Broker ili trgovac: koja karijera je prava za vas?

Imate li poteškoća u odlučivanju između karijere trgovca na Wall Streetu ili burzovnog posrednika? Oboje uključuje kupovinu i prodaju vrijednosnih papira, ali priroda svake se jako razlikuje. A ove bi varijacije mogle donijeti značenje u određivanju karijere koja će vam najbolje odgovarati.

U ovom ćemo članku razmotriti te razlike, kao i kako postati trgovac ili broker.

Broker ili trgovac: koja karijera je prava za vas?

Što rade posrednici i trgovci?

Iako se i brokeri i trgovci bave vrijednosnim papirima, posrednici su i prodajni agenti, koji djeluju u svoje ime ili u ime vrijednosnih papira ili brokerskih kuća. Odgovorni su za dobivanje i održavanje popisa redovnih pojedinačnih kupaca, poznatih i kao maloprodajni i / ili institucionalni kupci. Trgovci, s druge strane, imaju tendenciju da rade za veliku tvrtku za upravljanje investicijama, burzu ili banku, a oni kupuju i prodaju vrijednosne papire u ime imovine kojom upravlja ta tvrtka.

Kupnja i prodaja

Brokeri imaju izravan kontakt s klijentima. Kupuju i prodaju vrijednosne papire na temelju želja tih klijenata. Neki čak mogu djelovati kao financijski planeri za svoje klijente, oblikujući mirovinski plan, baveći se diverzifikacijom portfelja i savjetujući o osiguranju ili ulaganju u nekretnine ako njihova tvrtka nudi takve usluge financiranja i upravljanja bogatstvom. Oni se bave dionicama i obveznicama, kao i uzajamnim fondovima, ETF-ovima i ostalim maloprodajnim proizvodima, kao i mogućnostima za sofisticiranije klijente.

Trgovci imaju tendenciju da kupuju ili prodaju vrijednosne papire na temelju želja menadžera portfelja u investicijskoj tvrtki. Trgovcu se mogu dodijeliti određeni računi i naplatiti stvaranje strategije ulaganja koja najbolje odgovara tom klijentu. Trgovci rade na različitim tržištima - dionice, dug, derivati, robe i forex - i mogu se specijalizirati za jednu vrstu ulaganja ili klasu imovine.

Broker često provodi puno vremena informirajući klijente o promjenama u cijenama dionica. Uz to, brokeri provedu priličan dio svojih dana u potrazi za proširenjem baze klijenata. To čine hladnim pozivanjem potencijalnih kupaca i pokazujući njihovu pozadinu i sposobnosti ili održavajući javne seminare o raznim investicijskim temama.

Istraživanje

Brokeri i trgovci promatraju istraživanje analitičara kako bi preporučili klijentima ili upraviteljima portfelja za kupovinu ili prodaju vrijednosnih papira. Međutim, i trgovci često rade svoja istraživanja. Unatoč starom vremenu stereotipa o pojedinačnim ponudama i narudžbama na tržnici, većina trgovaca provodi vrijeme na telefonu ili pred računalnim ekranima, analizirajući grafikone performansi i poliranje svojih trgovinskih strategija - jer je profit često sve u vrijeme.

Nemojte pogriješiti, međutim, i brokeri i trgovci skloni su visokoj razini energije. Obično su stručnjaci u obavljanju više zadataka i mogu se nositi s brzim okruženjem pod visokim pritiskom, osobito između 9:30 i 16:00 po istočnom standardnom vremenu - kada su tržišta otvorena.

Postati trgovac na Wall Streetu

Sada kada smo vam dali pregled, vrijeme je da konkretnije razmotrimo što je sve postalo trgovcem na Wall Streetu. ("Wall Street" se upotrebljava u figurativnom smislu industrije financijskih usluga. U digitalnom dobu trgovci mogu i rade, rade od bilo kojeg mjesta.) Iako ćemo se usredotočiti na trgovačku profesiju, put ka brokeru - pozadina i obrazovanje - gotovo je isto.

Obrazovanje

Trgovci su još jednom bili pasmina samouka. Danas je četverogodišnja fakultetska izobrazba osnovni zahtjev - barem ako želite raditi za uglednu financijsku instituciju ili tvrtku. Većina trgovaca ima diplome iz matematike (posebno računovodstva), financija, bankarstva, ekonomije ili poslovanja. Nije da liberalne umjetnosti ne mogu imati uspješnu karijeru kao trgovci - bilo koje polje koje potiče istraživanje i analitičko razmišljanje razvija korisne vještine. Ali nemojte pogriješiti, škripanje brojeva, financije i poslovne stvari su veliki dio profesije, tako da im trebate biti ugodni.

Neki aspiranti čak i prelaze na MBA gdje uče o poslovanju, analizama, mikroekonomiji i poslovnom planiranju. Ostali su magistrirali iz financija. Ova ruta pruža mogućnosti za učenje o financijskom računanju, naprednim financijskim konceptima, globalnim ulaganjima, upravljanju rizicima kao i instrumentima s fiksnim prihodom, poput obveznica i trezorskih zapisa.

Bez obzira na glavni, trebali biste naučiti što više o financijskim tržištima. Redovito se navikavajte gledati financijske kanale ili čitati poslovne publikacije poput "The Wall Street Journal" ili web-mjesta poput ove.

Iako neki skoče odmah nakon fakulteta, nije neuobičajeno da trgovci imaju neko drugo radno iskustvo prije izlaska na teren. Oni mogu raditi u odjelu za financiranje u korporaciji. To još više vrijedi za brokere - s obzirom na visoku razinu interakcije s klijentima, svako prethodno prodajno iskustvo visoko je cijenjeno.

Počevši

Najlakši način za pristup trgovačkom pultu tvrtke Wall Street - odjelu u kojem se odvijaju transakcije vrijednosnim papirima - je prijaviti se za investicijsku banku ili brokersko društvo. Započnite s početne pozicije poput pomoćnika analitičara dionica ili trgovaca dionicama i naučite sve što možete. Mnoge financijske tvrtke nude stažiranje - neke su plaćene, a neke ne - i cjelogodišnje programe osposobljavanja za vrste izvan škole, posebno za one koji su na stazi kako bi dobili licencu za trgovanje.

Uvjeti: Ispiti i licenciranje

Osim ako ne želite trgovati samo za sebe, trgovac ili broker zahtijeva od vas da dobijete licencu Regulatornog tijela financijske industrije (FINRA) za izvršavanje naloga. A da biste dobili licencu, morate uzeti neke od FINRA testova.

Da biste bili trgovac, morate položiti ispit predstavnika trgovaca vrijednosnim papirima s ocjenom od najmanje 70%. Ovaj je ispit kolokvijalno poznat kao ispit serije 57. Od 1. listopada 2018. ispit traje 105 minuta i sastoji se od 50 pitanja. Obuhvaća trgovinsku djelatnost i održavanje knjiga i evidencija, izvještavanja o trgovini te obračuna i obračuna.

Da biste bili broker, morate dobiti 72% ili više na ispitu za registrirane predstavnike općih vrijednosnih papira - koji se češće naziva ispitom Series 7. Ovo je 225-minutni ispit sa 125 pitanja, koji testira osnove ulaganja i investicijske proizvode kao i pravila i propise Komisije za vrijednosne papire (SEC). Mnogi trgovci polažu i ovaj ispit.

Pored Serija 7 i 57, mnoge države zahtijevaju od kandidata da položi Državni ispit za Uniformne agente za vrijednosne papire, koji se obično naziva ispit Serije 63. Ispit Series 63 testira i različite aspekte tržišta dionica. Kad pojedinac ima dozvolu FINRA-e, tada je član burze i može kupovati ili prodavati dionice i druge vrijednosne papire.

Od listopada 2018. utvrđene su neke izmjene za serijske testove. Jedinstveni ispit o vrijednosnim papirima vrijednosnim papirima (SIE) zamijenio je preklapajuće dijelove ispita 7, 57 i drugih serija. Kandidati će tada polagati dodatni, manji "top-off" ispit vezan uz određeno polje u koje se nadaju da će ući. Reforme će proces polaganja ispita učiniti demokratskijim. Trenutno morate biti zaposleni ili "sponzorirani" od strane tvrtke registrirane od strane FINRA kako biste obavili jedan od testova. Sponzoriranje je često dio programa osposobljavanja financijskih tvrtki, a zapošljavanje ovisi o kandidatu koji se kvalificira za licencu - slično načinu na koji odvjetničke tvrtke angažiraju diplomante koji studiraju na pravosudnom ispitu. SIE uklanja ovaj zahtjev, iako morate polagati vrhunske ispite da budete povezani s tvrtkom koja je članica FINRA-e.

Na stol i pod

Dvije godine nakon polaganja ispita prijavite se u FINRA kako biste stekli licencu. Prije nego što ga dodijelite trebat će vam pozadinska provjera - i kaznena i financijska - kartica s otiskom prsta i morat ćete se registrirati u SEC.

Nakon položenog ispita i stjecanja licence možete zatražiti premještanje na bilo koji slobodni trgovački sto. Ovdje ćete naučiti kako razviti strategije trgovanja, izravno izvršiti trgovinu i izvoditi trgovine u ime investicijske banke ili klijenata tvrtke. Za trgovačkim stolom također imate priliku izučavati tvrtke izbliza dok imate osjećaj za tržišta. Postupno ćete prepoznati nišu za sebe, bilo da je to u futures ugovorima ili kapitalima ili dužničkim instrumentima.

No, prije nego što započnete s dodjelom ugovora na stvarnom trgovačkom katu, FBI vas mora pregledati. Budući da se trgovci na Wall Streetu bave osjetljivim financijskim stvarima poput državnih vrijednosnih papira, ured provjerava ima li kriminalnu prošlost. To je zato što, ako bilo kakva informacija procuri, to može dovesti do štetnih špekulacija na tržištu i ekonomske špijunaže.

Smjer karijere

Mnogobrojni su različiti putevi karijere koji berzanski posrednik može poduzeti nakon što stekne neko iskustvo. Evo nekoliko opcija:

• Financijski savjetnik: Savjetnici daju financijske savjete svojim klijentima i preporučuju im financijska ulaganja i instrumente kako bi mogli ostvariti svoje ciljeve.
• Financijski analitičar: Oni analiziraju i proučavaju trendove i podatke dok pružaju savjetodavne usluge drugima - uglavnom organizacijama.
• Investicijski bankar: Ovi bankari djeluju kao posrednici između poslovanja i investitora. Poduzeća prikupljaju kapital prodajom vrijednosnih papira, dok ulagači kupuju vrijednosne papire kako bi ostvarili profit. Investicijski bankari pružaju savjetodavne usluge poslovanju i pomažu im u prikupljanju potrebnog kapitala.

Plaća

Iako uzbuđenje biti na tržnici ili baviti se visokim ulozima financijskog svijeta može biti primamljivo, nemojmo zaboraviti važan aspekt ove karijere: plaću.

Prema američkom Zavodu za statistiku rada (BLS), srednja godišnja plaća za vrijednosne papire, robu i agente za financijsku prodaju od svibnja 2017. iznosila je 63 780 dolara. BLS ne razdvaja trgovce i posrednike, već generalizira kategoriju kako je gore navedeno. Izgledi za ovu industriju su pozitivni - očekuje se da će rast radnih mjesta između 2016. i 2026. biti približno 6%, kako raste potražnja za financijskim uslugama, investicijskim bankarstvom i mirovinskim planiranjem.

Donja linija

Ljudi žele postati trgovci iz različitih razloga. Novac je ključan, ali ključna je i strast i fascinacija financijama i kretanjem investicijskih fondova. Ako volite da se bavite i s ljudima, možda biste više voljeli život brokera. Koji god vam je draže, budite spremni napredovati na brzom radnom mjestu - jer novac nikad ne spava.