Vodič za dragocjene metale za početnike

Zlato i srebro prepoznati su kao vrijedni metali i odavno ih se žudi. I danas su plemeniti metali svoje mjesto u portfelju pametnih ulagača. Ali koji je plemeniti metal najbolji za investicijske svrhe? I zašto su tako nestabilni?

Mnogo je načina za kupnju plemenitih metala poput zlata, srebra i platine i mnoštvo dobrih razloga zašto biste se trebali predati potrazi za blagom. Ako tek započinjete s plemenitim metalima, čitajte dalje kako biste saznali više o tome kako oni funkcioniraju i kako možete uložiti u njih.

Sve što sjaji je zlato

Počet ćemo s babom svih njih: zlatom. Zlato je jedinstveno po svojoj trajnosti (ne hrđa i ne korodira), kovljivosti i sposobnosti provođenja topline i električne energije. Ima neke industrijske primjene u stomatologiji i elektronici, ali uglavnom znamo kao bazu za nakit i kao oblik valute.

Vrijednost zlata određuje tržište 24 sata dnevno, sedam dana u tjednu. Trgovina zlatom uglavnom kao funkcija osjećaja - na njegovu cijenu manje utječu zakoni ponude i potražnje. To je zato što nova opskrba mina uvelike nadmašuje čistom veličinom nadzemnog, zagađenog zlata. Jednostavnije rečeno, kada ostave vole da prodaju, cijena pada. Kad žele kupiti, nova se ponuda brzo apsorbira i cijene zlata povećavaju.

Nekoliko čimbenika objašnjava povećanu želju za čuvanjem sjajnog žutog metala:

1. Sustavna financijska zabrinutost: Kada se banke i novac percipiraju kao nestabilna i / ili je politička stabilnost upitna, zlato se često traži kao sigurno skladište vrijednosti.
2. Inflacija: Kada su realne stope prinosa na tržištima vlasničkih udjela, obveznica ili nekretnina negativne, ljudi se redovito prikupljaju za zlato kao imovinom koja će zadržati svoju vrijednost.
3. Rat ili političke krize: Rat i politički preokreti uvijek su slali ljude u modus za zaštitu zlata. Ušteda u vrijednosti cijelog životnog vijeka može se učiniti prijenosnom i pohraniti dok se ne treba trgovati hranom, sklonište ili siguran prijelaz na manje opasno odredište.

Što je roba?

Srebrni metak

Za razliku od zlata, cijena srebra ljulja se između njegove percipirane uloge kao skladišta vrijednosti i njegove uloge kao industrijskog metala. Zbog toga su oscilacije cijena na tržištu srebra volatilnije od zlata.

Dakle, dok će se srebro trgovati otprilike u skladu sa zlatom kao predmetom koji se treba čuvati (potražnja za investicijama), industrijska jednadžba ponude / potražnje za metal ima jednako snažan utjecaj na njegovu cijenu. Ta je jednadžba uvijek mijenjala nove inovacije, uključujući:

1. Nekada prevladavajuća uloga u fotografiji Silver - fotografski film temeljen na srebru - koji je pomračen pojavom digitalnog fotoaparata.
2. Uspon ogromne srednje klase u rastućim tržištnim ekonomijama Istoka, što je stvorilo eksplozivnu potražnju za električnim aparatima, medicinskim proizvodima i drugim industrijskim proizvodima koji zahtijevaju unos srebra. Od ležajeva do električnih priključaka, svojstva srebra učinila su ga željenom robom.
3. Upotreba srebra u baterijama, primjenama superprevodnika i mikrocirkutima.

Nejasno je hoće li ili u kojoj mjeri ovi utjecaji utjecati na ukupnu neinvesticijsku potražnju za srebrom. Ostaje jedna činjenica: na cijenu srebra utječu njegove primjene i ne koristi se samo u modi ili kao prodajna vrijednost.

Platina bomba

Poput zlata i srebra, platinom se trguje svakodnevno na globalnim tržištima roba. Ima tendenciju da dosegne višu cijenu od zlata tijekom rutinskih razdoblja tržišta i političke stabilnosti samo zato što je mnogo rjeđa. Daleko manje metala zapravo se godišnje izvlači iz zemlje.

Postoje i drugi faktori koji određuju cijenu platine:

1. Poput srebra, platina se smatra industrijskim metalom. Najveća potražnja za platinom dolazi iz automobilskih katalizatora koji se koriste za smanjenje štetnosti emisija. Nakon toga nakit predstavlja većinu potražnje. Katalizatori za rafiniranje nafte i kemijske industrije i računalna industrija troše ostatak.
2. Zbog velikog oslanjanja autoindustrije na metal, cijene platine velikim dijelom određuju brojevi za prodaju i proizvodnju automobila. Zakonodavstvo o čistom zraku moglo bi nalagati proizvođačima automobila da instaliraju više katalitičkih pretvarača, povećavajući potražnju. No, 2009. godine američki i japanski proizvođači automobila počeli su se okretati recikliranim auto katalizatorima ili upotrebljavali više platina pouzdanog - i obično manje skupog - paladijevog metala.
3. Rudnici platine jako su koncentrirani u samo dvije zemlje - Južnoj Africi i Rusiji. To stvara veći potencijal za kartelno djelovanje koje bi podržalo ili čak umjetno podiglo cijene platine.

Ulagači bi trebali uzeti u obzir da svi ovi faktori služe za to da platina postane najviše hlapljiva od plemenitih metala.

Popunite svoju škrinju s blagom

Pogledajmo mogućnosti koje su dostupne onima koji žele uložiti u plemenite metale.

1. Robni ETF-ovi : fondovi kojima se trguje na burzi postoje za sva tri plemenita metala. ETF-ovi su prikladno i tekuće sredstvo za kupnju i prodaju zlata, srebra ili platine. Ulaganje u ETF-ove ipak vam ne omogućuje pristup fizičkoj robi, tako da nemate potraživanja za metal u fondu. Nećete dobiti stvarnu isporuku zlatne šipke ili srebrnog novca.
2. Zajedničke zalihe i uzajamni fondovi : Dionice rudara plemenitih metala utjecati su na kretanja cijena plemenitih metala. Ako niste svjesni kako se vrednuju rudarske zalihe, možda bi bilo mudrije držati se fondova s ​​menadžerima koji imaju solidne rezultate.
3. Budućnosti i opcije : Buduća tržišta i tržišta opcija nude likvidnost i utjecaj ulagačima koji žele velike oklade na metale. Najveći potencijalni dobici i gubici mogu se dobiti od derivativnih proizvoda.
4. Bullion : Kovanice i šipke su strogo za one koji ih imaju gdje staviti kao sef ili sef. Zasigurno, za one koji očekuju najgore, poluga je jedina opcija, ali za ulagače s vremenskim horizontom, poluga su nelikvidna i ravnopravna.
5. Certifikati : Certifikati nude investitorima sve prednosti fizičkog vlasništva zlata bez gnjavaže s transportom i skladištenjem. To kaže: ako tražite osiguranje u stvarnoj katastrofi, certifikati su samo papir. Ne očekujte da će ih netko uzeti u zamjenu za nešto vrijedno.

Hoće li dragocjeni metali zasjati za vas?

Plemeniti metali nude jedinstvenu inflatornu zaštitu - oni imaju unutrašnju vrijednost, ne nose kreditni rizik i ne mogu se naduvati. To znači da ne možete ispisati više njih. Oni također nude istinsko „osiguranje od previda“ od financijskih ili političkih / vojnih potresa.

Sa stajališta teorije ulaganja, plemeniti metali također pružaju nisku ili negativnu povezanost s drugim vrstama imovine poput dionica i obveznica. To znači da čak i mali postotak plemenitih metala u portfelju smanjuje i volatilnost i rizik.

Rizici dragocjenih metala

Svaka investicija dolazi s vlastitim setom rizika. Iako mogu doći s određenim stupnjem sigurnosti, uvijek postoji rizik koji dolazi s ulaganjem u plemenite metale. Cijene metala mogu pasti za vrijeme ekonomske sigurnosti, stavljajući zastoj ljudima koji vole mnogo ulagati na tržište plemenitih metala. Prodaja može biti izazov za vrijeme ekonomske nestabilnosti, jer cijene imaju tendenciju rasta. Pronalazak kupca fizičkih metala može biti težak.

Drugi rizik cijena plemenitih metala uključuje pitanje opskrbe. Kad potražnja raste, postojeća ponuda može početi iscrpljivati. A to znači da će proizvođači morati donijeti više svakog metala na tržište. Ako nedostaje opskrbljivih metala, to može izvršiti pritisak na cijene.

Donja linija

Plemeniti metali pružaju koristan i učinkovit način diverzifikacije portfelja. Trik da postignete uspjeh s njima je da znate svoje ciljeve i profil rizika prije nego što uskočite. Volatilnost plemenitih metala može se iskoristiti za akumuliranje bogatstva. Ako se ne provjeri, može dovesti i do propasti.