Kako možete saznati cijenu uzajamnog fonda?

Uzajamni fondovi prilično su transparentni. Jednostavno možete saznati kakve su dionice u uzajamnom fondu pretraživanjem interneta. Mnoga financijska web mjesta popisuju držanje sredstava. Cijena dionica, koja se često naziva jedinica, objavljuje se na ovim web stranicama, a to možete lako pronaći i ako koristite mrežni posrednik s popustima.

Obveze uzajamnim fondovima mogu biti podložne raznim naknadama i naknadama. Neki fondovi sadrže naknadu ili naknadu za prodaju, a to su naknade koje plaćate za kupnju ili prodaju dionica u fondu, slično kao i plaćanje provizije za trgovanje dionicama. To mogu biti u obliku plaćanja unaprijed (opterećenje unaprijed) ili naknade koje plaćate prilikom prodaje dionica (potencijalno odgođeni trošak prodaje).

Neto vrijednost imovine

Najlakši način da saznate cijenu uzajamnog fonda je pogledati njegovu neto vrijednost imovine. NAV je ukupna vrijednost imovine uzajamnog fonda umanjena za sve njegove obveze. Mnogi uzajamni fondovi koriste ovaj broj za određivanje cijene za transakcijske jedinice fonda. Kada kupujete i prodajete uzajamne fondove, to obično radite u NAV-u.

Promjene neto vrijednosti imovine

Za većinu uzajamnih fondova NAV se izračunava dnevno budući da se portfelj uzajamnog fonda sastoji od mnogo različitih dionica. Kako se svaka od ovih dionica tijekom dana može često mijenjati u cijenama, teško je odrediti točnu vrijednost uzajamnog fonda. Stoga su tvrtke koje uzajamne fondove odlučile vrednovati svoj portfelj jednom dnevno, a svaki dan to je cijena po kojoj investitori moraju kupovati i prodavati uzajamni fond. Točna tehnika vrednovanja može se razlikovati od fonda do fonda, jer neke mogu upotrijebiti prosjek posljednje tri razmijenjene cijene. Svi uzajamni fondovi, međutim, postavljaju procjenu svoje vrijednosti NAV jednom dnevno.

Vaša stvarna cijena

Kada kupujete ili otkupite uzajamni fond, izravno sklapate transakcije s fondom, dok s fondovima i dionicama kojima se trguje na burzi trgujete na sekundarnom tržištu, prema Fidelity Investmentsu. Za razliku od dionica i ETF-ova, uzajamni fondovi trguju samo jednom dnevno, nakon što se tržišta zatvaraju u 16:00 ET. Ako uđete u trgovinu radi kupnje ili prodaje dionica uzajamnog fonda, vaša će se trgovina izvršiti po sljedećoj dostupnoj neto vrijednosti imovine, koja se izračunava nakon zatvaranja tržišta i obično se objavljuje u 18:00 ET. Ova cijena može biti viša ili niža od zatvaranja NAV-a za prethodni dan.

Kako doći do točne cijene koju želite

U slučaju fonda kojima se trguje na burzi (ETF), koji je indeksni fond koji trguje poput dionica, NAV se prvo utvrđuje na isti način kao i za dionice. Kupci i prodavači licitiraju se dionicama, a cijena raste i opada svaki trenutak. Možete postaviti limitirani nalog i on će se izvršiti kada cijena dionice ETF bude ispod ili ispod vaše limita.

Treba napomenuti da ETF nije uzajamni fond. Slične su po tome što oba ulagača troše novac za kupovinu dionica, ali ETF-ove dionice trguju poput dionica, što znači da će se cijena brzo mijenjati.

Donja linija

Iako je cijenu uzajamnog fonda lako pronaći, istina je da nitko ne zna što će vrijediti kad se izvrši vaš nalog za kupnju. Sutradan ćete saznati za što ste ga kupili. Jedini način da postignete željenu cijenu je kupnja fonda kojima se trguje na burzi, a ne uzajamnog fonda.