6 pravila za uspješno ulaganje dividendi

Ulaganje u dionice koje isplaćuju dividende strateški je način uspostavljanja pouzdanog dohotka i stvaranja bogatstva. Iako investitori preuzimaju veći stupanj rizika, postoji i potencijal za veći povrat.

Uspjeh u tim investicijama nije nužno raketna znanost, ali zahtijeva razumijevanje nekih osnovnih principa. Evo šest isprobanih pravila kojih bi svaki pametni ulagač trebao biti svjestan kada ulaže u dividende.

Odaberite kvalitetu iznad količine

Jedno od najvažnijih razmatranja za ulagače pri odabiru ulaganja je prinos od dividende. Što je veći prinos, to je bolji povrat, ali brojke mogu biti varljive. Ako trenutačna razina isplate dionica nije dugoročno održiva, one dividende koje se trpe zbog tržišta mogu se brzo osušiti. REITs su dobar primjer kako fluktuacije na tržištu mogu izravno utjecati na isplatu dividendi.

Odabir ulaganja koja nudi veću stabilnost može značiti žrtvovanje određenog prinosa u kratkom roku, ali rezultat može biti povoljniji, posebno za ulagače koji preferiraju kupovinu i zadržavanje pristupa. Prihod od zaliha dividendi nižeg rizika može biti manji, ali vjerojatno će s vremenom postati pouzdaniji.

Držite se etabliranih tvrtki

Burza se kreće u ciklusima i ima tendenciju da se ponavlja i s vremena na vrijeme. Kada odabirete ulaganja u dividende, nema boljeg mjernog štapa od prošlog učinka zaliha. Konkretno, ulagači bi trebali ciljati na one tvrtke koje su stekle status "aristokrata za dividende".

Riječ je o osnovanim tvrtkama koje su tijekom prethodnih 25 godina dosljedno povećavale svoje isplate dividendi investitorima. Njihovi su brendovi lako prepoznatljivi i stvaraju stalan protok novca s velikom vjerojatnošću da će to nastaviti raditi i u budućnosti.

Potražite potencijal rasta

Iako novije tvrtke mogu isplatiti impozantne dividende, ulagači ne bi trebali skakati na prolazu bez istraživanja. Osim sagledavanja prošlih i sadašnjih povrata, također je važno sagledati budući potencijal tvrtke da poveća svoje isplate dividendi.

Ovo je osnovna razlika između ulaganja u rast i vrijednosnog ulaganja. Uz ulaganje u rast, umjesto da se fokusirate na ono što dionice trenutno trguju, gledali biste na dugoročne izglede za rast kako bismo procijenili koliko bi to bilo isplativo s gledišta dividende.

Pazite na omjer isplate

Omjer isplate dividendi tvrtke može otkriti koliko je ulaganje sigurno. Taj omjer ulagačima govori ne samo o tome koliko se isplaćuje dioničarima, već i o tome koliko prihoda tvrtka može zadržati.

Ako naiđete na visokoučinkovite dividendne dionice, ali tvrtka isplaćuje značajan postotak prihoda investitorima, to je znak da morate oprezno koračati. Ako bi tvrtka smanjila tok prihoda, iznos dividendi koje primate odlazio bi na rezanje.

Pomiješajte

Morate se snažno argumentirati koncentriranjem imovine na nekoliko dionica ili usmjeravanjem na određeni sektor tržišta. Ako tvrtke ili industrije na koje ste se postavili neovisni, imaju izvanredne rezultate, to može biti dobro za vašu buduću zaradu od dividendi. S druge strane, to može biti problematično tijekom tržnog centra.

Širenje imovine na više investicija koje isplaćuju dividendu dodaje raznolikost udjela i omogućava vam minimiziranje rizika. Kada se dividende smanje na jednom području, gubitak se možda neće osjetiti tako duboko kada ostatak vašeg portfelja nastavi poslovati.

Znati kada treba držati i kada savijati

Guru investiranja Warren Buffett čvrsto vjeruje u dugoročni pogled na ulaganje, ali kao i svaki pametni ulagač, on zna kada smanjiti svoje gubitke. Sa dividendnim dionicama, postoji dobra granica između čekanja da se investicija isplati i predugog zadržavanja.

To je posebno jednostavna pogreška koju čine pri kupnji zaliha koje se na površini čine izvrsnom vrijednošću. Problem se javlja kada tvrtka ne uspije ostvariti rast. Biti u stanju prepoznati kada zaliha tone, od vitalnog je značaja, ali također morate znati kada djelovati na njemu i kada sjediti čvrsto.

Donja linija

S pravim pristupom, ulaganje dividendi može dodati eksponencijalni iznos vrijednosti portfelju investitora. Ključ je u znanju kako procijeniti zalihe kako bi se utvrdili oni koji nude najjači povrat uz minimaliziranje rizika i održavanje raznolikosti.

Ništa manje od toga je i čin žongliranja, ali pridržavajući se ovdje navedenih smjernica ulagači će se možda bolje pozicionirati za maksimalni uspjeh.