SEC obrazac N-4

Što je SEC obrazac N-4

SEC obrazac N-4 prijava je kod Komisije za vrijednosne papire (SEC) koju moraju podnijeti svi zasebni računi osiguravajućih društava organizirani kao ulozi za ulaganje udjela koji nude ugovore s promjenjivim anuitetom. Obrazac SEC-a N-4 potreban je prema Zakonu o vrijednosnim papirima iz 1933. i Zakonu o investicijskim društvima iz 1940. godine i ima za cilj pružiti ulagačima informacije o ugovorima s promjenjivim anuitetima kako bi mogli utvrditi hoće li u njih ulagati.

RJEŠAVANJE DOLJE SEC Obrazac N-4

Dijela A obrasca SEC-a N-4, prospekt, mora sadržavati jasno napisane podatke o ulaganju koje prosječni ulagač, koji možda nema specijalizirano znanje o financijama ili zakonu, može razumjeti. Dio A sadrži opći opis podnositelja registracije i opći opis ugovora o varijabilnim anuitetima, kao i podatke o akumulacijskim vrijednostima, odbitcima, anuitetnom razdoblju, smrtnoj naknadi, kupovini i vrijednosti ugovora, otkupninama, porezima i pravnim postupcima.

Dio B sadrži dodatne informacije za koje nije potrebno da budu dio prospekta, ali mogu biti korisne određenim investitorima, kao što su opće informacije i povijest, osiguravatelji i izračunavanje podataka o uspješnosti.

Konačno, dio C sadrži financijske izvještaje i eksponate, direktore i službenike depozitora, broj vlasnika ugovora i druge potrebne podatke.

Primarna svrha obrasca N-4 je regulatorne prirode. Iako mnoga službena izvješća mogu pomoći financijskom analitičaru u prikupljanju korisnih informacija koje se mogu koristiti u postupku odabira sigurnosti, velik dio sadržaja na Obrascu N-4 tehnički je i potreban u pravne i nadzorne svrhe. Budući da je to visoko regulirana industrija, osiguravajuća društva često moraju podnijeti mnogo dokumenata kako bi održala svoju dobru reputaciju u očima regulatora i kreatora politike.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Obrazac SEC-a N-6 SEC obrazac SEC-a je prijava kod Komisije za vrijednosne papire (SEC) koju dostavljaju investicijski fondovi investicijskih fondova koji nude ugovore s varijabilnim životnim osiguranjem. više Obrazac SEC-a N-14 Definicija Obrazac SEC-a N-14 podnosi se s SEC-om koju mogu koristiti sva investicijska društva za upravljanje i trgovačka društva za registraciju određenih transakcija. više SEC obrazac S-1 SEC obrazac SEC-S-1 početni je obrazac za registraciju novih vrijednosnih papira koje zahtijeva Komisija za vrijednosne papire (SEC) za javna poduzeća sa sjedištem u SAD-u više Obrazac SEC-a N-2 Zatvorene tvrtke za upravljanje investicijama koristite obrazac SEC-a N-2 za registraciju investicijskih vozila pri Komisiji za razmjenu vrijednosnih papira. više SEC obrazac N-1A SEC obrazac N-1A je obrazac za registraciju otvorenih društava za upravljanje. više Obrazac SEC 485A24F Obrazac SEC 485A24F registracijski je izvod za odvojene račune koje nude investicijske tvrtke za upravljanje. više partnerskih veza