Stopa raspodjele

Stopa raspodjele predstavlja postotak novčanog ili kapitalnog troška investitora koji ide prema konačnoj investiciji. Stopa raspodjele najčešće se odnosi na iznos kapitala uloženog u proizvod umanjen za naknadu koja može nastati investicijskom transakcijom. Stopa raspodjele također se može koristiti prilikom određivanja postotka prihoda koji investitor planira pridonijeti određenim ulaganjima putem automatskog investicijskog plana.

Smanjenje stope raspodjele

Stopa raspodjele je postotna vrijednost koja pomaže ulagaču da mjeri ukupni iznos uloženog kapitala. Može biti korisno pomoći investitoru u mjerenju naknada plaćenih za ulaganje u proizvod. To može biti i metrika koja se koristi za određivanje ulaganja putem automatskog plana ulaganja.

Analiza cijena dodjele proizvoda

Investitori koji koriste usluge posredovanja u punoj ponudi obično će pretrpjeti prodajno opterećenje prilikom kupovine i prodaje uzajamnih fondova. Raspored opterećenja prodaje određuju kompanije s uzajamnim fondovima i objavljuju se u prospektu fonda. Prodajna opterećenja mogu biti napredna, napredna ili kasnija, a obično će umanjiti ukupni iznos uložen u proizvod.

Za određivanje stope dodjele kapitala uloženog u proizvod investitor može koristiti sljedeću jednadžbu:

(Ukupna investicija - Plaćene naknade) / Ukupna investicija

Izračunavanje postotka alokacijske stope pomaže investitoru da bolje razumije kako se njihov novac koristi. Također pokazuje koliko ulažu u proizvod, što će biti osnova za ukupnu uloženu imovinu i budući kapitalni dobitak.

Na primjer, ako uzajamni fond nosi opterećenje od 4%, tada će samo 96% početne investicije uložiti u sam fond, a ostatak će se isplatiti posredniku - što su veće naknade, to su niže vrijednosti ukupna stopa dodjele za ulagača.

Cijene raspodjele za automatizirana ulaganja

Općenito, stopa alokacije odnosi se na postotak prihoda koji investitor odluči dodijeliti određenim ulaganjima u automatskom investicijskom planu. Jedna od najčešće praćenih stopa dodjele je stopa raspodjele isplaćena 401 (k) s plaće zaposlenika. U mnogim planovima naknade za zaposlenike poslodavac će odgovarati stopi dodjele zaposlenika do određenog postotka.

Stope raspodjele također mogu biti korisne pri ulaganju svih vrsta ulaganja kroz različite automatske investicijske planove. Mnogi investitori odlučuju graditi svoje mirovinske planove putem individualnog mirovinskog računa (IRA). Prebacivanje računa putem brokerskih kuća i robotskih savjetnika nudi investitorima drugu alternativu za automatsko ulaganje po unaprijed određenoj stopi raspodjele.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Definicija opterećenja Učitavanje je provizija za naplatu prodaje koja se naplaćuje investitoru prilikom kupovine ili otkupa dionica u uzajamnom fondu. više Naknada za savjetnike Naknada za savjetnike je naknada koju investitori plaćaju za profesionalne savjetodavne usluge. više Naknade za uzajamno ulaganje na razini fonda s fiksnim postotkom Godišnje naknade Opseg opterećenja je postotna godišnja naknada na uzajamnom fondu investitora koji pokriva troškove distribucije i marketinga. više Naplata prodaje Naplata prodaje je provizija koju investitor plaća za svoje ulaganje u uzajamni fond. više Koji su ukupni godišnji troškovi poslovanja fonda? Ukupni godišnji troškovi poslovanja fonda su troškovi fonda, poput naknada za upravljanje i transakcije, iskazani kao postotak od ukupne imovine fonda. više Definicija automatskog investicijskog plana (AIP) Automatski investicijski plan je investicijski program koji omogućuje investitorima da u redovitim intervalima daju sredstva na računu ulaganja. više partnerskih veza