Fond prihoda

Što je fond prihoda?

Fond prihoda je vrsta uzajamnog fonda ili fonda kojima se trguje na burzi (ETF) koji naglašava tekuće prihode, bilo na mjesečnoj ili tromjesečnoj osnovi, za razliku od kapitalnih dobitaka ili povećanja vrijednosti. Takvi fondovi obično sadrže razne državne, općinske i korporativne dužničke obveze, povlaštene dionice, instrumente tržišta novca i dionice za isplatu dividendi.

Ključni odvodi

• Prihodi fondova su uzajamni fondovi ili ETF-ovi koji daju prioritet tekućem dohotku, često u obliku ulaganja kamata ili dividendi.
• Fondovi prihoda mogu ulagati u obveznice ili druge vrijednosne papire s fiksnim dohotkom, kao i povlaštene dionice i dionice dividendi.
• Prihodi od fondova često se smatraju nižim rizikom od fondova koji daju prioritet kapitalnoj dobiti.

Osnove dohodovnih fondova

Cijene dionica sredstava prihoda nisu fiksne; imaju tendenciju pada kada kamatne stope rastu i povećavaju se kada kamatne stope padaju. Općenito, obveznice uključene u portfelje tih fondova su investicijskog ranga. Ostali vrijednosni papiri dovoljne su kreditne kvalitete kako bi se osiguralo očuvanje kapitala.

Postoje dvije popularne vrste visoko rizičnih fondova koji se uglavnom usredotočuju na dohodak: visoko prinosni obveznički fondovi koji ulažu prvenstveno u korporativne junk obveznice i fondove bankovnih zajmova koji ulažu u kredite s promjenjivom kamatnom stopom koje izdaju banke ili druge financijske institucije.

Sredstva dohotka dolaze u nekoliko varijanti. Primarna diferencijacija uključuje vrste vrijednosnih papira u koje ulažu kako bi ostvarili prihod.

Novčani fondovi

Sredstva na novčanom tržištu uglavnom ulažu u depozitne certifikate (CD-ove), komercijalne novine i kratkoročne trezorske zapise. Ova sredstva dizajnirana su kao vrlo sigurna ulaganja s ciljem održavanja niske cijene dionica u svakom trenutku, ali imaju tendenciju da nude relativno niske prinose. Iako ta sredstva ne nose osiguranje savezne korporacije osiguranja depozita (FDIC) kao što to čine bankarski proizvodi, fondovi novčanog tržišta tradicionalno pružaju visok stupanj sigurnosti.

Obveznički fondovi

Obveznički fondovi obično ulažu u korporativne i državne obveznice. Državni obveznički fondovi gotovo ne nose zadani rizik i, prema tome, mogu djelovati kao sigurno utočište za ulagače u doba nesigurnosti, ali obično nude niže prinose od uporedivih fondova obveznica korporacija. Korporativne obveznice nose dodatni rizik da izdavatelj ne bude u mogućnosti izvršiti plaćanje glavnice ili kamata. Kao rezultat toga, skloni su plaćanju viših kamatnih stopa radi dodatnog rizika. Fondovi obveznica korporacije mogu se podijeliti na obvezničke fondove investicijskog ranga i ispod investicijskih, ili bezvrijednih, obvezničkih fondova.

Fondovi vlasničkih prihoda

Mnoge tvrtke plaćaju dividende na svoje dionice. Sredstva koja se ulažu uglavnom u dionice koje isplaćuju redovite dividende poznata su kao fondovi vlasničkog kapitala. Ovakve vrste fondova posebno su popularne među ulagačima u umirovljeničke dobi koji žele živjeti od predvidljivog mjesečnog dohotka ostvarenog iz svojih portfelja. Povijesno gledano, dividende su dale značajan postotak ukupnog dugoročnog povrata dionica.

Ostali fondovi prihoda

Ostali fondovi za ostvarivanje prihoda uključuju one koji su usmjereni na investicijske fondove za ulaganja u nekretnine (REITs), matična društva sa ograničenom odgovornošću (MLP) i željene dionice.

Primjer fonda za dohodak

Fond prihoda od vlasničkog kapitala T. Rowe ima imovinu od 21, 23 milijarde dolara od svibnja 2018. godine i traži visoku stopu rasta kroz visoke dionice s isplatom dividendi u kombinaciji s aprecijacijom kapitala. Fond, koji kvartalno raspodjeljuje isplate, 29. lipnja 2017. isplatio je dividendu od 17 centi po dionici. Fond je poslovao relativno u skladu s referentnom vrijednosti. Ulaganje u iznosu od 10 000 USD u osnivački fond T. Rowe Price-ovog prihoda bilo bi vrijedno 20.124 USD na dan 30. travnja 2018. Prosječni rezultat sredstava sredstava Lipper Equity Fund za dohodak za isti iznos u istom razdoblju iznosio bi 20 407 USD.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Definicija fonda za rast i dohodak Fondovi za rast i dohodak vode se prema povećanju kapitala i tekućem dohotku, tj. Dividendi i kamatama iz obveznica. više Definicija uzajamnog fonda Uzajamni fond je vrsta investicijskog sredstva koja se sastoji od portfelja dionica, obveznica ili drugih vrijednosnih papira koje nadgleda profesionalni upravitelj novca. više Prednosti i nedostaci ulaganja u vrijednosne papire s fiksnim dohotkom Sigurnost s fiksnim dohotkom je investicija koja omogućuje povrat u obliku fiksnih periodičnih plaćanja kamata i eventualni povrat glavnice po dospijeću. više Kako fondovi s promjenjivom kamatnom stopom mogu ponuditi prinose na tržištu s rastućom stopom Fond s promjenjivom kamatnom stopom je fond koji ulaže u financijske instrumente plaćajući promjenjivu ili promjenjivu kamatnu stopu. Fond s promjenjivom kamatnom stopom ulaže u obveznice i dužničke instrumente čije isplate kamata variraju s dotičnom razinom kamatnih stopa. više Rast i prihod: Je li uravnoteženi fond najbolji od oba svijeta? Uravnoteženi fondovi uzajamni su fondovi koji ulažu novac kroz klase imovine, mješavinu dionica, obveznica i drugih vrijednosnih papira niskog do srednjeg rizika. Njihova ulaganja su uravnotežena između kapitala i duga, a cilj im je između rasta i prihoda. više Prednosti i rizici proizvoda s fiksnim dohotkom Fiksni dohodak je vrsta vrijednosnih papira koja investitorima plaća fiksne kamate do dospijeća. Na dospijeću ulagačima se otplaćuje glavni iznos koji su uložili. više partnerskih veza