Glavni » brokeri » Kada se uzajamni fondovi smatraju lošom investicijom?

Kada se uzajamni fondovi smatraju lošom investicijom?

brokeri : Kada se uzajamni fondovi smatraju lošom investicijom?

Uzajamni fondovi smatraju se lošom investicijom kada ulagači smatraju da su određeni negativni čimbenici važni, poput visokih omjera troškova koje fond naplaćuje, raznih skrivenih naknada za prvo i zaostalo opterećenje, nedostatka kontrole nad investicijskim odlukama i razrijeđenih povrata.

Visoke godišnje stope rashoda

Uzajamni fondovi dužni su objaviti koliko naplaćuju svojim ulagačima godišnje u postotnim iznosima kako bi nadoknadili troškove vođenja investicijskih poslova. Bruto povrat uzajamnog fonda umanjuje se za postotak omjera troškova, koji bi mogao biti vrlo visok - u rasponu od 2 do 3%. Povijesno, većina uzajamnih fondova generirala je tržišne prinose. Prevelike godišnje naknade mogu uzajamne fondove učiniti neprivlačnim ulaganjima, jer ulagači mogu ostvariti bolji povrat jednostavnim ulaganjem u vrijednosne papire širokog tržišta.

Učitajte troškove

Mnogi uzajamni fondovi imaju različite klase dionica koje dolaze zajedno s frontovnim ili back-end opterećenjima, što predstavlja troškove nametnute investitorima u vrijeme kupovine ili prodaje dionica fonda. Određena pomoćna opterećenja predstavljaju odgodene troškove prodaje koji se mogu odgoditi tijekom nekoliko godina. Također, mnoge klase dionica fondova naplaćuju naknade od 12b-1 u vrijeme prodaje ili kupnje. Naknade za punjenje mogu se kretati od 2 do 4%, a mogu se jesti i u prinose generirane uzajamnim fondovima, što ih čini neprivlačnim za ulagače koji žele trgovati svojim dionicama često.

Nedostatak kontrole

Budući da uzajamni fondovi obavljaju sav posao skupljanja i investiranja, mogu biti neprikladni za ulagače koji žele imati potpunu kontrolu nad svojim portfeljima i biti u mogućnosti redovito rebalansirati udjele. Budući da mnogi prospekti uzajamnih fondova sadrže upozorenja koja im omogućuju odstupanje od svojih ciljeva ulaganja, uzajamni fondovi mogu biti neprikladni za ulagače koji žele imati dosljedan portfelj.

Vraća razrjeđenje

Uzajamni fondovi strogo su regulirani i nije im dopušteno držati koncentrirane udjele koji prelaze 25% ukupnog portfelja. Zbog toga uzajamni fondovi obično stvaraju razrijeđene prinose, jer ne mogu koncentrirati svoj portfelj na jednom najuspješnijem udjelu.

Savjetnik Uvid

Patrick Strubbe, ChFC, CLU, RFC
Stručnjaci za očuvanje, LLC, Columbia, SC

Općenito govoreći, većina uzajamnih fondova ulaže se u vrijednosne papire poput dionica i obveznica gdje će, bez obzira koliko ulagački stil bio konzervativan, postojati određeni rizik gubitka glavnice. U mnogim slučajevima to nije rizik koji biste trebali preuzeti, posebno ako ste štedjeli za određenom kupnjom ili životnim ciljem. Uzajamni fondovi također nisu najbolja opcija za sofisticiranije ulagače s solidnim financijskim znanjem i znatnom količinom kapitala za ulaganje. U takvim slučajevima, portfelj može imati koristi od veće diverzifikacije, poput alternativnih ulaganja ili aktivnijeg upravljanja. Proširenje vašeg horizonta izvan uzajamnih fondova može dovesti do nižih naknada, veće kontrole i / ili sveobuhvatnije diverzifikacije.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.
Preporučeno
Ostavite Komentar