7 Nefinancijske vještine potrebne u financijama

Jeste li znali da je imati vrhunske matematičke vještine i financijsko znanje samo vrh ledenog brijega kada je u pitanju izvrsnost kao financijski profesionalac?

Mitch Pisik, koji je obnašao brojne rukovodeće položaje, uključujući izvršnog direktora Breckwell Products-a i ima više od 20 godina iskustva u razvoju poslovanja, poslovanju i financijama, savjetuje da je "računovodstveni / financijski aspekt posla temelj" a ne strop. "

Drugim riječima, ako ne možete obavljati ostale osnovne funkcije svog posla, nećete ga obavljati. Da biste se držali korak i naprijed u financijama, morate savladati ove bitne nefinancijske vještine.

Top 7 nefinancijskih vještina potrebnih za financije

1. Komunikacijske vještine

Financijski profesionalci ne mogu biti samo dobri u smanjivanju broja - moraju biti u stanju komunicirati svoje znanje s jakim vještinama govora, pisanja i prezentacije.

Beverly D. Flaxington, autor 7 koraka do učinkovite poslovne zgrade za financijske savjetnike, kaže da kada predstavljate upravu, investitora ili perspektivu, morate znati prenijeti složene informacije na način na koji ljudi mogu lako razumjeti,

2. Veštine upravljanja odnosima

Ljudske vještine koje su vam potrebne da biste uspjeli kao financijski profesionalac uključuju razumijevanje različitih tipova ličnosti, slušanje, postavljanje pravih pitanja, rješavanje sukoba, edukaciju drugih i savjetovanje klijenata. Finansijska planerka sa sjedišta na Ontariju, Judith Cane, kaže da je uspjeh u financijama "15% tehničkog znanja i 85% psihologije. Kad me ljudi dođu vidjeti jer imaju problema s novcem. Previše troše, ne štede ništa ili spasi sve. " Stoga je klijentima često potreban nepristrani savjetnik koji može razumjeti njihove potrebe i pomoći im u donošenju financijskih odluka.

Upravljanje vezama važna je životna vještina, bilo da se bavite podređenima, suradnicima, šefovima ili osobama izvan vaše tvrtke. Kad vam ljudi vjeruju, poput vas i osjete da ih poštujete, oni će vam htjeti pomoći da uspijete, bilo da govore visoko o vama, promoviraju vas ili se prijavite da budu vaš klijent.

3. Marketing i prodajne vještine

Robert L. Riedl, direktor upravljanja bogatstvom Endowment Wealth Management u Appletonu u Wisconsinu, kaže da financijski profesionalci moraju biti u mogućnosti plasirati svoje profesionalne vještine i znanje kako bi ušli u svoje tržište niša. Da biste to učinili, neophodno je potpuno razumijevanje i vaših osobnih snaga i profesionalnih snaga vaše tvrtke.

Nadalje savjetuje da u marketingu sebe klijentima ne smijete komunicirati samo koliko znate, već i koliko vam je stalo, jer "klijentova najvrednija imovina i njihova najveća svakodnevna briga nisu njihova novčana bogatstva, već njihova obitelj „.

Klijenti žele znati da im možete pomoći da upravljaju svojim novcem kako bi najbolje osigurali dugoročne potrebe svoje obitelji.

4. Sposobnost upravljanja projektima

Bilo koji zadatak koji traje više od nekoliko minuta u osnovi je projekt - onaj koji ćete trebati učinkovito upravljati kako bi bio profitabilan. Trebat ćete učinkovito i učinkovito zakazati svoje vrijeme, upravljati proračunima, ispunjavati rokove i dobiti ono što vam treba od drugih ljudi na vrijeme kako biste uspješno završili svoj projekt.

Tijekom i nakon bilo kojeg projekta, organiziranje i pažnja na detalje također su ključni.

Myles Wolfe, stručnjak za korporativne financije, kaže: "Za bilo koji analitički projekt netko će obično imati pitanja o ulaganjima i pretpostavkama. Ako ne možete pravovremeno dostaviti sigurnosne kopije, čak i ako su točne 100%, ljudi će ispitivati ​​točnost konačnog izlaz."

Kaže da je za brzi pristup informacijama ključno organizirati i vaše elektroničke datoteke i tiskane kopije. Možda će vam se postaviti pitanje nekoliko mjeseci nakon početne analize od strane CFO-a kome su informacije potrebne u roku od 30 minuta za konferencijski poziv. "Osobito u financijskom svijetu, neiskrenost je nepodnošljiva", kaže on.

5. Vještine rješavanja problema

Uvijek ćete se susresti s problemima na bilo kojem poslu, a bitna je mogućnost da ih se riješi umjesto pucanja pod pritiskom.

Da biste osigurali napredak, također vam može biti korisno gledati izvan svojih osobnih odgovornosti. Pisik savjetuje da pomažući svojim kolegama u rješavanju njihovih problema, a ne da ih jednostavno prijavite višem rukovodstvu, na vas će se gledati kao na timskog igrača.

"Ljudi će gravitirati vama i vaša karijera će procvjetati", kaže on.

6. Stručnost tehnologije

Bez obzira gdje radite, morat ćete se upoznati s računalnim hardverom i softverom i moći brzo odabrati nove programe koji se odnose na vaš posao. Što više prečaca, tipki, programa i funkcija znate u Excelu, to će vam biti bolje u financijama. Trebali biste se također upoznati s marketinškim i komunikacijskim softverskim alatima.

7. Upornost i etika

Konkurentna osobnost, strast prema vašem poslu i izdržljivost da radite duge sate i idete iznad onoga što se očekuje od vas i onoga što vaši suradnici i konkurenti rade, ključni su za uspjeh u financijama. U isto vrijeme, ne možete biti toliko konkurentni da donosite loše odluke ili će vam patiti karijera i ugled.

Kevin R. Keller, CAE, CEO certificiranog odbora za financijsko planiranje, kaže da je pridržavanje seta etičkih standarda poput onih koji se zahtijevaju kod certificiranih financijskih planera ™ (CFP) presudno za obnovu povjerenja koje je razbijeno financijskim skandali.

Odbor za normirane standarde profesionalnog ponašanja certificiranog financijskog planera zahtijeva da CFP pruža profesionalne usluge integritetom, objektivnošću, kompetencijom, pravičnošću, povjerljivošću, profesionalnošću i marljivošću - ljudi koji se bave financijama bilo bi pametno pridržavati se tih načela.

Predviđanje

Gledajući unaprijed što će vam šefovi ili klijenti trebati u bliskoj ili čak dalekoj budućnosti pomoći će vam da se popnete na vrh. Nije dovoljno samo riješiti svakodnevne izazove svog posla; morate dugoročno razmišljati. Razmotrite sljedeće:

• Koje vještine možete razviti i koja dostignuća možete staviti ispod pojasa koji će vam napredovati u sadašnjoj tvrtki, ubaciti nogu u vrata druge tvrtke ili doći do ponovnog usavršavanja ako ste otpušteni ili?
• Kako možete olakšati život svom šefu predviđajući ono što će mu trebati sutra, sljedeći tjedan ili sljedeći mjesec i brinuti se za njega prije vremena?
• Kako možete razvijati odnose sa svojim klijentima obraćajući pažnju na njihove situacije? Na primjer, ako primijetite da je žena koja vam se obratila za pomoć u nasljeđivanju trudna, shvaćajući da joj može trebati pomoć u štednji i ulaganju za fakultetsko obrazovanje svog djeteta, ažuriranje volje i eventualno stvaranje povjerenja može vam pomoći u stvaranju dugoročni poslovni odnos s tim klijentom.

Mudrost i tumačenje

Elizabeth B. Danziger iz Los Angelesa, savjetnica za pisanje, osnivačica Worktalk Communications Consulting i autorica knjige "Dođite do točke!", Kaže, "Klijenti profesionalaca u financijskim uslugama traže više od znanja i broja: traže. mudrost i interpretacija. "

Donja linija

Kombinirajući vašu sposobnost analiziranja brojeva sa vještinama kao što su komunikacija, upravljanje projektima i razvoj odnosa, postat ćete vođa i pozicionirati se kako biste se podigli na vrh svog polja.