7 jednostavnih strategija za rast vašeg portfelja

Iako postoji mala skupina ulagača koji su zadovoljni generiranjem prihoda iz svog portfelja, a da ih ne uzgajaju, većina ulagača željela bi vidjeti kako se njihova gnijezda povećavaju s vremenom. Mnogo je načina za rast portfelja, a najbolji pristup za određenog ulagača ovisit će o različitim čimbenicima, kao što su tolerancija na rizik, vremenski horizont i iznos glavnice u koju se može uložiti.

Postoji nekoliko načina da se poveća vrijednost portfelja. Neki trebaju više vremena ili imaju veći rizik od drugih. Međutim, postoje oprobane metode koje su ulagači svih pruga koristili za svoj novac.

Definiranje rasta

Rast se može definirati na nekoliko načina kada je u pitanju ulaganje. U najopćenitijem smislu, svako povećanje vrijednosti računa može se smatrati rastom, primjerice kada certifikat o depozitu plaća kamatu na glavnicu. No, rast se obično u investicijskoj areni definira kao aprecijacija kapitala, gdje se cijena ili vrijednost ulaganja s vremenom povećava. Rast se može odvijati i kratkoročno i dugoročno, ali znatan rast kratkoročno uglavnom ima puno veći stupanj rizika.

Kupujte i zadržite

Kupnja i zadržavanje investicija možda je najjednostavnija strategija za postizanje rasta, a s vremenom može biti i jedna od najučinkovitijih. Oni ulagači koji jednostavno kupuju dionice ili druga ulaganja u rast i drže ih u svom portfelju sa samo manjim nadzorom, često su ugodno iznenađeni rezultatima.

Ulagač koji koristi strategiju otkupa i zadržavanja se tipično ne bavi kratkoročnim kretanjima cijena i tehničkim pokazateljima.

Tržište vremena

Oni koji pažljivije prate tržišta ili određene investicije, mogu pobijediti strategiju kupovine i zadržavanja ako su sposobni pravilno i dosljedno kupovati tržišta kada su cijene niske, a prodaju kad su visoke. Ova će strategija očito donijeti mnogo veće prinose nego jednostavno držanje ulaganja tijekom vremena, ali također zahtijeva sposobnost ispravnog mjerenja tržišta.

Za prosječnog ulagača koji nema vremena svakodnevno gledati tržište, možda je bolje izbjeći vremenski tržišni fokus i usmjeriti se na druge strategije ulaganja više usmjerene na dugoročno.

diversifikacija

Ova se strategija često kombinira s pristupom kupovine i zadržavanja. Mnogo različitih vrsta rizika, poput rizika poduzeća, može se smanjiti ili ukloniti diverzifikacijom. Brojna su istraživanja dokazala da je raspodjela imovine jedan od ključnih čimbenika u povratu ulaganja, posebno tijekom duljih vremenskih razdoblja.

Prava kombinacija dionica, obveznica i gotovine može omogućiti da portfelj raste s mnogo manje rizika i volatilnosti od portfelja koji je uložen u potpunosti u dionice. Diverzifikacija djeluje dijelom jer kad jedna klasa imovine djeluje loše, druga obično djeluje dobro.

Ulažite u sektore rasta

Ulagači koji žele agresivan rast mogu potražiti sektore ekonomije kao što su tehnologija, zdravstvo, građevinarstvo i zalihe s malim kapitalom kako bi dobili iznadprosječne prinose u zamjenu za veći rizik i volatilnost. Neki se rizik mogu nadoknaditi duljim rokovima zadržavanja i pažljivim odabirom ulaganja.

Usmjeravanje prema dolarima - DCA

Uobičajena strategija ulaganja, DCA se najčešće koristi s uzajamnim fondovima. Investitor će dodijeliti određeni iznos u dolaru koji se koristi za povremene kupnje dionica jednog ili više određenih fondova. Budući da će cijena fondova varirati od jednog razdoblja do drugog, investitor je u mogućnosti sniziti ukupnu bazu troškova dionica jer će manje dionica biti kupljeno u razdoblju kada je cijena fonda viša i više dionica kupuju se kad cijena padne.

Tako prosjek dolarskih troškova omogućava investitoru da tijekom vremena dobije veći dobitak od fonda. Prava vrijednost DCA-a je da ulagači ne trebaju brinuti o kupovini na vrhu tržišta ili pokušavaju pažljivo odgoditi svoje transakcije.

Psi Dow

Michael Higgins u svojoj knjizi "Beating Dow" ocrtava ovu jednostavnu strategiju. Dow-ovi "psi" jednostavno su 10 kompanija u indeksu koji imaju najniže dividendne prinose. Oni koji ove dionice kupuju početkom godine, a zatim godišnje prilagode svoje portfelje, obično su postigli povrat indeksa tijekom vremena (iako ne svake godine).

Postoji nekoliko investicijskih trustova (UIT) i fondova kojima se trguje na burzi (ETF) koji slijede ovu strategiju, tako da investitori kojima se ideja sviđa, ali ne žele raditi vlastita istraživanja, mogu brzo i lako kupiti ove dionice.

MOŽE SLIM

Ovu metodu skupljanja zaliha razvio je William O'Neil, osnivač Investor's Business Daily . Njegova se metodologija kvantificira u kratici CAN SLIM, koja se zalaže za:

• C - Trenutna (C) tromjesečna zarada po dionici (EPS) tvrtke mora biti najmanje 18 do 20 posto veća nego što je bila prije godinu dana.
• A - (A) godišnja zarada po dionici mora odražavati materijalni rast najmanje prethodnih pet godina.
• N - Tvrtka treba imati nešto (N) ew koji se događa, kao što je novi proizvod, promjena menadžmenta itd.
• S - Tvrtka bi trebala pokušati otkupiti svoje vlastite (S) zečeve, što se često događa kada kompanije očekuju visoke buduće profite.
• L - Tvrtka mora biti (L) eader u svojoj kategoriji umjesto zaostalog.
• Ja - Tvrtka bi trebala imati neke, ali ne previše, (I) institucionalne sponzore.
• M - Investitor treba razumjeti kako ukupni (M) affectsarketa utječe na dionice tvrtke i kada se najbolje može kupiti i prodati.

Za više informacija o ovom stilu ulaganja pročitajte čuvenu knjigu Williama O'Neila "Kako zaraditi novac u zalihama".

Donja linija

Ovo su samo neki od jednostavnijih metoda za zarađivanje novca. Postoje mnogo sofisticiranije tehnike koje koriste i pojedinci i institucije koje koriste alternativna ulaganja, poput derivata i drugih instrumenata koji mogu kontrolirati količinu preuzetog rizika i pojačati moguće dobitke. Za više informacija o tome kako možete pronaći pravu strategiju rasta za svoj portfelj, posavjetujte se sa svojim brokerskim posrednikom ili financijskim savjetnikom.