Top 5 uzajamnih fondova za ulaganje s učinkom

Milenijumi su predvodili ulaganje u tvrtke koje se trude zaštititi okoliš i društvo. Poznat kao "investicijsko ulaganje", ovaj se pristup proširio izvan tisućljetne generacije na baby boomers i starije ulagače.

Ulagačko ulaganje nije novi koncept, ali trend je postao toliko popularan da su mnogi uzajamni fondovi specijalizirani za ulaganje temeljeno na principu. To se često mjeri pažnjom na ESG - ili okolišne, socijalne i upravljačke kriterije. Ideja je pronaći ulaganja koja pomažu ljudima i planetu, a koja će imati razuman raspon plaća između rukovoditelja i zaposlenika.

Odabrali smo pet uzajamnih fondova koji su se specijalizirali za ulaganja u utjecaj na temelju njihove posvećenosti ESG screeningu i njihove sposobnosti da daju pozitivne godišnje prihode. Sve brojke su aktualne od 1. listopada 2018. godine.

1. Investitor Parnassus Endeavor (PARWX)

Fokus ovog fonda je na tvrtkama koje imaju dobro radno okruženje za zaposlenike. Svrha ovog fokusa je poduprijeti dobrobit zaposlenika i pronaći tvrtke koje su superiorni konkurenti zbog boljeg zadržavanja zaposlenika.

Investitor Parnassus Endeavour nastoji tražiti tvrtke za koje smatra da su podcijenjene i nastoje ostvariti aprecijaciju kapitala ulaganjem u ove tvrtke. PARWX izbjegava tvrtke koje su uključene u proizvodnju alkohola, kockanja, duhana ili druge „vice“ industrije, kao i tvrtke na fosilna goriva.

Parnassus koristi napredne tehnike provjere ESG-a kako bi uspostavio svoj svemir tvrtki koje biraju, a zatim sužava svoj izbor na 30 ili 40 tvrtki s jakim osnovama. Prosječni prinos fonda od 14, 0% tijekom petogodišnjeg razdoblja.

• Povrat YTD: 5, 11%
• Omjer troškova (neto): 0, 92%
• Morningstar ocjena ★★★★★
• Morningstar ocjena rizika iznad prosjeka
• Neto imovina: 5, 19 milijardi dolara
• Prinos: 1.90%

2. TIAA-CREF Obiteljska maloprodajna obveznica (TSBRX)

Ovaj fond istovremeno traži povećanje prihoda i kapitala. Otprilike 80% imovine fonda nalazi se u obveznicama tvrtki koje ispunjavaju ESG standarde. Napominjemo da fond zajedno s korporativnim obveznicama ulaže u općinske i državne obveznice SAD-a. Također može kupiti hipotekarne vrijednosne papire.

TSBRX cilja 10% svoje imovine u društveno i okolišno pozitivnim tvrtkama. Može ulagati u pristupačno stanovanje, razvoj zajednice, održivu energiju ili prirodne resurse.

Ostalih 90% portfelja možda neće proći ESG test, tako da je ovaj fond namijenjen onima koji mogu prihvatiti određenu usredotočenost na ulaganje u utjecaj dok traže povrat od tradicionalnijih kompanija.

• Povrat YTD: -0, 75%
• Omjer troškova (neto): 0, 65%
• Morningstar ocjena ★★★★
• Prosjek ocjene rizika za Morningstar
• Neto imovina: 2, 49 milijardi dolara
• Prinos: 2, 50%

3. Vanguard FTSE socijalni indeks Inv (VFTSX)

Ovaj fond uklanja kompanije za proizvodnju alkohola i duhana, kao i tvrtke za nuklearnu energiju i tvrtke koje prodaju vojsci. Provjeri dionica zahtijevaju raznolikost na radnom mjestu, s najmanje jednom ženom u upravnom odboru i bez kršenja ljudskih prava.

Od oko 400 dionica, prva tri udjela su Apple, Microsoft i Alphabet, a sveukupno, dionice su snažno zastupljene u zdravstvenim i tehnološkim kompanijama. Fond je prosječno pobijedio S&P 500 za gotovo 1% godišnje.

• Povratak: 10, 99%
• Omjer troškova (neto): 0, 20%
• Morningstar ocjena ★★★★★
• Morningstar ocjena rizika iznad prosjeka
• Neto imovina: 5, 17 milijardi USD
• Prinos: 1.39%

4. Walden-ov kapital (WSEFX)

Walden je voljan ulagati u bilo koju kompaniju veličine, ali ima tendenciju da u svom portfelju imaju velike korporacije. Upravitelji novca pregledavaju tvrtke prema ESG smjernicama.

U skladu s tim, tvrtka posjeduje McDonald's i Conoco Phillips, kao i Nike, tri tvrtke koje predstavljaju probleme nekim investitorima u utjecaj. Fond neće ulagati u oružje, nuklearne elektrane ili kompanije za proizvodnju alkohola i duhana.

Po povratku su pet godina dosljedno tukli S&P 500. Najmanje 80% svoje imovine drži u vlasničkim vrijednosnim papirima i usredotočeno je na tvrtke s velikim kapitalom.

• Povratak: 9, 63%
• Omjer troškova (neto): 1, 00%
• Ocjena Morningstar ★★★
• Morningstar ocjena rizika ispod prosjeka
• Neto imovina: 220, 45 milijuna USD
• Prinos: 0.81%

5. Domini Impact Equity Investitor (DSEFX)

Ovaj fond ima najveći omjer troškova na našoj listi. Ulaže u kompanije sa srednjim i velikim kapitalom, a može ulagati i u kompanije izvan Sjedinjenih Država. Fond također ulaže u budućnosti i opcije.

Domini je uspostavio svoje socijalne i ekološke kriterije za mjerenje tvrtki. Uz skrining ESG-a, fond traži tvrtke koje su uključene u njihove zajednice, podržavaju dobrobit zaposlenika i pokazuju brigu za ekosustave.

Fond je stvorio svoj indeks tvrtki od kojih je izabrao i uspješno je pratio prinose S&P 500.

• YTD povrat: 5, 74%
• Omjer troškova (neto): 1, 14%
• Ocjena Morningstar ★★
• Morningstar ocjena rizika iznad prosjeka
• Neto imovina: 822, 64 milijuna USD
• Prinos: 0.65%

Donja linija

Uzajamni fondovi brzo kreću u stvaranje proizvoda za utjecajne investitore. Ali kao što možete vidjeti iz opisa fondova na ovom popisu, morate pažljivo odmjeriti ono što svako smatra društveno odgovornim ulaganjem. Neki od sredstava stavljaju mali postotak u utjecaj ulaganja, dok drugi posvećuju kompletan portfelj odgovornih tvrtki.