Klasa s više imovine

Klasa s više imovine, poznata i kao klasa s više imovine ili fondom s više imovine, kombinacija je klase imovine (kao što su novac, kapital ili obveznice) koja se koristi kao ulaganje. Investicija s više imovine sadrži više klasa imovine, stvarajući tako skup ili portfelj imovine. Težine i vrste klase razlikuju se ovisno o pojedinačnom investitoru.

01:48

Klasa imovine

Propadanje klase s više imovine

Ulaganja u više imovine povećavaju diverzifikaciju cjelokupnog portfelja distribucijom investicija kroz nekoliko klasa. To smanjuje rizik (volatilnost) u usporedbi s držanjem jedne klase imovine, ali može također spriječiti potencijalne prinose. Na primjer, ulagač više imovine može posjedovati obveznice, dionice, gotovinu i nekretninu, dok investitor iz jedne klase može imati samo dionice. Jedna klasa imovine može nadmašiti tijekom određenog razdoblja, ali povijesno nijedna klasa imovine neće nadmašiti tijekom svakog razdoblja.

Sredstva za toleranciju rizika

Mnoge tvrtke s uzajamnim fondovima nude sredstva za raspodjelu imovine koja su dizajnirana za izvedbu u skladu s ulagateljevom tolerancijom na rizik. Sredstva mogu biti u rasponu od agresivnih do konzervativnih. Fond agresivnog stila imao bi mnogo veću raspodjelu na vlasničke udjele, s možda čak 100%. 85% fonda Fidelity Asset Manager (FAMRX) je primjer agresivnog fonda. Fond je osmišljen tako da zadrži 85% raspoređenih sredstava u kapitalu i 15% između fiksnog dohotka i novca. Za konzervativne ulagače, dodjela fonda imala bi značajno veću koncentraciju u fiksnom dohotku. 20% fond Fidelity Asset Manager ("FASIX") ima 20% dionica, 50% stalnog dohotka i 30% kratkoročnih fondova novčanog tržišta.

Ciljni datumski fondovi

Ciljni datumski fondovi su fondovi s više imovine koji mijenjaju raspodjelu prema vremenskom horizontu ulagača. Ulagači bi odabrali fond koji će usko zrcaliti njihov vremenski horizont. Na primjer, ulagač koji ne odlazi u mirovinu više od 30 godina trebao bi odabrati jedan od cilja 2045 ili kasnije. Što je datum kasniji u fondu, to je agresivniji zbog dužeg vremenskog razdoblja. Fond ciljanog datuma 2050. ima preko 85 do 90% u kapitalu, a ostatak na fiksnom dohotku ili novčanom tržištu.

Ulagač čiji je vremenski horizont znatno kraći odabrao bi jedan od novijih fondova za dospijeće. Netko koji odlazi u mirovinu za pet godina imao bi ciljani fond s višom razinom fiksnog dohotka kako bi smanjio ukupni rizik i usredotočio se na očuvanje kapitala.

Ciljni datumski fondovi korisni su za ulagače koji ne žele biti uključeni u odabir odgovarajuće raspodjele imovine. Kako se investitor stara, a vremenski horizont smanjuje, tako se povećava i rizik rizika fonda za ciljni datum. Tijekom vremena, fond postupno prelazi s dionica na tržište fiksnog dohotka i novca.

Prednosti fondova klase s više imovine

Za razliku od uravnoteženih fondova, koji se obično usredotočuju na ispunjavanje ili premašivanje referentne vrijednosti, fondovi klase s više imovine sastavljeni su kako bi se postigao određeni investicijski rezultat, poput prelaska inflacije. Njihove široke mogućnosti ulaganja, u rasponu od vrijednosnih papira, sektora, nekretnina i drugih vrsta vrijednosnih papira, daju im ogromnu fleksibilnost u ispunjavanju svojih ciljeva. Ova vrsta fonda također nudi veću diverzifikaciju od većine bilančnih fondova, koji mogu kombinirati uglavnom fiksni prihod i udjele. Mnogi se aktivno upravljaju, što znači da osoba ili skupina ljudi donose odluke na temelju dinamike tržišta kako bi maksimizirali prinose i ograničili rizik.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Definicija uzajamnog fonda Uzajamni fond je vrsta investicijskog sredstva koja se sastoji od portfelja dionica, obveznica ili drugih vrijednosnih papira koje nadgleda profesionalni upravitelj novca. više Asset Mix Asset miks je raščlanjivanje sve imovine u fondu ili portfelju. Raspad kombinacije imovine pomaže ulagačima da razumiju sastav portfelja. više Što je kategorija fonda? Kategorija fondova je način razlikovanja uzajamnih fondova prema njihovim investicijskim ciljevima i glavnim značajkama ulaganja. više Fond za raspodjelu imovine Fond za raspodjelu imovine je fond koji investitorima pruža raznovrstan portfelj ulaganja kroz različite klase imovine. više Raspodjela imovine Raspodjela sredstava proces je odlučivanja gdje treba uložiti novac za rad na tržištu. više Fond sa ciljanim datumom Fond sa ciljanim datumom je fond koji nudi investicijska tvrtka koja nastoji povećati imovinu u određenom vremenskom razdoblju za postizanje ciljanog cilja. više partnerskih veza