Morningstar je ocjenjivao 3 Vanguardova fonda sa 5 zvjezdica

Vanguard fondovi, uključujući fondove kojima se trguje na burzi (ETF) i uzajamne fondove, omogućuju investitorima da izlažu izloženosti na kapitalima i tržištima obveznica po razumnim troškovima s visoko konkurentnim omjerima troškova u industriji fondova. Vanguard sredstva obično dolaze bez naknada za teret, a mnoga su dostupna i bez naknada za transakcije putem brojnih platformi investicijskih posrednika.

Sustav ocjenjivanja Morningstar osmišljen je za vaganje različitih faktora fonda, poput prošlih performansi, upravljanja, naknada i procesa koji fond koristi za odabir svog udjela. Neki fondovi Vanguarda imaju ocjenu od pet zvjezdica od Morningstara.

Fond prihoda Vanguard Wellesley

Vanguard Wellesleyov fond prihoda želi postići dugoročni rast prihoda i održivu razinu tekućeg dohotka. Fond se pohvalio ocjenom od pet zvjezdica za posljednja razdoblja od tri, pet i deset godina. Fond raspoređuje oko 60% imovine američkim državnim obveznicama, obveznicama državnih agencija i hipotekarnim vrijednosnim papirima (MBS). Gotovo svi udjeli obvezničkih fondova Vanguard Wellesley investicijskog su razreda. Budući da fond ima prosječni rok dospijeća od 8, 9 godina, njegovi udjeli u obveznicama podliježu kamatnom riziku. Ostatak imovine fonda ulaže se u američke dionice s 30% raspodjele i međunarodne dionice s 6% raspodjele. Vanguard Wellesley Prihodi fond odabire dionice koje imaju iznadprosječne dividende za koje se očekuje da će rasti u budućnosti.

Vanguard Wellesley fond za dohodak iskusio je menadžment koji ima dokazane rezultate da donosi snažne prinose. Od 2005. do 2015., fond je ostvario godišnji prosječni prinos od 6, 72% i standardno odstupanje od 6, 25%, što je rezultiralo oštrim omjerom od 0, 86. Budući da će značajna izdvajanja obveznica za fond donijeti napredak u njegovom budućem učinku, imajući u vidu porast kamatnih stopa američke Federalne rezerve. Fond ima vrlo nizak omjer rashoda od 0, 25% i 30-dnevni SEC-ov prinos od 2, 83%. Najprikladniji je za investitore koji su zainteresirani za ulaganje u prihod po vrlo niskoj cijeni.

Vanguard fond za oslobođenje od poreza

Fond Vanguard High-Prinos za oslobađanje od poreza ulaže svoju imovinu u općinske obveznice s tekućim dohotkom koji je oslobođen saveznog poreza na dohodak. Fond ima vrlo konzervativnu alokaciju koja favorizira visoko ocijenjene općinske obveznice s kreditnim rejtingom od A ili više. Samo manje od 26% svih obveznica ocijenjeno je na BBB ili niže, a preostalih 74% udjela u fondu je na A ili više. Vanguardov fond za oslobođenje od poreza na dohodak prosječne je dospijeća 6, 8 godina, što ga čini pomalo osjetljivim na rizik kamatnih stopa. Od listopada 2015., prinos u fondu od 30 dana u SEC-u iznosi 2, 75%.

Od 2005. do 2015., Vanguardov visoki prinos oslobođeni od poreza stvorio je prosječnu godišnju stopu povrata od 4, 79% i standardno odstupanje od 5, 31%, rezultirajući oštrim omjerom od 0, 66. Prema Morningstar-u, fond je nadmašio rezultate u kategoriji općinskih posredničkih obveznica za više od 90 baznih bodova. Fond ima vrlo nizak omjer rashoda od 0, 2%, a Morningstar je dobio ocjenu od pet zvjezdica u posljednja tri, pet i 10 godina. Vanguard-ov najniži porez za oslobađanje od poreza najprikladniji je za ulagače koji su u vrlo visokim poreznim razredima i koji bi željeli izložiti visokokvalitetne obveznice izuzete od saveznih poreza.

Vanguardov strateški fond s malim kapitalom

Vanguardov strateški fond s malim kapitalom traži dugoročnu kapitalnu dobit ulaganjem u američke dionice s malim tržišnim ograničenjem. Oko 22% svoje imovine ulaže u dionice sa srednjim kapitalom, dok 55% raspoređuje u dionice s malim kapitalom. Dionice s mikro-kapama imaju raspodjelu od 23%. Fond pažljivo odabire svoje udjele na temelju relativnog potencijala povrata dionica, koji uzima u obzir ravnotežu između očekivanog rasta dionica i njegove vrijednosti u odnosu na kolege u industriji. Vanguardov strateški fond s malim kapitalom vrši kvantitativnu procjenu svih dionica iz MSCI US Small Cap 1750 indeksa na temelju kriterija odabira. Fond je dobro raspodijeljen po raznim američkim industrijama, a niti jedan jedini fond ne čini više od 1%.

Od 2010. do 2015., fond je pokazao prosječni godišnji povrat od 14, 98% i standardno odstupanje od 15, 62%. Prema Morningstar-u, fond je nadmašio svoje vršnjake u kategoriji male mješavine za 400 baznih bodova, u uporedivom stupnju volatilnosti. Omjer rashoda fonda iznosi 0, 38%, što je znatno manje od prosjeka malih blend fondova od 1, 26%. Dobila je ocjenu od pet zvjezdica od Morningstara za razdoblje od tri i pet godina. Vanguardov strateški fond s malim kapitalom najprikladniji je za ulagače koji traže rizičnu i agresivnu raspodjelu američkih dionica s malim kapitalom uz male troškove.