Kako se odbijaju ETF naknade?

Naknade za upravljanje ulaganjima za fondove kojima se trguje na burzi (ETF-ove) i uzajamne fondove oduzima ETF ili društvo fondova, a svakodnevno se prilagođavaju neto vrijednosti imovine (NAV) fonda. Naknade za upravljanje nikad se ne vide izravno u bilo kakvim izjavama investitora i njima se upravlja internim društvom.

Naknade za ETF

Svakodnevno, ETF tvrtka doživljava troškove poput plaća, komunalnih troškova i troškova istraživanja. Neto bruto imovina fonda usklađuje se prema umanjenju tih dnevnih troškova za postizanje NAV-a. Možda će se dogoditi izglađivanje unutar računovodstvenih odjela fonda kako bi se ti troškovi vremenom ujednačili, ali cjelokupna navedena naknada za upravljanje investicijama oduzima se iz NAV-a što je moguće ravnomjernije.

Pretpostavimo da ETF ima godišnji omjer rashoda od 0, 75%. Uz ulaganje od 50 000 USD, očekivani trošak koji će se platiti tijekom godine je 375 USD. Ako bi ETF za godinu dana vratio točno 0%, ulagač bi tijekom godine polako vidio kako se njegov iznos od 50.000 dolara kreće na vrijednost od 49.625 dolara. Neto povrat koji investitor dobije od ETF-a temelji se na ukupnom povratu fonda koji je zapravo zaradio umanjenom za iskazani omjer troškova. Na primjer, ako ETF savršeno prati Standard i Poor's 500 indeks, a sam indeks je lani vratio 15%, ulagač bi vidio njegov ETF porast vrijednosti za 14, 25%. Ovo je ukupni povrat minus navedeni omjer troškova.