Kako izračunati postotni dobitak ili gubitak od ulaganja

Naučiti kako izračunati postotni dobitak od svoje investicije prilično je jednostavno i kritičan je dio svakog alata za ulaganje investitora. Važno je pripaziti na svoj brokerski račun i shvatiti gdje se financijski nalazite - a nije teško. Potrebno je samo malo knjigovodstvo, bilo jednostavni kalkulator ili tampon papir za matematiku.

Izračun dobitka ili gubitka od ulaganja

Utvrđivanje postotka dobiti ili gubitka

1. Uzmite iznos koji ste dobili od ulaganja i podijelite ga s uloženim iznosom. Da biste izračunali dobitak, uzmite cijenu za koju ste prodali investiciju i od nje oduzmite cijenu koju ste prvotno platili.
2. Sada kada imate svoj dobitak, podjelu dobiti podijelite s izvornim iznosom investicije.
3. Konačno, množite svoj odgovor sa 100 da biste dobili postotak promjene uloženosti.

Ako se postotak pokaže negativnim, što je rezultiralo time da je tržišna vrijednost niža od knjigovodstvene, izgubili ste od ulaganja. Ako je postotak pozitivan, što je rezultiralo time da je tržišna vrijednost veća od knjigovodstvene, dobili ste na investiranju.

Evo kako formula izgleda:

Postotak ulaganja = prodana cijena - cijena kupnje kupnja × 100 \ tekst {postotak dobiti ulaganja} = \ frac {\ tekst {prodana cijena} - \ tekst {otkupna cijena}} {\ tekst {otkupna cijena}} \ puta 100 postotak ulaganja dobitak = otkupna cijenaCena prodana - otkupna cijena × 100

Kao hipotetički primjer zamislite da ako ste 18. svibnja 2016. kupili 100 dionica Intel Corp. (INTC) @ 30 USD / dionicu, ukupna vrijednost ulaganja iznosi 3000 USD. Ako ste prodali 100 dionica 17. svibnja 2017. za 38 USD po dionici, vaš prihod od prodaje iznosio bi 3.800 USD. Vaš ostvareni dobitak može se izračunati kao (3.800 - 3.000 $) / 3.000 = 26.67%. Alternativno, možete izračunati svoj dobitak koristeći cijenu po dionici, koja bi izgledala (38 USD - 30 USD) / 30 USD = 26, 67%.

Ako samo želite znati koliki ste gubitak ili dobitak dosad napravili bez prodaje, djeluje isti postupak i možete koristiti trenutnu tržišnu cijenu umjesto prodane cijene, ali izračunati dobitak (ili gubitak) bi bio nerealizirani dobitak (ili gubitak).

Ova se osnovna formula koristi svaki dan kako bi se točno utvrdilo koliko se indeksa postotnih bodova, dionica, kamatnih stopa i slično promijenilo u određenom vremenskom razdoblju. Na primjer, ako se Dow Jones Industrial Average (DJIA) otvori na 24.000, a danas se zatvori na 24.480, formula bi pokazala da je promjena postotka tijekom dana iznosila 2, 00% [(24, 480 - 24, 000) / (24, 000)].

Faktoring u troškovima i bilo kojem dohotku ili raspodjeli

Ulaganje ne dolazi bez troškova i to bi se trebalo odraziti na izračun postotka dobiti ili gubitka. Navedeno je ilustracija izračuna bez troškova, poput naknada i poreza.

Da biste uključili troškove, smanjite dobitak (tržišna cijena - kupljena cijena) s troškovima ulaganja. Uključivanjem ovih troškova dobit ćete precizniji prikaz vašeg dobitka ili gubitka.

Također, ako je vaša investicija isplatila bilo kakav dohodak ili raspodjelu, poput dividende, morat ćete dodati ovaj iznos iznosu dobiti.