Glavni » proračun i ušteda » Nadležni savjetnik za starije osobe (CASL)

Nadležni savjetnik za starije osobe (CASL)

proračun i ušteda : Nadležni savjetnik za starije osobe (CASL)
Što je ovlašteni savjetnik za starije osobe (CASL)

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) profesionalna je oznaka za pojedince čiji savjeti pomažu starijim klijentima u postizanju financijske sigurnosti. CASL certifikat često održavaju financijski savjetnici koji su pokazali opredjeljenje za pomoć klijentima srednjih i starijih godina da postignu i sačuvaju financijsku sigurnost kroz upravljanje bogatstvom, očuvanjem bogatstva i planiranjem transfera bogatstva. Oznaka CASL, iako je još priznata od strane American College of Financial Services (organizacije koja izdaje CASL), više se ne nudi novim studentima.

Rješenje stručnog savjetnika za starije osobe (CASL)

CASL je jedan od nekoliko naslijeđenih programa američkog koledža. Koledž i dalje podržava postojeće nositelje CASL-a. Američki koledž odlučio je prestati primati nove stručnjake u program od 1. rujna 2015., ali nastavlja ponuditi postojećim kandidatima tečajeve i ispite potrebne za dovršavanje imenovanja do 21. ožujka 2017.

Prema Američkom koledžu, oznaka CASL "pokazuje opredjeljenje za pomaganje starijim klijentima u postizanju financijske sigurnosti sada i u budućnosti. CASL pomaže savjetnicima u vođenju klijenata iz srednje dobi kroz umirovljenje i pomaže im u upravljanju, očuvanju i prenosu bogatstva „.

Ovlašteni savjetnik za starije osobe: stručna područja

Nositelji CASL imenovanja zaduženi su za pružanje strategija dohotka i ulaganja pogodnih za dob klijenta, pomažući klijentima da razumiju dugoročno osiguranje i zdravstveno osiguranje te pružaju smjernice za planiranje imovine. Potrebni tečaj uspješno ulazi u detalje starenja; obiteljski odnosi i životni aranžmani za starije pojedince; zdravstvene potrebe; pokriće zdravstvenog osiguranja prije 65. godine života; Medicare pokrivenost; Medicaid planiranje; vrste vlasništva nad nekretninama; vjeruje; porez na nekretnine; i načine prijenosa imovine.

Obuhvaća i vrste ulaganja; rizik i povrat povezan s različitim vrstama vrijednosnih papira; kako funkcioniraju investicijska tržišta; upravljanje portfeljem; planiranje raspodjele mirovina; traženje socijalnog osiguranja; kontinuirano ulaganje tijekom umirovljenja; i stambeno zbrinjavanje.

Nadležni savjetnik za starije životne potrebe

Iako ne postoje jedinstveni standardi pomoću kojih bi se procijenila korisnost mnogih imenovanja financijskih savjetnika, CASL-ova oznaka smatra se strogim, jer zahtijeva 250 do 300 sati studija; završetak pet posebnih kolegija na razini visokog učilišta; tri do pet godina relevantnog radnog iskustva s punim radnim vremenom ili postizanja zahtjeva za iskustvom za CLU, ChFC, REBC ili CFL nazive; pet zatvorenih knjiga, dvosatni ispit; i 15 sati neprekidnog obrazovanja svake dvije godine. Pet potrebnih tečaja su Razumijevanje starijeg klijenta, Financiranje zdravstva i dugotrajne skrbi za starije osobe, Financijske odluke za umirovljenje, Ulaganja i Osnove planiranja vlasništva . Za dobivanje ove oznake u prosjeku je potrebno 18 mjeseci. Klijenti mogu putem Interneta ili telefonom provjeriti status i sve pritužbe protiv CASL savjetnika.

Ovlašteni savjetnik za važnost starijih osoba

Budući da postoje brojne oznake financijskih savjetnika koje dopuštaju savjetnicima da zahtijevaju stručnost u upravljanju financijama starijih osoba, potrošači moraju biti oprezni i istražiti zahtjeve koji stoje iza vjerodajnice prije nego što povjere savjetniku u njihove financije. Neke oznake nemaju potrebnu tečajnu zadaću i nisu akreditirane. Drugi, uključujući CASL, zahtijevaju značajne tečajeve ili samo-studije i imaju regionalnu ili nacionalnu akreditaciju.

Umirovljenici i umirovljenici suočavaju se s brojnim složenim odlukama vezanim za njihove financije, pa često ima smisla zaposliti stručnjaka koji može analizirati pojedinačne okolnosti i pružiti detaljne, personalizirane savjete. Knjige i članci mogu pružiti općenite savjete, ali ne mogu reći oženjenom 70-godišnjaku s 500 000 američkih dolara u iznosu od 401 (k) i umjerenom zdravlju tačno koje odluke treba donijeti kako bi maksimizirali financijsku sigurnost i kvalitetu života.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Definicija Chartered Wealth Manager (CWM) Chartered Wealth Manager profesionalna je oznaka koju je izdala Globalna akademija za financije i investicije. više Certificirani profesionalni dohodak za mirovine (RICP) Profesionalni dohodak za umirovljenje (RICP) profesionalna je oznaka za financijske stručnjake koji se bave planiranjem primanja mirovina. više Chartered Life Underwriter (CLU) Chartered life underwriter (CLU) profesionalni je naziv za pojedince koji se žele specijalizirati u životnom osiguranju i planiranju nekretnina. više Planer umirovljenja Planer umirovljenja je stručnjak koji pomaže pojedincima u pripremi i održavanju mirovinskog plana. više Chartered Trust and Estate Planner Chartered Trust and Estate Planner profesionalna je akreditacija koju nudi Globalna akademija za financije i upravljanje. više Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) Definicija Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) profesionalna je oznaka koju nudi Američka udruga bankara. više partnerskih veza
Preporučeno
Ostavite Komentar