savjetnik
Savjetnik je svaka osoba ili tvrtka uključena u savjetovanje ili ulaganje kapitala za investitore. Savjetovani investicijski savjetnici i tvrtke za savjetovanje o investiranju dvije su glavne jedinice koje investitori traže za upravljanje investicijama.
BREAKING DOWN Advisor
Savjetnici imaju stručnost u upravljanju ulaganjima. Registrirani savjetnici za ulaganja pružaju financijske savjete i sveobuhvatne usluge upravljanja osobnim ulaganjima. Tvrtke za savjetovanje o investiranju upravljaju portfeljima fondova kojima se trguje na javnom tržištu radi ulaganja pojedinačnih ulagača. Obje vrste savjetnika pružaju važne financijske usluge i od njih se traži da poštuju posebna pravila detaljna u američkom zakonodavstvu.
Registrirani savjetnici za ulaganje
Savjetnici za registriranje ulaganja služe potrebama pojedinaca. Često su svrstane u dvije kategorije na temelju svojih usluga. Američko zakonodavstvo u Zakonu o investicijskim savjetnicima iz 1940. ocrtava njihove obveze. Financijski savjetnici koji pružaju sveobuhvatne usluge dužni su slijediti fiducijarni standard, dok se zastupnici brokera moraju pridržavati samo standarda podobnosti.
Pojedinac će obično odlučiti raditi s financijskim savjetnikom za cjelokupnu uslugu ili s zastupnikom brokera na temelju njihovih individualnih potreba. Financijski savjetnici za cjelovite usluge mogu pomoći klijentima u dugoročnom financijskom planiranju, holističkom upravljanju imovinom, pojedinačnom trgovanju vrijednosnim papirima i još mnogo toga. Oni obično naplaćuju naknade na temelju postotka imovine. Njima se upravlja fiducijarnim standardom, koji zahtijeva odgovarajuću pažnju kako bi osigurao da su ulaganja i odluke o ulaganju u najboljem interesu klijenta.
Predstavnik brokera će se usredotočiti na obavljanje poslova koje usmjerava klijent i može imati širi pristup tržišnim vrijednosnim papirima od standardne platforme za posredovanje u popustu. Pojedini brokerski zastupnici plaćaju se na proviziju. Moraju samo slijediti standard prikladnosti, koji zahtijeva da osiguraju da trgovana vrijednosna papir odgovara klijentu, ali ne moraju se držati šireg fiducijarnog standarda.
Investicijska društva
Investicijska društva za upravljanje mogu se smatrati investicijskim savjetnicima budući da su odgovorna za usmjeravanje ulaganja fondova kojima upravljaju. Investicijska društva koja nude sredstva kojima se trguje javno moraju se pridržavati pravila i propisa Zakona o investicijskim društvima iz 1940.
Savjetnik za fondove ima glavnu odgovornost za investicijske rezultate fonda. Savjetnici primaju godišnju naknadu za upravljanje, koja se izračunava kao postotak imovine fonda u upravljanju. Naknada čini veliki dio operativnih troškova fonda. Za investitore u fondove procjena kvalitete upravljanja uzajamnim fondom jedno je od najvažnijih razmatranja za ulaganje u fond.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.