Top 4 uzajamna fonda Muni New York

Njujorški zajednički fondovi obveznica pružaju investitorima profesionalno upravljanu izloženost njujorškom tržištu obveznica. Njujorška općinska obveznička sredstva prvenstveno ulažu u obveznice koje su izdale država New York, lokalne samouprave, regionalne vlade i okruzi posebne namjene. Uzajamni fondovi općinskih obveznica u New Yorku nude ulagačima dugoročnu, stalnu aprecijaciju kapitala uz nizak stupanj volatilnosti.

Rizici koji su svojstveni tim fondovima uključuju kreditni rizik, rizik prihoda, rizik likvidnosti, rizik nediverzifikacije, rizik specifičan za državu i rizik prihoda. Budući da mnogi uzajamni fondovi njujorških općinskih fondova ulažu u srednjoročne i dugoročne obveznice, ovi fondovi obično imaju duže učinkovito djelovanje. Zauzvrat, oni nose veći kamatni rizik i kratkoročna obveznička sredstva. Ti uzajamni fondovi pružaju savezni prihod i saveznu državu New York oslobođen poreza i mogu biti privlačni za ulagače u visokim poreznim skupinama s prebivalištem u New Yorku koji su spremni preuzeti ove rizike.

Vanguard New York Dugoročni fondovi investitora koji oslobađaju porez

Dionice investitora za dugoročne oslobođenje od poreza Vanguard u New Yorku 7. travnja 1986. izdao je Vanguard. Fond savjetuje Vanguardov fiksni prihod i naplaćuje omjer troškova u iznosu od 0, 2%. Na dan 31. srpnja 2015., fond ima portfelj od 785 obvezničkih njujorških općinskih obveznica s ukupnom neto imovinom od 3, 7 milijardi dolara. Od svog osnutka, fond je ostvario prosječni godišnji prinos od 5, 88%.

Ovaj fond obično ulaže najmanje 80% svoje ukupne neto imovine u dužničke vrijednosne papire čiji su prihodi oslobođeni i saveznih i državnih njujorških poreza. Fond ne ograničava dospijeće tih vrijednosnih papira i očekuje da će njegova prosječna dospijeća ponderirana biti između 10 i 25 godina. Na dan 31. srpnja 2015., dužnički vrijednosni papiri s preostalim dospijećem između 10 i 20 godina, te 20 i 30 godina, čine 72, 6% portfelja fonda. Dobitak dospijeća od 2, 4%; prosječni kupon od 4, 8%; prosječno trajanje od 6, 3 godine; i SEC iskorištenje 2, 2%.

Fond je najprikladniji za ulagače s fiksnim dohotkom s prebivalištem u New Yorku s dugoročnim horizontom ulaganja koji traže specijalizirano izlaganje na njujorško gradsko tržište obveznica. Ovaj uzajamni fond omogućuje ulagačima da primaju savezne prihode i porez oslobođen od poreza, uz održavanje stabilne, ali spora razina aprecijacije kapitala s niskom razinom volatilnosti.

Franklin New York Fond bez poreza

Franklin Templeton Investments, objavljen 13. rujna 1982., Franklin Templeton Investments, Franklin New York Fond bez poreza, ostvario je prosječni godišnji povrat od 6, 68% na dan 30. lipnja 2015. Na dan 31. srpnja 2015. ima ukupnu neto imovina od oko 5, 17 milijardi dolara i u svom portfelju drži 346 obveznica, kojima upravlja Franklin savjetnici, Inc.

U normalnim tržišnim uvjetima, Franklin New York Fond bez poreza, ulaže najmanje 80% svoje ukupne neto imovine u dužničke vrijednosne papire koji su izuzeti od saveznog poreza na dohodak, saveznog alternativnog minimalnog poreza i države New York. Iako fond nastoji uložiti znatan dio svoje ukupne neto imovine u neoporezive vrijednosne papire, može ulagati u dužničke vrijednosne papire koji podliježu saveznom alternativnom minimalnom porezu. Uz to, može uložiti do 35% svoje imovine u komunalne vrijednosne papire izdavatelja sa sjedištem na američkom teritoriju.

Na dan 31. srpnja 2015., fond raspoređuje 97, 86% svog portfelja u dužničke vrijednosne papire izdavatelja u državi New York i 2, 14% na izdavatelje iz Portorika. Fond ima prosječnu stopu kupona od 5, 16%; prosječno učinkovito trajanje 3, 96 godina; stopa distribucije 3, 61%; i 30-dnevni standardizirani iskorištenje SEC od 1, 54%. Na temelju kasnih trogodišnjih podataka, fond ima beta, u odnosu na svoj referentni indeks, Barclays Municipal Bond Index, 1, 06; vrijednost R-kvadrata od 93%; a Sharpeov omjer 0, 42.

U smislu moderne teorije portfelja (MPT), Franklin New York Fond bez poreza, najprikladniji je za ulagače s fiksnim prihodima koji se nalaze u New Yorku s kratkoročnim i srednjoročnim investicijskim horizontom koji žele dobiti izloženost njujorškim obveznicama. tržištu uz istodobno generiranje poreza bez poreza, s umjerenim stupnjem kamatnog rizika i kreditnog rizika. Budući da pruža specijalizirano izlaganje općinskim obveznicama u New Yorku, fond bi trebao biti kupljen kao satelitski holding za generiranje prihoda bez poreza u dobro raznolikom portfelju.

Oppenheimer Rochester Fund - finale klase A

Fondovi Oppenheimer Rochester Fund klase A izdani su 15. svibnja 1986. fondovima Oppenheimer. Savjetuje ga OFI Global Asset Management, Inc., a podupiru ga OppenheimerFunds, Inc. Fond ima omjer prometa od 8%, a samim tim naplaćuje relativno nizak omjer neto rashoda od 0, 77%.

Finalisti klase A Oppenheimer Rochester Fund obično ulažu najmanje 80% svoje ukupne neto imovine u vrijednosne papire koji su oslobođeni saveznih poreza i poreza na dohodak države New York. Fond ulaže prije svega u investicijske obveznice u New Yorku. Međutim, fond može ulagati i u dužničke vrijednosne papire izdavatelja izvan New Yorka, poput teritorija SAD-a. Na dan 31. srpnja 2015., 77% svog portfelja raspoređuje u dužničke vrijednosne papire izdavatelja u New Yorku i 24, 5% na dužničke vrijednosne papire u Portoriku.

Meč klase A Oppenheimer Rochester Fund-a ima učinkovito trajanje od 7, 69 godina, što ukazuje da nosi visoki stupanj kamatnog rizika. Ako se stope povećaju za trenutnih 1% preko krivulje prinosa, neto vrijednost imovine fonda teoretski bi pala za 7, 69%. Taj visoki stupanj kamatnog rizika nadoknađuje se velikim potencijalnim prinosom fonda. Fond je ponudio dividendni prinos od 6, 63% i 30-dnevni standardizirani prinos SEC-a od 6, 1%.

Na temelju kasnih trogodišnjih podataka, mjeren prema referentnom indeksu, Barclaysovom općinskom indeksu, ovaj fond ima beta vrijednost od 1, 7 i Sharpeov omjer 0, 2. Uz to, on je Oppenheimer Rochester Fund Stadium klase A doživio godišnju volatilnost od 7, 3%. U pogledu MPT-a, fond je najprikladniji za dugoročno ulagače s visokim rizikom, koji imaju stalni prihod s prebivalištem u New Yorku, spremni su preuzeti umjereni do visoki stupanj kreditnog i kamatnog rizika i nastoje stvoriti neoporezivi dohodak.

Fidelity njujorški općinski dohodovni fond

Fidelity Investments, pokrenut 10. srpnja 1984. godine, Fidelity Investments, želi osigurati investitorima visoku razinu dohotka koji je oslobođen saveznih i njujorških državnih poreza. Da bi postigao svoj investicijski cilj, fond obično ulaže najmanje 80% svoje ukupne neto imovine u općinske vrijednosne papire oslobođene od ulaganja izdavatelja u više različitih sektora i ročnosti. Fond savjetuje FMR, LLC. i naplaćuje nizak omjer neto rashoda od 0, 46%.

Od 31. srpnja 2015., fond za dohodak općine New York iz Fidelityja traje 6, 89 godina; prinos od 30 dana SEC od 1, 81%; i porezni protuvrijednost od 3, 68%. Na temelju kasnih 10-godišnjih podataka, fond je zabilježio prosječnu godišnju volatilnost od 4, 4% i ostvario prosječni godišnji povrat od 4, 27%. Niskopovoljna izloženost fonda na njujorškim gradskim obveznicama najprikladnija je za dugoročne investitore s fiksnim dohotkom koji žive u New Yorku koji traže stalno aprecijaciju kapitala i neoporezivi dohodak.