Naknada za zamotavanje
Naknada za omatanje je sveobuhvatna naknada koju investitor ili investicijski savjetnik naplaćuje klijentu za pružanje paketa usluga. Takve usluge mogu uključivati savjete o ulaganju, istraživanje ulaganja i usluge posredovanja. Naknade za omašku omogućuju investicijskom savjetniku da naplati jednu direktnu naknadu svojim klijentima, pojednostavljujući postupak i za savjetnika i za kupca.
Probijanje naknade za omatanje
Naknade za okončanje troškova obično se postavljaju kao postotak imovine pod upravljanjem i mogu pokriti i mirovinsku i ne-mirovinsku imovinu. Naknada za okončanje troškova namijenjena je plaćanju svih izravnih usluga koje kupac dobiva, kao i pokrivanju administrativnih troškova koje je imao investicijsko društvo, a koje su obično brokerska kuća s punom uslugom ili pridruženi ili pridruženi broker / zastupnik. Jedna prednost naknade za zaokret je da se kupac može uvjeriti da broker ne pokušava pretjerano obuzdati trgovinu radi stvaranja provizija. Očekuje se da će računi za naknadu za kamate više nego udvostručiti na 1, 1 trilijuna dolara u narednih pet godina, tvrde Tiburonovi strateški savjetnici.
Kritične naknade o naknadi
Naknade za zamotavanje mogu biti skupe. Oni se mogu kretati od oko 0, 75% do najviše 3%. A određene radnje mogle bi pretrpjeti i druge naknade, primjerice ako bi broker za klijenta za omahu kupio uzajamni fond koji naplaćuje omjer troškova. Tako visoke naknade mogu brzo ugroziti povrat. U skladu s tim, aranžmani o naknadi za okončanje troškova privukli su veći nivo nadzora od strane regulatora od kasnog.
Programi za naknadu za nadoknadu mogu imati mnoštvo naziva, kao što su programi raspodjele imovine, programi upravljanja investicijama, programi upravljanja imovinom, odvojeno upravljani računi i mini računi. Bez obzira na naziv, takav račun može biti podložan dodatnom otkrivanju u skladu s pravilom 204-3 (f) Zakona o investicijskim savjetnicima iz 1940. To pravilo definira naknadu za omatanje kao "program u kojem se bilo kojem klijentu naplaćuje određena naknada ili naknada a ne temelji se izravno na transakcijama na računu klijenta za investicijske savjetodavne usluge (koje mogu uključivati upravljanje portfeljem ili savjete u vezi s odabirom drugih savjetnika) i izvršenje transakcija klijenta. “U prosincu 2017. Komisija za vrijednosne papire izdala je Bilten investitora koji pruža osnovne informacije o programima naknade za zaokret i nekoliko pitanja koja treba razmotriti da biste pitali investicijskog savjetnika prije nego što odaberete otvaranje računa u programu naknade za zaokretnu naknadu.
Za koga je prava naknada za omatanje?
Plaćanje zavrsne naknade može biti korisno za ulagače koji namjeravaju iskoristiti kompletnu liniju svojih brokerskih usluga. Za bilo koga drugog, moglo bi biti jeftinije platiti investicijskog stručnjaka za pojedinačne usluge u aranžmanu u paketu.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.