Registrirani predstavnik (RR)
Registrirani predstavnik (RR) je osoba koja radi za brokersko društvo i služi kao zastupnik za klijente koji trguju investicijskim proizvodima poput dionica, obveznica i uzajamnih fondova. Registrirani predstavnici poznati su i kao posrednici.
Razumijevanje registriranih predstavnika (RR)
Registrirani predstavnici mogu kupovati i prodavati vrijednosne papire za klijente. Oni su prije svega poznati kao davatelji usluga utemeljeni na transakcijama. Za obavljanje ovih transakcija registrirani predstavnik mora imati licencu za prodaju označenih vrijednosnih papira. Također ih mora sponzorirati tvrtka registrirana kod Regulatornog tijela financijske industrije (FINRA).
Da bi stekla licencu registriranog predstavnika za sponzorsku tvrtku, osoba mora proći ispitivanja vrijednosnih papira serije 7 i serije 63. Ove ispite vodi FINRA. Licenca Series 7 omogućava registriranom predstavniku kupovinu i prodaju dionica, uzajamnih fondova, opcija, komunalnih vrijednosnih papira i nekih varijabilnih ugovora za svoje klijente. Licenca Series 63 omogućava predstavniku da trguje promjenjivim anuitetima i investicijskim investicijskim fondovima. Značajan dio ispita iz serije 63 usmjeren je na zahtjeve državnih vrijednosnih papira u SAD-u. Ostale licence mogu se primijeniti i na razne druge vrste transakcija. Usporedite i usporedite s licencom Series 66.
Standardi za registrirane predstavnike
Investitori traže registrirane predstavnike da u njihovo ime izvršavaju transakcije na financijskom tržištu. Registrirani predstavnici obično imaju pristup cijelom nizu tržišnih mogućnosti trgovanja koje odgovaraju potrebama svojih ulagača. Oni također mogu izvršavati sitno trgovačke vrijednosne papire ili imati pristup novim lansiranjima vrijednosnih papira.
Registrirani predstavnici razlikuju se od registriranih savjetnika za ulaganja. Registrirani predstavnici upravljaju standardima pogodnosti, dok registrirani investicijski savjetnici upravljaju fiducijarnim standardima. Registrirani predstavnici su pružatelji usluga na temelju transakcija. Američki regulatori zahtijevaju da registrirani predstavnici osiguraju da je investicija prikladna za investitora s obzirom na njegov ulagački profil. Oni također osiguravaju učinkovito obavljanje poslova. Ulagači će snositi troškove prodaje koje određuju izdavatelji vrijednosnih papira kada imaju posla s registriranim predstavnikom. Registrirani savjetnici za ulaganja žele ponuditi cjelovitije financijske planove i usluge ulaganja. Oni nude vrlo različite rasporede naknada i obično se temelje na naknadama za imovinu u upravi. Registrirani savjetnici za ulaganja regulirani su fiducijarnim standardima koji nadilaze standardnu prikladnost. Registrirani investicijski savjetnici razvijaju sveobuhvatne financijske planove i moraju osigurati najbolji interes klijenta.
Identificiranje registriranog predstavnika
Ulagači koji traže usluge registriranog zastupnika pronaći će niz mogućnosti na tržištu ulaganja. Tvrtke poput Charles Schwab nude popust i usluge posredovanja u cijeloj usluzi. S Charles Schwabom investitor može plasirati elektroničke trgovine po povoljnim cijenama. Usluga posredovanja s popustom nudi registrirani reprezentativni pozivni centar u kojem klijent može razgovarati s brokerom za obavljanje poslova. Charles Schwab također nudi posrednike u punoj usluzi koji rade kao izvršni računi za klijente i podržavaju širok spektar trgovinskih aktivnosti.
FINRA također nudi uslugu pod nazivom BrokerCheck. Kroz BrokerCheck investitor može istražiti iskustva brokera i brokerskih kuća.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.