Serija 24
Što je serija 24?Serija 24 je ispit i licenca koja daje vlasniku pravo nadzirati i upravljati poslovnicama podružnice kod brokera. Poznat je i kao Opći ispit glavne kvalifikacije vrijednosnih papira, a osmišljen je kako bi se provjerilo znanje i kompetencije kandidata koji žele postati direktori početnih vrijednosnih papira. Nadzorne aktivnosti dopuštene nakon polaganja ispita uključuju usklađenost s propisima nad trgovinskim i tržišnim aktivnostima, osiguranjem ugovora i oglašavanjem.
Ispitom serije 24 upravlja Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) i pokriva teme poput korporativnih vrijednosnih papira, investicijskih fondova za trgovanje nekretninama, trgovanja, korisničkih računa i regulatornih smjernica. Da bi imao pravo na glavnu registraciju, kandidat mora položiti ispit serije 24, ispit iz osnove za vrijednosne papire (SIE) i jedan od sljedećih pet ispita kvalifikacijske razine: Serije 7, 57, 79, 82 ili 86/87. Kandidati također mogu položiti ispite serije 24 i serije 16, ali ne i SIE te se kvalificirati za glavnu registraciju istraživanja.
Razumijevanje ispita iz serije 24
Ispit sadrži 150 postavljenih pitanja i 10 pitanja koja nisu ocjenjivana, a neodlučena pitanja nasumično su raspoređena tijekom ispita. Da bi prošao, kandidat mora točno odgovoriti na barem 105 pitanja od ukupno 150 postignutih pitanja. To se odnosi na rezultat od 70%. Administrator ispitivanja osigurava elektroničke kalkulatore i ploče i markere za suho brisanje. U sobi za ispitivanje nisu dopušteni drugi kalkulatori, referentni ili studijski materijali.
Kandidati imaju najviše vremena od tri sata i 45 minuta za polaganje ispita. Firma koja je članica FINRA-e ili druge primjenjive tvrtke mogu registrirati kandidata za polaganje ispita ispunjavanjem obrasca U4 i uplatom 120 $ ispitne naknade.
Sadržaj serije 24 grupiran je u pet glavnih radnih zadataka u kojima generalni direktor vrijednosnih papira redovito sudjeluje na poslu brokerskog zastupnika. Te funkcije rada uključuju:
- Nadzor nad registracijom brokerskih i dilerskih poslova i upravljanje osobljem (devet pitanja): Ovo uključuje regulatorne zahtjeve i izuzeća, razlike između različitih registracija, zapošljavanje i registraciju pridruženih osoba i održavanje registracija.
- Nadzor nad generalnim brokerskim aktivnostima (45 pitanja): To uključuje razvoj, implementaciju i ažuriranje čvrstih politika; pisani nadzorni postupci; i kontrole. Također uključuje nadzor nad ponašanjem povezanih osoba; disciplinski postupak; nadzor nadoknade; te razvoj, procjena i isporuka proizvoda i usluga.
- Nadzor maloprodajnih i institucionalnih aktivnosti vezanih uz kupce (32 pitanja): Ovo uključuje nadzor otvaranja novih računa i održavanje postojećih računa, kao i nadgledanje angažmana u govoru i druge javne komunikacije. Uz to, uključuje pregled transakcija, preporuke i aktivnosti računa radi ispravnog otkrivanja.
- Nadgledanje aktivnosti trgovanja i stvaranja tržišta (32 pitanja): To uključuje nadzor nad unosom naloga, usmjeravanjem i izvršenjem, kao i pravilnom rezervacijom i namirenjem obrta te pregled izvršenja radi poštivanja propisa.
- Nadzor investicijskog bankarstva i istraživanja (32 pitanja): To uključuje razvoj i održavanje politika, postupaka i kontrola vezanih uz aktivnosti investicijskog bankarstva i istraživanja. To također uključuje pregled i odobrenje objavljivanja investitora, knjiga knjiga i marketinških materijala.