Potvrde za planiranje nekretnine
Planiranje nekretnina uključuje niz pravnih, financijskih i računovodstvenih savjetodavnih usluga koje se pomažu klijentima da prenose svoju imovinu na nasljednike na porezno učinkovit način. Na raspolaganju su brojni certifikati o planiranju nekretnina za financijske, računovodstvene i pravne stručnjake s relevantnim iskustvom. Kandidati prvo moraju ispuniti minimalnu razinu zahtjeva.
Ako razmišljate o karijeri u planiranju nekretnina - ili želite zaposliti planera za nekretnine - sljedeće će vam dati pregled specifičnih certifikata povezanih s ulogom i onoga što svaki zahtijeva i nudi.
Ključni odvodi
- Da biste postali planinar za nekretnine treba imati financijsko, porezno i računovodstveno znanje.
- Planeri nekretnina obično imaju pravni, računovodstveni i / ili financijski stupanj i potvrde.
- Uobičajeni planeri vlasništva za certifikate mogu imati Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Akreditirani planer nekretnina (AEP) i Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Uloga planera nekretnine
Planeri nekretnina rade s pojedinačnim investitorima, obiteljskim uredima, vlasnicima poduzeća i pojedincima s visokom neto vrijednošću. Uloga planera nekretnina je složena i uključuje mnogo dijelova koji se kreću.
Planer nekretnina surađuje s klijentima na formuliranju i provođenju strategije poreznog planiranja kako bi učinkovito proslijedio imovinu, prema njihovim željama, nasljednicima i ostalim korisnicima. Ostali aspekti planiranja imanja kreću se od nasljeđivanja dobrotvornih priloga do odabira životnog osiguranja.
Neki glavni pružatelji usluga planiranja nekretnina integriraju svoju praksu s financijskim savjetovanjem i uslugama upravljanja bogatstvom. Upravitelji bogatstva, službenici za povjerenje i administratori povjerenja, investicijski službenici, odvjetnici, računovođe i financijski planeri svi bi mogli imati interes za traženje certifikata.
Obrazovanje i stručnost
Većina planera nekretnina ima pravni, računovodstveni i / ili financijski stupanj i potvrde i s dobrim razlogom. Planiranje imanja je kompliciran labirint saveznih i državnih zakona, presuda IRS-a i sudskih tumačenja. Sve to utječe na to kako se imovina i prihod postupa u porezne svrhe na temelju širokog spektra vrsta transakcija, transfera, pokretačkih događaja, pojedinačnih profila - dob, samci ili u braku itd. - i entiteta. Stvaranje i upravljanje tim transakcijama zahtijeva razumijevanje fiducijarnih dužnosti i odgovornosti.
Zakoni koji se neprestano mijenjaju, kao i sudska i politička klima čine planiranje vlasništva vrlo dinamičnim poljem u kojem savjetnici inženjerski obavljaju poslove koji moraju imati vodeći značaj. Određene prakse i uvidi mogu imati kratak rok trajanja. Uz različite napredne financijske diplome, pravne diplome i certifikate - MBA, MPA, JD, CPA i CFA - posebna, složena i stalno mijenjajuća priroda polja pomažu posebne potvrde. Njihov pristup također daje kredibilitet planerima nekretnina što pomaže u rastu njihovog poslovanja.
Zarada certifikata za planiranje nekretnina obično zahtijeva tečajeve etike, financijskog planiranja, poreznog zakona, poštivanja propisa i regulatornog okruženja.
Certifikati o planiranju nekretnina
Ispod su najčešće potvrde koje planinar može imati.
Osnivani planer povjerenja i nekretnina (CTEP)
Globalna akademija za financije i upravljanje certifikacijsko je tijelo za imenovanje CTEP, s naglaskom na profesionalce koji opslužuju klijente visoke vrijednosti. Zarada CTEP zahtijeva najmanje tri godine iskustva u planiranju nekretnina ili trustovima. Uz to, kandidati moraju imati:
- Preddiplomski ili diplomski studij financija, poreza, računovodstva, financijskih usluga, prava ili MBA, MS, doktorat ili JD iz akreditirane škole ili organizacije.
- Pet ili više odobrenih i srodnih tečajeva.
- Tečaj za certificiranje.
- Godišnji zahtjevi za trajnim obrazovanjem, koji variraju.
Akreditirani planer za nekretnine (AEP)
AEP oznaku dodjeljuje Nacionalna asocijacija za planiranje nekretnina i vijeća. Kandidati moraju:
- Imati dozvolu za bavljenje pravom kao odvjetnik, vježbanje kao CPA ili je trenutno imenovano za Chartered Life Underwriter (CLU), ovlašteni financijski savjetnik (ChFC), ovlašteni financijski planer (CFP) ili certificirani povjerenik i financijski savjetnik (CTFA) ), između ostalih.
- Bavite se poslovima planiranja nekretnina kao odvjetnik, računovođa, profesionalac životnog osiguranja, financijski planer ili službenik za povjerenje.
- Imati najmanje pet godina iskustva u poslovima planiranja i planiranja nekretnina.
- Imati najmanje 30 sati kontinuiranog obrazovanja tijekom prethodna 24 mjeseca, od kojih je najmanje 15 sati moralo biti planiranje posjeda.
- Oni koji imaju manje od 15 godina iskustva u planiranju nekretnina moraju završiti dva diplomska studija kroz American College.
Ovlašteni povjerenik i financijski savjetnik (CTFA)
CFTA dodjeljuje Američko udruženje bankara. Zahtjevi uključuju:
- Najmanje tri godine iskustva u upravljanju bogatstvom i završetak jednog odobrenog programa obuke o upravljanju bogatstvom.
- Pismo preporuke.
- Izjava o etičnosti.
- Polaganje ispita.
Za održavanje imenovanja potrebno je 45 bodova kontinuiranog obrazovanja svake tri godine.
Povezane potvrde o upravljanju bogatstvom
Postoji i određeni broj potvrda povezanih s planiranjem imanja koji mogu biti korisni. To uključuje:
- Ovlašteni menadžer bogatstva
- Chartered Asset Manager
- Chartered Portfolio Manager
- Ovlašteni službenik za sukladnost
Donja linija
Postanje planera za nekretnine može biti teško i zahtijeva iskustvo i širinu znanja, uključujući pravo, računovodstvo i financije. Zarada certifikata za planiranje nekretnina povećava vještine i vjerodostojnost planera nekretnine.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.