Zaštićeni fond

DEFINICIJA Zaštićenog fonda

Zaštićeni fond vrsta je uzajamnog fonda koji obećava da će barem dio početnog ulaganja uložiti investitoru. Zaštićena početna investicija, plus neka dobit od kapitala, vraća se sve dok ulagač zadrži izvornu investiciju do kraja ugovornog roka. Ideja ove vrste fonda je da ćete biti izloženi povratima na tržištu jer fond može investirati u dioničko tržište, ali imat ćete sigurnost zajamčene glavnice.

BREAKING DOWN Zaštićeni fond

Zaštićeni fond često sadrži kombinaciju ulaganja s fiksnim dohotkom i udjela u kapitalu. Dio portfelja s fiksnim prihodom djelomično jamči glavnu investiciju, dok dio vlasničkog kapitala traži dodatni dobitak. Upravitelj portfelja često će kupiti dodatnu policu osiguranja kako bi zaštitio glavnicu, čiji se trošak prebacuje na ulagača.

Početno ulaganje može se vratiti tek nakon isteka garancijskog razdoblja; ako investitor prodaje prije ovog razdoblja, podložni su bilo kakvim gubicima, kao i mogućim naknadama za rani otkup. Ova vrsta fondova ima veće omjere troškova od ostalih vrsta uzajamnih fondova.

Primjeri izgradnje zaštićenih fondova

Zurich Life nudi liniju od tri zaštićena fonda koja može poslužiti kao primjer rada tih fondova:

• Fond Protected 70 ulaže do 90% svoje imovine u glavnice. Zaštićena cijena jednaka je 70% najviše cijene jedinične jedinice u razdoblju ulaganja.
• Fond Protected 80 ulaže do 70% svoje imovine u kapitalu. Zaštićena cijena jednaka je 80% najviše jedinične cijene tijekom razdoblja ulaganja.
• Fond Protected 90 ulaže do 40% svoje imovine u kapitalu. Zaštićena cijena jednaka je 90% najviše cijene jedinične jedinice u razdoblju ulaganja.

Stvari koje treba razmotriti prije ulaganja u zaštićeni fond

• Trebate li svoj novac u sljedećih pet do 10 godina? Ako rano likvidirate, možete izgubiti glavnu garanciju, morati platiti prijevremenu kaznu za povlačenje i možete izgubiti novac ako je cijena dionica pala od vašeg početnog ulaganja.
• Treba li vam prihod od investicije? Jamstvo se temelji na tome da se tijekom jamstvenog razdoblja ne otplaćuje i da se reinvestiraju sve dividende i raspodjele.
• Ako se ne drži na odloženom mirovinskom računu, morate platiti američki porez na dohodak.
• Možda ne postignete dobitke iznad početnog ulaganja. U ovom slučaju, vaš učinak bit će sličan učinku trezorskih obveznica kupljenih bez godišnjih naknada.
• Dobit jamstva dobit ćete samo na datum dospijeća.
• Koliko je dobro jamstvo? Jamstvo koje fond daje jednako je dobro kao i tvrtka koja ga daje. Iako je neuobičajena pojava da banke i osiguravajuće kuće koje obično podržavaju ta jamstva ne mogu ispuniti svoje obveze, to se događa.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Definicija uzajamnog fonda Uzajamni fond je vrsta investicijskog sredstva koja se sastoji od portfelja dionica, obveznica ili drugih vrijednosnih papira koje nadgleda profesionalni upravitelj novca. više Zašto svoj novac uložiti u fond novčanog tržišta Fond novčanog tržišta je vrsta uzajamnog fonda koji ulaže u visokokvalitetne, kratkoročne dužničke instrumente i novčane ekvivalente. Smatra se bliskim riziku. Nazvani uzajamnim fondovima na novčanom tržištu, fondovi novčanog tržišta djeluju kao i svaki uzajamni fond. više Primam zaštićena napomena (PPN) Glavna zaštićena novčanica je vrijednosni papir s fiksnim prihodom koji jamči minimalni povrat jednak početnom ulaganju investitora. više Uvod u zajamčeni investicijski fond (GIF) Zajamčeni investicijski fond omogućava klijentu da uloži u dionički, obveznički ili indeksni fond uz obećanje unaprijed definirane minimalne vrijednosti po dospijeću fonda. više Rast i prihod: Je li uravnoteženi fond najbolji od oba svijeta? Uravnoteženi fondovi uzajamni su fondovi koji ulažu novac kroz klase imovine, mješavinu dionica, obveznica i drugih vrijednosnih papira niskog do srednjeg rizika. Njihova ulaganja su uravnotežena između kapitala i duga, a cilj im je između rasta i prihoda. više Distribucija: Znajte što vam dolazi Distribucija je plaćanje imovine iz fonda, računa ili pojedinačne garancije investitoru. To se obično događa kada uzajamni fond ili tvrtka proizvodi dobit i taj novac vrati dioničarima. Distribucija se također odnosi na obvezna povlačenja koja pojedinac napravi s računa za umirovljenje. više partnerskih veza