Nadležni savjetnik za starije osobe (CASL)
Što je ovlašteni savjetnik za starije osobe (CASL)Chartered Advisor for Senior Living (CASL) profesionalna je oznaka za pojedince čiji savjeti pomažu starijim klijentima u postizanju financijske sigurnosti. CASL certifikat često održavaju financijski savjetnici koji su pokazali opredjeljenje za pomoć klijentima srednjih i starijih godina da postignu i sačuvaju financijsku sigurnost kroz upravljanje bogatstvom, očuvanjem bogatstva i planiranjem transfera bogatstva. Oznaka CASL, iako je još priznata od strane American College of Financial Services (organizacije koja izdaje CASL), više se ne nudi novim studentima.
Rješenje stručnog savjetnika za starije osobe (CASL)
CASL je jedan od nekoliko naslijeđenih programa američkog koledža. Koledž i dalje podržava postojeće nositelje CASL-a. Američki koledž odlučio je prestati primati nove stručnjake u program od 1. rujna 2015., ali nastavlja ponuditi postojećim kandidatima tečajeve i ispite potrebne za dovršavanje imenovanja do 21. ožujka 2017.
Prema Američkom koledžu, oznaka CASL "pokazuje opredjeljenje za pomaganje starijim klijentima u postizanju financijske sigurnosti sada i u budućnosti. CASL pomaže savjetnicima u vođenju klijenata iz srednje dobi kroz umirovljenje i pomaže im u upravljanju, očuvanju i prenosu bogatstva „.
Ovlašteni savjetnik za starije osobe: stručna područja
Nositelji CASL imenovanja zaduženi su za pružanje strategija dohotka i ulaganja pogodnih za dob klijenta, pomažući klijentima da razumiju dugoročno osiguranje i zdravstveno osiguranje te pružaju smjernice za planiranje imovine. Potrebni tečaj uspješno ulazi u detalje starenja; obiteljski odnosi i životni aranžmani za starije pojedince; zdravstvene potrebe; pokriće zdravstvenog osiguranja prije 65. godine života; Medicare pokrivenost; Medicaid planiranje; vrste vlasništva nad nekretninama; vjeruje; porez na nekretnine; i načine prijenosa imovine.
Obuhvaća i vrste ulaganja; rizik i povrat povezan s različitim vrstama vrijednosnih papira; kako funkcioniraju investicijska tržišta; upravljanje portfeljem; planiranje raspodjele mirovina; traženje socijalnog osiguranja; kontinuirano ulaganje tijekom umirovljenja; i stambeno zbrinjavanje.
Nadležni savjetnik za starije životne potrebe
Iako ne postoje jedinstveni standardi pomoću kojih bi se procijenila korisnost mnogih imenovanja financijskih savjetnika, CASL-ova oznaka smatra se strogim, jer zahtijeva 250 do 300 sati studija; završetak pet posebnih kolegija na razini visokog učilišta; tri do pet godina relevantnog radnog iskustva s punim radnim vremenom ili postizanja zahtjeva za iskustvom za CLU, ChFC, REBC ili CFL nazive; pet zatvorenih knjiga, dvosatni ispit; i 15 sati neprekidnog obrazovanja svake dvije godine. Pet potrebnih tečaja su Razumijevanje starijeg klijenta, Financiranje zdravstva i dugotrajne skrbi za starije osobe, Financijske odluke za umirovljenje, Ulaganja i Osnove planiranja vlasništva . Za dobivanje ove oznake u prosjeku je potrebno 18 mjeseci. Klijenti mogu putem Interneta ili telefonom provjeriti status i sve pritužbe protiv CASL savjetnika.
Ovlašteni savjetnik za važnost starijih osoba
Budući da postoje brojne oznake financijskih savjetnika koje dopuštaju savjetnicima da zahtijevaju stručnost u upravljanju financijama starijih osoba, potrošači moraju biti oprezni i istražiti zahtjeve koji stoje iza vjerodajnice prije nego što povjere savjetniku u njihove financije. Neke oznake nemaju potrebnu tečajnu zadaću i nisu akreditirane. Drugi, uključujući CASL, zahtijevaju značajne tečajeve ili samo-studije i imaju regionalnu ili nacionalnu akreditaciju.
Umirovljenici i umirovljenici suočavaju se s brojnim složenim odlukama vezanim za njihove financije, pa često ima smisla zaposliti stručnjaka koji može analizirati pojedinačne okolnosti i pružiti detaljne, personalizirane savjete. Knjige i članci mogu pružiti općenite savjete, ali ne mogu reći oženjenom 70-godišnjaku s 500 000 američkih dolara u iznosu od 401 (k) i umjerenom zdravlju tačno koje odluke treba donijeti kako bi maksimizirali financijsku sigurnost i kvalitetu života.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.