače koji mogu sebi priuštiti plaćanje vlastite režijske i marketinške troškove. Više ponu
Zakon o mirovinskoj zaštiti iz 2006. (PPA) donio je prijeko potrebnu poreznu i mirovinsku olakšicu za pojedince i institucije. Među glavnim odredbama ovog zakona bilo je stvaranje nove pasmine financijskog profesionalaca poznate kao fiducijarni savjetnik. Ova je inovacija možda potaknula novu eru u financijskom planiranju - onu u kojoj objektivni financijski savjeti postaju primanja zaposlenika, uobičajena kao grupno zdravstveno osiguranje ili mirovinski planovi. Što
Što je certificirani stručnjak za dug potrošača? Certified Consumer Debt Specialist je profesionalna oznaka koja se dodjeljuje profesionalcima za podmirivanje duga koji polože certifikacijski ispit. Oznaku dodjeljuje Centar za financijske potvrde. Uspješni podnositelji zahtjeva ostvaruju pravo na korištenje oznake Certified Consumer Duct Specialist s njihovim imenima, što može poboljšati mogućnosti zaposlenja, profesionalnu reputaciju i plaću. Svake dvij
Financijska industrija dovoljno je jednostavna za probijanje, ali teško je izbiti održivu dugoročnu karijeru. Da biste uspjeli u ovoj industriji, morate imati disciplinu, inteligenciju i posjedovati psihu debelih koža. U industriji financijskih usluga postoji mnogo različitih pozicija, a pojedincima je često potrebno da pronađu i dođu u položaj koji im odgovara. Karakte
Financijski savjetnici nisu obvezni imati visoku stručnu spremu. Međutim, od njih se mora položiti određene ispite koje provodi Regulatorno tijelo za financijsku industriju ili FINRA, koje je odgovorno za upravljanje između investicijske javnosti i brokera kako bi se osiguralo kvalificiranje savjetnika. Već
Mnogi registrirani savjetnici za ulaganja (RIA) u ovom ili drugom trenutku smatrali su da će pokušati samostalno formirati neovisnu tvrtku za financijsko savjetovanje. Ali oni atributi koji čine jednog uspješnog savjetnika u većoj organizaciji ne pretvaraju uvijek u skupove vještina koji su potrebni za vođenje neovisnog posla. Ipak,
Udruga za financijsko savjetovanje i obrazovanje planiranja stvorila je novu profesionalnu kredibilitet za financijske planere. Akreditirani financijski savjetnik (AFC) pruža financijskim savjetnicima praktičnu obuku u svim aspektima osobnih financija. Međutim, ova vjerodajnica nije klon drugih potvrda, kao što su certificirani financijski planer® ili Chartered Life Underwriter. Međ
DEFINICIJA profesionalnog menadžera rizika (PRM) Profesionalni menadžer rizika oznaka je koju dodjeljuje Međunarodno udruženje profesionalnih menadžera rizika. Organizacija dodjeljuje imenovanje menadžerima financijskog rizika koji polože četiri ispita koji pokrivaju financijsku teoriju; financijski instrumenti i tržišta; matematički temelji mjerenja rizika; prakse upravljanja rizikom; i studije slučaja, najbolje prakse, ponašanje, etiku i podzakonske akte. Razumijevan
Većina investicijskih stručnjaka provodi nebrojeno mnogo sati u prodaji i tehničkoj obuci, dok je malo vremena posvećeno razvoju njihovog znanja o fiducijarnim standardima skrbi za investicijske savjetnike. Dvije oznake koje nudi Centar za fiducijarne studije pružaju financijskim savjetnicima priliku da poboljšaju svoje fiducijarno znanje i pokažu da ozbiljno postupaju prema svojim fiducijarnim odgovornostima. Centa
Rast industrije financijskog planiranja u posljednjih nekoliko desetljeća doveo je do osnivanja nekoliko profesionalnih udruženja koja su posvećena unapređenju interesa savjetnika, kao i zaštiti i obrazovanju javnosti. Tri glavne organizacije sada stoje iznad ostalih u ovoj kategoriji: Udruga za financijsko planiranje (FPA), Nacionalno udruženje osobnih financijskih savjetnika (NAPFA) i Nacionalno udruženje savjetnika za osiguranje i financiranje (NAIFA). Svaka
U prethodnim generacijama, financijski savjetnici imali su nekoliko izbora za koju vrstu firme mogu raditi. Iako je bilo nekoliko različitih kompanija koje su se mogle birati, korporativna okruženja među njima bila su vrlo slična, ako ne i identična. Velike tvrtke s robnom markom vladale su danom svojim prepoznatljivim logotipom i poznatim sloganima. Iak
DEFINICIJA poreznog savjetnika Porezni savjetnik je financijski stručnjak s naprednom obukom i znanjem poreznog prava. Usluge poreznog savjetnika obično se zadržavaju u cilju minimiziranja poreza koji se plaća, a istovremeno su u skladu sa zakonom u kompliciranim financijskim situacijama. Porezni savjetnici mogu uključivati ovlaštene javne račune, porezne odvjetnike, upisane agente i financijske savjetnike. Porezni s
Mnogi financijski savjetnici dobivaju osnovnu plaću uvećanu za sve bonuse na temelju učinka koji su možda zaradili te godine. Međutim, stvarno ovisi o tome je li financijski savjetnik zaposlen u velikoj tvrtki ili je samo registrirani investicijski savjetnik za ulaganja (RIA). Plaća U 2017. godini srednja godišnja plaća za financijske savjetnike iznosila je 90.530 dol
Što je savjetnik Savjetnik je svaka osoba ili tvrtka uključena u savjetovanje ili ulaganje kapitala za investitore. Savjetovani investicijski savjetnici i tvrtke za savjetovanje o investiranju dvije su glavne jedinice koje investitori traže za upravljanje investicijama. BREAKING DOWN Advisor Savjetnici imaju stručnost u upravljanju ulaganjima. Re
Ako imate poteškoća u otkrivanju razlike između CFA®, CFP®, CIC, ChFC ili bilo kojeg drugog financijskog certifikata, niste sami. Kako prosijati kroz ovu abecedu juhu da biste pronašli najboljeg financijskog stručnjaka za vas? Ovdje ćemo pogledati devet najpopularnijih oznaka s kratkim objašnjenjem obrazovanja i stručnosti koja svaka oznaka označava i vrstu posla koji obavljaju profesionalci koji ih drže. 01:42 Vodi
Što je Nacionalno udruženje osobnih financijskih savjetnika (NAPFA) Nacionalno udruženje za osobne financijske savjetnike (NAPFA) profesionalno je udruženje za financijske savjetnike koji se bave samo američkim naknadama. Osnovana 1983. godine, NAPFA zahtijeva od svojih članova da se pridržavaju etičkog kodeksa organizacije i da daju godišnju fiducijarnu zakletvu. Članovi
Širenje novih financijskih proizvoda i usluga dovelo je do mnogih promjena u načinu na koji je industrija plasirala potrošače. Tradicionalno, osiguravajuća društva svoje su politike plasirale kao najbolje, banke su pokušavale namamiti kupce višim stopama certifikata o depozitu, a porezni pripravnici nastojali su ponuditi najbolje usluge po najnižoj mogućoj cijeni. Korišten
Što je valutni strateg? Valutni strateg je financijski profesionalac koji procjenjuje ekonomska kretanja i geopolitičke poteze za predviđanje promjena cijena i smjerova na deviznom tržištu. Uglavnom, valutni strateg ima isti posao kao i financijski analitičar. Međutim, oni se usredotočuju na predviđanje vrijednosti stranih valuta prema američkom dolaru, umjesto samo na analiziranje trendova u zemlji. Ostali n
DEFINICIJA sigurnosnog analitičara Sigurnosni analitičar je financijski profesionalac koji proučava razne industrije i tvrtke, pruža izvješća o istraživanju i procjeni vrijednosti te izrađuje preporuke za kupnju, prodaju i / ili pridržavanje. BREAKING DOWN Sigurnosni analitičar Sigurnosni analitičari prate izvedbu jedne ili više dionica, sektora, industrija ili ekonomija na tržištu. Futures ugov
Financijski savjetnik je profesionalac koji se bavi poslovima informiranja i obrazovanja klijenata o bogatstvu, ulaganjima i ostalim vrstama novca - a ponekad i upravlja tim financijskim poslovima. To je krovni pojam koji uključuje posrednike, financijske planere, investicijske savjetnike, porezne pripravnike, bankare, osiguravajuće agente i planere nekretnina.