Završi račun

Što je Wrap račun?

Završni račun brokerska kuća koristi za upravljanje portfeljem investitora uz godišnju naknadu, koja se temelji na ukupnoj imovini pod upravljanjem (AUM). Ova godišnja naknada pokriva sve administrativne troškove, provizije i troškove upravljanja za račun. Za mnoge investitore završni račun jeftiniji je od brokerskog računa koji naplaćuje provizije za trgovinske aktivnosti na računu.

Ključni odvodi

• Završni račun brokerska kuća koristi za upravljanje portfeljem investitora uz godišnju naknadu, koja se temelji na ukupnoj imovini pod upravljanjem (AUM).
• Za mnoge investitore završni račun jeftiniji je od brokerskog računa koji naplaćuje provizije za trgovanje.
• Završni račun ima prednost u zaštiti investitora od prekomerne trgovine, što se događa ako broker pretjerano trguje na računu kako bi ostvario veći prihod od provizije.

Razumijevanje Wrap računa

Završni račun ima prednost u zaštiti investitora od prekomerne trgovine, što se događa ako broker pretjerano trguje na računu kako bi ostvario veći prihod od provizije. Budući da broker prima godišnju naknadu na temelju ukupne imovine na računu, investicijski savjetnik stavlja ugovore kako bi dugoročno povećao vrijednost završnog računa.

Zamotavanje računa prema tradicionalnim računima

Tradicionalni korisnički račun nudi investitorima pristup profesionalnim upraviteljima novca koji tradicionalno rade s institucijama i bogatim pojedincima. Tvrtke s uzajamnim fondovima također nude završne račune kao sredstvo za pristup desecima izbora uzajamnih fondova. Dok tradicionalni račun za osipanje može zahtijevati minimalno ulaganje od 25 000 do 50 000 USD, račun uzajamnog fonda ima znatno niži početni iznos ulaganja.

Ulagači na kontu ulagača trebaju biti svjesni da investicijski broker zarađuje naknadu od 12b-1 za kupnju uzajamnog fonda na završnom računu.

Te naknade plaćaju troškove marketinga i distribucije, a dio tih naknada plaća se brokerima koji prodaju sredstva i rade s klijentima. Ova naknada dodatni je trošak za investitora uzajamnog fonda koji zamaje u fond.

Posebna razmatranja

Prije stavljanja sredstava na završni račun, investitor treba razmotriti količinu savjeta koji su mu potrebni za upravljanje imovinom. Mnogi investitori koji koriste strategiju kupovine i zadržavanja za portfelj dionica ne moraju snositi godišnje troškove završnog računa.

Pretpostavimo, na primjer, investitor orijentiran na dohodak posjeduje portfelj dionica koji isplaćuju visoku dividendu, a vlasnik je vrijednosne papire držao dugi niz godina. Ako investitor proda dionice, vlasnik podnosi velike poreze na kapitalnu dobit od prodaje, jer je osnova troškova svake dionice daleko ispod trenutne tržišne cijene.

U ovom slučaju, ulagaču je bolje držati portfelj kako bi ostvario prihod od dividendi i izbjegao porez na kapitalni dobitak nastao na prodaju dionica. Osim toga, ulagač ne nosi provizije ili naknade za zadržavanje portfelja, tako da premještanje imovine na završni račun generira više troškova i smanjuje ulagačev povrat.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Iznutra pogled na brokerske račune Brokerski račun je dogovor koji omogućuje investitoru da deponira sredstva i položi investicijske naloge kod licencirane brokerske tvrtke. više Definicija uzajamnog fonda Uzajamni fond je vrsta investicijskog sredstva koja se sastoji od portfelja dionica, obveznica ili drugih vrijednosnih papira koje nadgleda profesionalni upravitelj novca. više Kako rade brokerske kompanije Glavna odgovornost brokerske tvrtke je biti posrednik koji okuplja kupce i prodavače kako bi olakšao transakciju. više Fiducijar Fiducijar je osoba koja djeluje u ime druge osobe ili osoba koja upravlja imovinom. više ETF omot ETF omot je portfelj ulaganja u koji ulagač, sa ili bez pomoći investicijskog savjetnika, ulaže isključivo u sredstva kojima se trguje na burzi. više Churning Definicija Churning je pretjerano trgovanje od strane brokera na računu klijenta, u velikoj mjeri radi stvaranja provizija. Otkrijte više o praksi klesanja ovdje. više partnerskih veza