Naglasak karijere suradnika na službi klijenta

Suradnici za klijentske usluge često su ljepilo koje zajedno drži savjetodavni posao. Ti su vrijedni pomoćnici obično vješti u obavljanju bezbrojnih zadataka koji bi većini posrednika i savjetnika koji ih zapošljavaju trebalo dvostruko dulje ispuniti.

Što je potrebno zaposliti se na toj poziciji? Put do postajanja registriranog suradnika za korisničku službu u mnogim je aspektima prilično jednostavan, ali oni koji su na toj poziciji najučinkovitiji često dobivaju obuku i certifikate koji ih čine neprocjenjivim dodacima bilo kojem timu ili uredu.

Povijest i evolucija

Pozicija suradnika u korisničkoj službi se razvila do te mjere da mnogi od onih koji rade u ovom svojstvu obavljaju funkcije koje nadilaze granice svojih prethodnika. U prošlosti su uspješni posrednici angažirali sekretare koji su se ponekad odlučili za dozvolu za vrijednosne papire kako bi mogli izvršavati jednostavne naloge ako njihov šef nije u mogućnosti. Obavljali su i rutinske administrativne zadatke, poput tipkanja, arhiviranja i poštarine. Ovaj se položaj postupno pretočio u registriranu prodajnu poziciju asistenta, gdje licencirano administrativno osoblje može igrati aktivniju ulogu u brokerskom poslu i može pomoći u zadacima kao što su marketinške kampanje i upravljanje usklađenošću.

Današnji suradnici za usluge klijentima često mogu učiniti gotovo sve što brokeri i planeri mogu učiniti, uključujući privođenje novih poslova, održavanje web stranice tvrtke i prisutnost na društvenim mrežama, upravljanje poštivanjem zakona i interakciju s klijentima na dubljoj razini. I, naravno, većina njih i dalje obavlja uobičajene rutinske zadatke postavljanja novih računa klijenata, obrade papirologije, blagajne i rukovanja vrijednosnim papirima, arhiviranja i planiranja uredskih događaja. Nedavno objavljivanje posla za ovo radno mjesto navodi sljedeće obveze za eventualno najam:

• Pružajte usluge klijentima profesionalno i odgovarajte na redovite upite
• Predstavite klijente s pozvanim podacima poput kotacija dionica, stanja na računu i različitih podataka vezanih uz račun
• Osigurajte da su zabrinuti financijski savjetnici obaviješteni o pojedinostima i aktivnostima povezanim s transakcijama i računima registriranih klijenata
• Podrška dotičnim financijskim savjetnicima u organiziranju i provođenju kampanja za izravnu poštu
• Udovoljite i naučite sve postupke i politike poduzeća
• Hitno dostavite potencijalne probleme odgovarajućim rukovodstvima podružnice ili financijskim savjetnicima
• Reši pritužbe i upite kupaca proaktivno
• Identificirajte probleme koji zahtijevaju trenutačno prevladavanje financijskog savjetnika ili člana upravljačkog tima podružnice
• Navedite najviše razine diskrecije u vezi s klijentom, podružnicom, financijskim savjetnikom i podacima tvrtke
• Osigurajte pribavljanje i ažuriranje svih prikladnih i potrebnih dokumenata o računu
• Dajte podršku profesionalno na telefon za odgovarajuće financijske savjetnike
• Pomozite klijentima u prijenosu sredstava i vrijednosnih papira, zajedno s izdavanjem čekova prema potrebi
• Prenesite klijentima podatke o odsutnim papirima i vrijednosnim papirima, te neisplaćenim sredstvima
• Osigurava usklađenost s pravilima i standardima poduzeća i grana
• Koristite računalne sustave tvrtke za pružanje usluga klijentima i dodijeljenim FC-ima.

Put do tamo

U smislu opipljivih kriterija, uvjeti za suradnika u službi za klijente su jednostavni. Riječ "registrirani" obično znači vrijednosni papiri s licencom i -registrirani s FINRA-om i / ili SEC-om. Stoga su obično potrebne licence serije 6 ili 7 i 66. Oni koji upravljaju futurističkim transakcijama ili osiguravajućim računima trebat će odgovarajuće licence. Bit će potrebne osnovne administrativne i tipkarske vještine, uz dokazanu pažnju prema detaljima i sposobnost da se bave s kupcima. Iz tih razloga se kandidati s prethodnim iskustvom u službi kupca često favoriziraju na ovim pozicijama.

Oni koji bi željeli zauzeti ovu poziciju, pametno bi započeti s radom kao, recimo, predstavnikom službe za korisnike u kompaniji za uzajamne fondove ili bankom, gdje mogu naučiti osnovne vještine kao što su bavljenje nezadovoljnim klijentima, upravljanje papirologijom i obavljanje više zadataka. Zarada nekih certifikata, poput financijskog paraplanera, koje nudi Odbor CFP-a - ili rad kao paralegal - također može biti dobra ideja.

Ova vrsta iskustva izgleda dobro na životopisu i pomoći će pripremiti podnositelje zahtjeva za svakodnevne strogosti ovog posla. Danas se očekuje da od suradnika u službi za klijente u svakodnevnoj rutini prijeđe i prevazilazi uobičajeni posao kako bi pomogao u promicanju poslovanja i zadovoljenju potreba svojih kupaca. Može se dogoditi da se za njih vikendi ili blagdani provode sudjelujući u korporativnim događanjima ili izvršavanju potrebnih zadataka koji nisu izvan početnog opisa posla.

Naknada i koristi

Većina suradnika s klijentima dobiva plaću ili, rjeđe, plaću po satu. Oni koji imaju vrijednosne papire ili licence za osiguranje mogu također zaraditi proviziju za bilo koje transakcije koje su napravili, a također mogu dobiti bonuse ili druge dodatne poticaje za svoje ostvarenje. Glassdoor.com pokazuje da je prosječna naknada za registrirane suradnike 47.845 dolara. Raspon za ovaj posao vjerojatno se kreće negdje od 30 000 USD u donjem kraju do možda 80 000 USD za pomoćnike superzvijezde koji mogu obavljati jedinstvene funkcije na visokoj razini.

Oni koji rade za posrednike u velikim tvrtkama, obično im se osiguravaju paketi za beneficije, kao što su životno i zdravstveno osiguranje, kao i mirovinski plan. Prednosti koje nude suradnicima u malim maloprodajnim tvrtkama mogu se značajno razlikovati od jedne do druge tvrtke, ali oni koji rade za visoko profitabilne tvrtke mogu uživati ​​u velikoj granici moći koja se obično ne nudi administrativnim pomoćnicima.

Oni koji teže u nekom trenutku postati financijski savjetnici ili planeri, također bi trebali razmotriti početak suradnje s klijentima. Ovo će im pomoći da uđu u vrata i steknu dragocjeno iskustvo dok polažu tečajeve iz financijskog planiranja ili koriste svoje licence za akumuliranje svoje poslovne knjige.

Donja linija

Suradnici za usluge klijentima igraju vitalnu ulogu u financijskoj industriji, kako za klijente, tako i za tvrtke i savjetnike koji ih zapošljavaju. Mnogi su od tih suradnika nezamjenjivi članovi bliskih timova koji svakodnevno obavljaju funkcije na visokoj razini. Za više informacija o tome što trebate učiniti da biste se zaposlili kao suradnik u službi za klijente, posjetite web stranicu Udruge za financijsko planiranje na www.fpanet.org.