Općinski obveznički fond

Što je općinski obveznički fond

Općinski obveznički fond je fond koji ulaže u općinske obveznice. Sredstvima općinskih obveznica može se upravljati s različitim ciljevima koji se često temelje na lokaciji, kreditnoj kvaliteti i trajanju. Općinske obveznice su dužničke vrijednosne papire koje je izdala država, općina, županija ili distrikt posebne namjene (poput javne škole ili aerodroma) za financiranje kapitalnih izdataka. Općinski obveznički fondovi oslobođeni su saveznog poreza i mogu biti oslobođeni državnih poreza.

OSIGURANJE Općinskog obvezničkog fonda

Općinski obveznički fondovi jedno su od rijetkih ulaganja na tržištu koje nude oslobađanje od poreza. Ulagačima nude prinos i mogu biti dobra opcija s fiksnim dohotkom za konzervativnu raspodjelu portfelja.

Vlasnički fondovi općinskih obveznica razlikuju se ovisno o cilju fonda. Sastojaju se od općinskih obveznica koje investitorima nude prednosti vrijednosnih papira općinskih obveznica, uz diverzifikaciju prema riziku pojedinog izdavatelja. Općinske obveznice su strukturirane poput standardnih obveznica, s kuponskim plaćanjem i paušalnim plaćanjem na dospijeću. Općinski obveznički fondovi plaćaju raspodjelu regulatornih sredstava investitorima od plaćanja kupona i kapitalnih dobitaka. Raspodjela se određuje prema nahođenju fonda.

Strategije se mogu razlikovati ovisno o lokaciji, kreditnoj kvaliteti i zrelosti. Tvrtke s fondovima nude sredstva općinskih obveznica kroz cijeli kreditni spektar. Ciljevi ulaganja obično su konzervativni, srednji ili visoki prinos s obzirom na datum dospijeća.

Porezi općinskih obvezničkih fondova

Općinski obveznički fondovi atraktivna su opcija za konzervativnu raspodjelu ulagača zbog njihovih prihoda i oslobađanja od poreza. Oni često traže visoke ulagače neto vrijednosti u višim granicama poreza posebno za svoje prednosti oslobađanja od poreza.

Sredstva koja primarno ulažu u općinske obveznice oslobođena su saveznog poreza i mogu biti oslobođena državnog poreza. Općinski obveznički fond oslobođen je od državnog poreza ako se sastoji od obveznica izdanih prvenstveno u državi prebivališta investitora.

Prinos prinos fonda općinskih obveznica

Osim oslobađanja od poreza, općine nude i distribucije koje ih čine najboljim izborom za ulagače u dohodak. Fondovi plaćaju raspodjelu mjesečno, kvartalno, polugodišnje ili godišnje. Raspodjela fonda može se promatrati po njegovom kasnijem i budućem prinosu. Poslednji prinos omogućuje uvid u raspodjelu kao postotak od cijene fonda u posljednjih dvanaest mjeseci. Napredni prinos temelji se na najnovijoj distribuciji.

Investiranje općinskog obvezničkog fonda

Najbolji izvođači u kategoriji općinskih obveznica u 2017. godini uvrstili su Dreyfusov općinski fond obveznih izdataka i općinski portfelj AllianceBernstein s visokim dohotkom.

Dreyfusov općinski donosni fond

Fond obveznica visokog prinosa Dreyfus ulaže u komunalne obveznice visokog prinosa s kreditnim rejtingom BBB / Baa ili nižim. Od 12. prosinca 2017. Fond je imao jednogodišnji ukupni povrat od 13, 17% i trogodišnji godišnji ukupni povrat od 5, 84%.

Komunalni portfelj visokog dohotka AllianceBernstein

Općinski portfelj AllianceBernstein s visokim dohotkom ulaže u općinske obveznice investicijskog i neinvesticijskog ranga. Od 12. prosinca 2017. Fond je imao jednogodišnji povrat od 9, 57% i trogodišnji godišnji povrat od 4, 70%.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Obvezna obveznica Općinska obveznica čija je nominalna vrijednost obveznice veća od vrijednosti same imovine je obveza. više oporeziva općinska obveznica Oporeziva općinska obveznica je jamstvo s fiksnim dohotkom koje izdaje lokalna uprava, poput grada ili županije ili srodne agencije, a čiji prihod nije oslobođen od poreza. više Prednosti i nedostaci ulaganja u vrijednosne papire s fiksnim dohotkom Sigurnost s fiksnim dohotkom je investicija koja omogućuje povrat u obliku fiksnih periodičnih plaćanja kamata i eventualni povrat glavnice po dospijeću. više Obveznica prije vraćanja Obveznica prije povrata je vrsta izdane obveznice za financiranje još jedne obveznice na koju se može pozvati. Prihodi od izdavanja nižeg prinosa i / ili duže dospijevajuće obveznice prije povrata obično će se ulagati u trezorske zapise sve dok ne dođe do datuma poziva originalne emisije obveznica. više Općinska arbitraža obveznica Općinska arbitraža obveznica gradi portfelj pod utjecajem općinskih obveznica oslobođenih od poreza, istodobno štiteći rizik trajanja portfelja. više Općinska napomena Općinska nota je dug države i lokalne uprave za financiranje kapitalnih rashoda, poput građevinskih projekata. Općinske bilješke privlačne su investitorima jer dospijevaju u godinu dana ili manje, nude fiksni dohodak i često su oslobođene od poreza na dohodak na lokalnoj, državnoj i / ili saveznoj razini. više partnerskih veza