Učenje za CFP ispit

Ovjerena oznaka financijskog planera uveliko se smatra konačnom oznakom kompetencije među ulagačima i financijskim profesionalcima. Pojedinci koji provode oznaku CFP smatraju se profesionalnim kompetencijama iz kurikuluma, dok prestiž koji dolazi s tim imenovanjem također može povećati osobni posao pojedinca. (Ovo se posebno odnosi na one koji žele dati financijski savjet po satu rada.)

Na svojoj osnovnoj razini, oznaka CFP-a pomaže financijskim profesionalcima da bolje razumiju ukupne financijske situacije svojih klijenata. Bez obzira na to želite li biti berzanski posrednik, osiguravajući agent, porezni profesionalac ili službenik hipotekarnog zajma, možda ćete moći nastaviti svoju karijeru postižući CFP oznaku. Ali oni koji namjeravaju slijediti CFP oznaku trebaju znati u što se ubacuju.

Što očekivati ​​od CFP ispita

CFP ispit uključuje pitanja o pet financijskih područja: ulaganju, porezu, mirovini, planiranju imovine i osiguranju, a posljednje obuhvaća odjeljke o planiranju obrazovanja, etici i procesu financijskog planiranja.

Test je dugačak otprilike sedam sati, raščlanjen u dvije tročasovne sesije s 40-minutnom pauzom između. U tom vremenu pojedinci moraju odgovoriti na 170 pitanja s više izbora, uključujući nekoliko kratkih i opsežnih studija slučaja. Studije slučaja omogućavaju studentu da pokaže svoje znanje o predmetu i primijeni ga na scenarije iz stvarnog svijeta.

CFP ispit primjenjuje se tri puta svake godine u ožujku, srpnju i studenom. Iako je studentima dopušteno i ohrabreno polagati CFP ispit više puta, izgledi za studenta koji polažu test su najveći za prvi ispit i umanjuju se sa svakim narednim ispitom. U 2017. odbor CFP-a izvijestio je da je ukupna stopa prolaza bila 64%, dok je prolaznost ispitanika koji polažu ispite iznosila 69%.

Treba napomenuti, međutim, da ocjenjivanje uspjeha nije točan odraz vaših šansi za polaganje ispita. Na brojke koje je izvijestio Odbor CFP-a utječu studenti koji ispit ne polažu prvi put i pokušavaju ga ponovo položiti bez dodatne pripreme. Studente koji prvi put ne polože ispit ne treba obeshrabriti da dodaju dodatni posao s nogom i pokušaju ponovo.

Kako studirati

Iako je ispit CFP dugačak samo sedam sati, potrebno je u prosjeku 1.000 sati učenja samo da biste stigli na njega. Studenti koji su položili druge ispite vrijednosnih papira sa osiguranjem ili FINRA-om mogu osjetiti da će im njihova priprema za te testove pomoći da se oslobode nekih od tih 1.000 sati, no, tragično je da to nije uvijek slučaj. Iako se u materijalu preklapaju obje vrste testova, CFP ispit zahtijeva da studenti različito primjenjuju svoje znanje o tom materijalu.

Evo nekoliko savjeta koji će vam pomoći da povećate učinkovitost svog studiranja.

1. Nemojte se usredotočiti na memoriranje pojmova. Ispiti za licenciranje ispituju kandidate za kratkotrajno i dugoročno opozivanje činjenica, ali CFP ispit zahtijeva mnogo više studenata. Da bi položili ispit CFP-a, kandidati moraju ne samo znati nastavni plan i program, već ga moraju biti u mogućnosti sintetizirati i primijeniti na scenarije financijskog planiranja u stvarnom svijetu. U stvari, način na koji možda mislite proučiti licenciranje ispita može biti kontraproduktivan kad je riječ o CFP ispitu. Iako je za obje certifikacije potrebno puno memoriranja, pojedinci koji ne vježbaju priziv i primjena bit će nespremni za ispit CFP-a.

2. Naučite zaključke odbora CFP-a. Mnogi polaznici testova biće iznenađeni načinom na koji odgovaraju ispit za ocjenu odbora CFP. Odbor CFP-a ima određeno obrazloženje koje koristi prilikom stvaranja točnih odgovora na testna pitanja. Kako bi imali najbolje šanse za polaganje ispita, studenti bi trebali razumjeti i primijeniti ovo obrazloženje što je moguće bliže.

3. Cilj je postići najbolju moguću ocjenu. Vjerojatno je svejedno, ali kandidati koji polažu CFP ispit trebaju raditi na najvišem mogućem rezultatu. Testovi za licenciranje ocjenjuju se i daju im postotak ocjene, pri čemu studenti trebaju postići minimalni postotak da bi mogli položiti. Ali s CFP-om, kandidati ne dobivaju ocjene. Umjesto toga, primaju obavijest e-poštom o obavještavanju jesu li položili ili neuspjeli ispit.

4. Upišite se u tečaj recenzije. Također možete razmisliti o upisu u jedan od mnogih tečajeva pregleda koji se nude u pripremi za CFP ispit. Instruktori koji predaju tečajeve za recenziju često pružaju studentima unutarnje savjete o zaključivanju kroz studije slučaja i mogu naznačiti koliku će težinu dati svaki odjeljak na ispitu. S obzirom na širinu materijala u kurikulumu SRP-a, neke se teme ili neće testirati ili će im biti dodijeljeno vrlo malo pitanja. Shvaćajući koliko je vjerovatno da će se na ispitu naći jedna tema, pojedinci mogu učinkovitije strukturirati svoje studiranje.

Kako uspjeti na dan testa

Kada je riječ o ispitivanju s višestrukim izborima, riječi savjeta su desetak, ali ove su strategije neprocjenjive. Evo naših glavnih preporuka za studente koji se nadaju da će povećati svoje šanse za polaganje CFP ispita.

1. Odgovorite na svako pitanje. Obavezno odgovorite na svako pitanje, čak i ako morate pogoditi. Imate 25% šanse da pogodite odgovor ispravno, ali 0% šanse da dobijete odgovor ako preskočite pitanje. Kandidati na ispitu CFP ne kažnjavaju se zbog nagađanja, pa biste trebali odgovoriti na svako pitanje. Ako možete sigurno ukloniti jedan ili čak dva od mogućih odgovora, vaše šanse za odabir ispravnog odgovora značajno se povećavaju.

2. Držite se crijeva. Vaš prvi odgovor na pitanje s višestrukim izborom obično je najtačniji.

3. Studija o porezima. Kada je u pitanju kurikulum CFP-a, studenti se slažu da je porezni dio najteže naučiti i primijeniti. Možda će biti vrijedno potrošiti više vremena proučavajući poreze prije nego što započnete CFP kurikulum. Jedan od korisnih načina za to je proučavanje i polaganje ispita IRS Entered Agent, jer je većina materijala iz tog testa također prisutna na ispitu CFP.

U Cram ili Not to Cram

Nekim studentima je potrebno pet godina da završe nastavni plan i program koji je potreban za polaganje ispita CFP odbora. Drugima treba pet mjeseci. Iako će se vrijeme potrebno za ispit za CFP ispit razlikovati za svakog studenta, svi kandidati se suočavaju s istim setom pitanja kada dođe dan testiranja. Priručnici za pripremu za ispite studente često upozoravaju da se testiraju zbog testova, ali mnogi kandidati polože ispit CFP svake godine radeći upravo to. Prije nego što odlučite proučiti last minute, razmislite koliko ste se već pripremili i koliko ste uspješni u pogledu kratkoročnog opoziva.

Praktični savjeti

Kao i na svakom testu, studenti bi trebali unaprijed spavati, jesti doručak, nositi udobnu odjeću i biti spremni na jako svijetla svjetla i neudobne stolice koje dolaze u bilo kojem okruženju za testiranje. Iako je širina materijala obuhvaćenog nastavnim planom i programom SRP-a u početku možda zastrašujuća, praktički je svaki student koji odvoji vrijeme za učenje sposoban proći - ako ne i prvi pokušaj, onda sljedeći put.