Nasljedno planiranje
Planiranje nasljeđa je financijska strategija koja nakon smrti priprema osobu da zavolje voljenu osobu ili rođake. Te poslove obično planira i organizira financijski savjetnik.
Objašnjeno nasljedno planiranje
Planiranje naslijeđa važno je uzeti u obzir prije nego što osoba umre. Nakon što osoba umre, svoje bogatstvo i imetak prenose se bližim srodnicima ili osobama ili dobrotvornim ustanovama navedenim u testamentu. Ako nemate plan za svoje imanje, njegovo upravljanje može uskladiti vaše želje nakon što se prenese. Planiranje naslijeđa posebno je važno za one s malim poduzećima ili drugom imovinom koja zahtijeva održavanje.
Financijski savjetnici i planiranje naslijeđa
Baš kao i kod pisanja oporuke, važno je započeti planirati naslijeđe rano kako bi, kada dođe vrijeme, vaše stvari u redu. Financijski savjetnik pruža savjete kako najbolje pripremiti svoju ostavštinu i pomoći vam u slučaju bilo kakvih pitanja ili posebnih zahtjeva. Prvo, financijski savjetnik vodi vas prema postizanju razine financijske sigurnosti koja će vam omogućiti ugodan život i omogućiti vam da ostavite bogatstvo kao dio svoje ostavštine. Mnogi zaboravljaju da ne mogu ostaviti financijsku ostavštinu ako nisu bili dovoljno financijski sigurni da bi to naslijeđe stekli prije svega.
Nakon što se pozabavio problemom financijske sigurnosti, financijski savjetnik daje savjete kako osigurati da se vašim poslovima upravlja i nastaviti prosperirati nakon što su provedene. Savjetnik obično preporučuje da sastanete sastanak sa svojim rođacima kako biste razgovarali o upravljanju imanjem, tako da nema iznenađenja. To vam omogućuje da priopćite sve vaše želje ili želje u vezi s tim kako se njime treba upravljati ili što bi trebalo postati. Uvijek je korisno imati ove želje u pisanom obliku, poput volje. Financijski savjetnik može vam također pomoći u donaciji bilo kojeg dijela svog bogatstva u dobrotvorne svrhe.
Ako imate, primjerice, malu tvrtku, mogli biste se zabrinuti i zbog zaštite svoje imovine od pravnih problema ili vjerovnika. Financijski savjetnici mogu vam pružiti savjet kako poduzeti korake kako biste osigurali zaštitu imovine nakon što je nestala.
Porez na nekretnine
Uz pomoć u razvoju i upravljanju nekretninama, financijski savjetnik raspravljat će o porezima koji bi mogli utjecati na vašu nekretninu. Oporeziva imovina uključuje police životnog osiguranja, pojedinačne mirovinske račune (IRA) i anuitete. Mnogi ljudi ne shvaćaju koliko mogu biti visoki porezi na njihovim imanjima i često ne shvaćaju stvarnu vrijednost imovine, pa je ključno da se tijekom postupka planiranja sastanu s financijskim savjetnikom kako bi bili sigurni da su svi potencijalni porezni scenariji uzimaju se u obzir.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.