Kako suditi o učinku uzajamnog fonda

Uzajamni fond je fond novca koji ulaže u imovinu poput dionica i obveznica. Novac je podijeljen u dionice koje investitori mogu kupiti i prodati. Uzajamni fond nudi učinkovit način ulaganja u raznovrstan portfelj i, kao i kod svake investicije, odabir jednog ili više uzajamnih fondova koji udovoljavaju vašim investicijskim ciljevima uključuje temeljito istraživanje.

Ispod su tri koraka za pregled uzajamnog fonda i odlučivanje je li to pravi izbor za vaš portfelj.

Veličinu prema stilu ulaganja

Prvi korak je razvrstavanje uzajamnog fonda kako bi se utvrdilo da li on uklapa u vaš domet. Na primjer, ako tražite uzajamni fond koji osigurava stalni dohodak, srednji kapitalni kapital, orijentiran na rast, vjerojatno će vas razočarati.

Načine ulaganja također se mogu promatrati u smislu rasta ili vrijednosti, velikih ili malih tvrtki te pasivnog ili aktivnog ulaganja.

Nije teško odrediti stil ulaganja fonda. Web-lokacija za praćenje financijskih i investicija poput Morningstar sadrži sve osnovne činjenice i podatke o učinku, zajedno s alatima koji vam dodatno pomažu u procjeni fonda. Korištenje alata za prosijavanje uzajamnog fonda, poput onog koji nudi Morningstar, može vam pomoći u tom zadatku.

Usporedite izvedbe

Zatim pregledajte povijesne podatke o učinku i usporedite svoj odabrani zajednički fond s nekolicinom njegovih kolega. Morningstar rangira svaki fond rizika i povijesne prinose u odnosu na druge fondove u njegovom svemiru, tako da lako možete utvrditi da li fond preuzima veći rizik od prosjeka. Idealna ravnoteža između njih, rizika i povrata ovisi, opet, o vašoj toleranciji na rizik i ciljevima ulaganja.

Kopajte dublje u povijesne brojeve uspješnosti kako biste odredili dosljednost prinosa fonda. Izgledaju li petogodišnji prosječni prinovi sjajno zbog jedne fenomenalne godine koja bi baš mogla biti sreća?

Pokušajte odabrati fond koji dosljedno nadmašuje svoj referentni vrijednost i onaj koji je izdržao nekoliko tržišnih padova. Ti brojevi vjerojatno ilustriraju superiorne sposobnosti upravitelja uzajamnih fondova. Ponekad, međutim, kada se tržište sruši, čak ni najbolji menadžeri ne mogu spasiti portfelj od gubitka. Iz tog razloga, također usporedite podatke iz fonda naopako i naopako s usporedivim fondovima.

Ključni odvodi

• Uzajamni fondovi su veliki bazeni novca koji ulažu u imovinu poput dionica i obveznica.
• Prvi korak u odabiru fonda je odrediti stil ulaganja i odrediti odgovara li vašim ciljevima.
• Također je dobra ideja provjeriti učinak fonda tijekom mnogih godina i tražiti dosljednost u prinosu.
• Usporedba uzajamnog fonda s vršnjacima daje bolji osjećaj o relativnom učinku i naknadama.

Izmjerite naknade za uzajamne fondove

Za kraj, pogledajte strukturu troškova i naknada fonda. Taktički uzajamni fondovi koji imaju veliku trgovinu ili se vrlo aktivno upravljaju imaju veće godišnje troškove. Faktor tih troškova jer izravno utječu na stvarnu stopu povrata koju primate.

Iako fond koji naplaćuje veće naknade za upravljanje nije nužno bolji ili lošiji, ipak biste trebali znati o razumnom omjeru troškova za odabranu vrstu fonda. Opet, usporedba naknada jednog uzajamnog fonda s vršnjacima može vam pomoći da se utvrdi odgovara li fond za vaš portfelj.