Naknadna obveza kolateraliziranog duga (CDO-u kvadratu)

Što je naplate kolateraliziranog duga (CDO-u kvadratu)?

Obveza kolateraliziranog duga (u obliku CDO-a) je investicija u obliku vozila posebne namjene (SPV) s sekuritizacijskim plaćanjima potkrijepljenim tranšama kolateraliziranih obveza. Obveza kolateraliziranog duga je proizvod koji strukturira banka u kojoj ulagač kupuje udio u skupu obveznica, zajmova, vrijednosnih papira zaštićenih na imovini i drugih kreditnih instrumenata. Plaćanja proizašla iz tih obveznica, zajmova, vrijednosnih papira zaštićenih na imovini i drugih instrumenata prenose se vlasnicima udjela u obveznici iz kolateraliziranog duga. To je način ulaganja u više kreditnih instrumenata i diverzificiranje rizika.

02:02

Priručnik za obvezu osiguranog duga (CDO)

Razumijevanje kolateraliziranog duga prema kvadraturi (CDO-u kvadratu)

Dugovana kolateralna obveza u kvadratu (CDO-u) drugi je proizvod koji je strukturirala banka. Banka preuzima njihove dužničke osigurane obveze i strukturira ih u tranše s različitim rokovima dospijeća i rizikom. Ovim tranšama zatim se financiraju plaćanja ulagačima u CDO-ovu posebnu namjenu. Obveza kolateraliziranog duga u kvadratu je potpomognuta skupom tranša za osigurane dugove (CDO), a isplate investitorima obavljaju se iz uplata na različite tranše.

Obveza kolateraliziranog duga u kvadratu je slična obvezi kolateraliziranog duga, osim imovine koja osigurava obvezu. Za razliku od kolateraliziranog duga, koji je potpomognut paketom obveznica, zajmova i drugih kreditnih instrumenata; aranžmani u osiguranim kolateraliziranim obvezama potpomognuti su tranšama obveza kolateraliziranog duga. Ulaganja u kolateralizirane dugove u kvadratima omogućuju bankama koje posjeduju redovne obveze osiguranog duga da preprodaju kreditni rizik koji su preuzele.

Budući da su potrošači prestali plaćati financiranje mnogih sredstava koja podupiru preuzete obveze osiguranja, a samim tim i dužničke kolateralizirane obveze, tržište CDO-a i CDO-a propalo je tijekom globalne financijske krize 2008. godine.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Kolateralizirani dug prema kockama (CDO-Cubed) Kolateralizirane obveze duga u kubičnom obliku, poduprte tranšama kolateraliziranih duga u kvadraturi, derivati ​​su na steroidima. više Obveznice za osiguranje duga (CDO) Kolateralizirane dužničke obveze (CDO) su vrijednosni papiri investicijskog osiguranja potpomognuti nizom obveznica, zajmova i druge imovine. više Tranšeri Tranši su dijelovi duga ili vrijednosnih papira koji su strukturirani tako da podijele karakteristike rizika ili grupacije na načine koje mogu prodati raznim investitorima. više Zajamčena hipotekarna obveza (CMO) Obveza kolateralizirane hipoteke je hipotekarno jamstvo gdje su otplate glavnice organizirane prema dospijeću i riziku. više Sekjuritizacija: kako dug donosi novac U sekuritizaciji, izdavatelj dizajnira tržišni financijski instrument spajanjem različitih financijskih sredstava u jedan fond, a potom preprodajući aktivu prodaje investitorima. Najčešće se događa s kreditima i ostalom imovinom koja stvara potraživanja - različite vrste potrošačkog ili komercijalnog duga. više Sekuritiziranje Sekuritizacija je postupak koji zajmodavac koristi za kombiniranje ili objedinjavanje dužničkih ugovora u novu vrijednosnicu koja će se prodati investitorima. više partnerskih veza