Glavni » bankarstvo » Potvrde za planiranje nekretnine

Potvrde za planiranje nekretnine

bankarstvo : Potvrde za planiranje nekretnine

Planiranje nekretnina uključuje niz pravnih, financijskih i računovodstvenih savjetodavnih usluga koje se pomažu klijentima da prenose svoju imovinu na nasljednike na porezno učinkovit način. Na raspolaganju su brojni certifikati o planiranju nekretnina za financijske, računovodstvene i pravne stručnjake s relevantnim iskustvom. Kandidati prvo moraju ispuniti minimalnu razinu zahtjeva.

Ako razmišljate o karijeri u planiranju nekretnina - ili želite zaposliti planera za nekretnine - sljedeće će vam dati pregled specifičnih certifikata povezanih s ulogom i onoga što svaki zahtijeva i nudi.

Ključni odvodi

  • Da biste postali planinar za nekretnine treba imati financijsko, porezno i ​​računovodstveno znanje.
  • Planeri nekretnina obično imaju pravni, računovodstveni i / ili financijski stupanj i potvrde.
  • Uobičajeni planeri vlasništva za certifikate mogu imati Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Akreditirani planer nekretnina (AEP) i Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).

Uloga planera nekretnine

Planeri nekretnina rade s pojedinačnim investitorima, obiteljskim uredima, vlasnicima poduzeća i pojedincima s visokom neto vrijednošću. Uloga planera nekretnina je složena i uključuje mnogo dijelova koji se kreću.

Planer nekretnina surađuje s klijentima na formuliranju i provođenju strategije poreznog planiranja kako bi učinkovito proslijedio imovinu, prema njihovim željama, nasljednicima i ostalim korisnicima. Ostali aspekti planiranja imanja kreću se od nasljeđivanja dobrotvornih priloga do odabira životnog osiguranja.

Neki glavni pružatelji usluga planiranja nekretnina integriraju svoju praksu s financijskim savjetovanjem i uslugama upravljanja bogatstvom. Upravitelji bogatstva, službenici za povjerenje i administratori povjerenja, investicijski službenici, odvjetnici, računovođe i financijski planeri svi bi mogli imati interes za traženje certifikata.

Obrazovanje i stručnost

Većina planera nekretnina ima pravni, računovodstveni i / ili financijski stupanj i potvrde i s dobrim razlogom. Planiranje imanja je kompliciran labirint saveznih i državnih zakona, presuda IRS-a i sudskih tumačenja. Sve to utječe na to kako se imovina i prihod postupa u porezne svrhe na temelju širokog spektra vrsta transakcija, transfera, pokretačkih događaja, pojedinačnih profila - dob, samci ili u braku itd. - i entiteta. Stvaranje i upravljanje tim transakcijama zahtijeva razumijevanje fiducijarnih dužnosti i odgovornosti.

Zakoni koji se neprestano mijenjaju, kao i sudska i politička klima čine planiranje vlasništva vrlo dinamičnim poljem u kojem savjetnici inženjerski obavljaju poslove koji moraju imati vodeći značaj. Određene prakse i uvidi mogu imati kratak rok trajanja. Uz različite napredne financijske diplome, pravne diplome i certifikate - MBA, MPA, JD, CPA i CFA - posebna, složena i stalno mijenjajuća priroda polja pomažu posebne potvrde. Njihov pristup također daje kredibilitet planerima nekretnina što pomaže u rastu njihovog poslovanja.

Zarada certifikata za planiranje nekretnina obično zahtijeva tečajeve etike, financijskog planiranja, poreznog zakona, poštivanja propisa i regulatornog okruženja.

Certifikati o planiranju nekretnina

Ispod su najčešće potvrde koje planinar može imati.

Osnivani planer povjerenja i nekretnina (CTEP)

Globalna akademija za financije i upravljanje certifikacijsko je tijelo za imenovanje CTEP, s naglaskom na profesionalce koji opslužuju klijente visoke vrijednosti. Zarada CTEP zahtijeva najmanje tri godine iskustva u planiranju nekretnina ili trustovima. Uz to, kandidati moraju imati:

  • Preddiplomski ili diplomski studij financija, poreza, računovodstva, financijskih usluga, prava ili MBA, MS, doktorat ili JD iz akreditirane škole ili organizacije.
  • Pet ili više odobrenih i srodnih tečajeva.
  • Tečaj za certificiranje.
  • Godišnji zahtjevi za trajnim obrazovanjem, koji variraju.

Akreditirani planer za nekretnine (AEP)

AEP oznaku dodjeljuje Nacionalna asocijacija za planiranje nekretnina i vijeća. Kandidati moraju:

  • Imati dozvolu za bavljenje pravom kao odvjetnik, vježbanje kao CPA ili je trenutno imenovano za Chartered Life Underwriter (CLU), ovlašteni financijski savjetnik (ChFC), ovlašteni financijski planer (CFP) ili certificirani povjerenik i financijski savjetnik (CTFA) ), između ostalih.
  • Bavite se poslovima planiranja nekretnina kao odvjetnik, računovođa, profesionalac životnog osiguranja, financijski planer ili službenik za povjerenje.
  • Imati najmanje pet godina iskustva u poslovima planiranja i planiranja nekretnina.
  • Imati najmanje 30 sati kontinuiranog obrazovanja tijekom prethodna 24 mjeseca, od kojih je najmanje 15 sati moralo biti planiranje posjeda.
  • Oni koji imaju manje od 15 godina iskustva u planiranju nekretnina moraju završiti dva diplomska studija kroz American College.

Ovlašteni povjerenik i financijski savjetnik (CTFA)

CFTA dodjeljuje Američko udruženje bankara. Zahtjevi uključuju:

  • Najmanje tri godine iskustva u upravljanju bogatstvom i završetak jednog odobrenog programa obuke o upravljanju bogatstvom.
  • Pismo preporuke.
  • Izjava o etičnosti.
  • Polaganje ispita.

Za održavanje imenovanja potrebno je 45 bodova kontinuiranog obrazovanja svake tri godine.

Povezane potvrde o upravljanju bogatstvom

Postoji i određeni broj potvrda povezanih s planiranjem imanja koji mogu biti korisni. To uključuje:

  • Ovlašteni menadžer bogatstva
  • Chartered Asset Manager
  • Chartered Portfolio Manager
  • Ovlašteni službenik za sukladnost

Donja linija

Postanje planera za nekretnine može biti teško i zahtijeva iskustvo i širinu znanja, uključujući pravo, računovodstvo i financije. Zarada certifikata za planiranje nekretnina povećava vještine i vjerodostojnost planera nekretnine.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.
Preporučeno
Ostavite Komentar