Prevara o afinitetima
Prevara o afinitetima je vrsta investicijske prijevare u kojoj zavjera cilja ciljeve na članove grupe koja se može identificirati na temelju stvari kao što su rasa, starost, religija itd. Prevaratelj je ili je član skupine. Prevara često promovira Ponzijevu ili piramidalnu shemu.
Razumijevanje prijevara o afinitetima
Prevara o afinitetima iskorištava i iskorištava urođeno povjerenje unutar grupe. Na primjer, prevarant može ciljati određenu vjersku zajednicu. Često će osoba pokušati angažirati pomoć vođe grupe kako bi plasirala investicijsku shemu. U ovom slučaju vođa postaje nesvjestan pijun u lažnoj shemi. Žrtve često ne obavijeste vlasti ili ne slijede svoje pravne lijekove, umjesto toga pokušavaju razraditi stvari unutar grupe, posebno kada prevaranti manipuliraju cijenjenim zajednicama ili vjerskim vođama kako bi uvjerili druge da ulažu.
Ključni odvodi
- Prevara o afinitetu često uključuje sheme Ponzija ili piramide.
- Jedan od najpoznatijih primjera prevare s afinitetima je Bernard Madoff i njegova Ponzijeva shema.
- Iako se prijevara s afinitetima događa globalno, to je najbolje dokumentirano u primjerima iz SAD-a.
Primjer prijevare o afinitetima
Američka komisija za vrijednosne papire (SEC) istražuje i poduzima akcije protiv prijevara s afinitetima usmjerenih na širok spektar grupa. Nedavni slučajevi uključivali su bivši marinski hedge fond koji je ciljao vojne kolege i trgovaca dnevnim danima u Sugar Land-u, Teksas, koji je prevario investitore među svojim kolegama članovima libanonske i Druze zajednice Houston. U drugom slučaju, SEC je dobio hitni sudski nalog za zaustavljanje trenutne Ponzijeve sheme koja je ciljala pripadnike perzijsko-židovske zajednice u Los Angelesu.
Međutim, najveću prijevaru s afinitetima u povijesti počinio je Bernard L. Madoff Investment vrijednosni papiri koji su ga odmotali krajem studenoga 2008. Madoffovi sinovi su ga prijavili nakon što je muškarcima priznao da je njegov posao "divovska Ponzijeva shema". Madoffova firma upravljala je Ponzijevim programom vrijednim 50 milijardi dolara koji je, među mnogim pojedincima i financijskim firmama, ciljao i na mnoge bogate Židove, židovske organizacije i dobrotvorne grupe, uključujući sveučilište Yeshiva, Maimonides školu, sinagogu Kehilath Jeshurun, Ramaz, akademiju SAR i preživjelog Elie Wiesela zaklada i njegova osobna ušteđevina. Madoff-ova shema bila je izložena tijekom gospodarskog kolapsa 2008., što je prilično tipično jer prevare imaju tendenciju kolapsa u slabom gospodarstvu jer mnogi ulagači pokušavaju povući novac kako bi pokrili nedostatke drugdje.
Problem je globalan, ali najbolje dokumentiran u SAD-u Studija Ponzijeve sheme tvrtke Marquet International Inc. u 2011. proučila je 329 glavnih slučajeva američke prijevare s investicijama otkrivenih u prošlom desetljeću najmanje milijun dolara gubitaka i ukupni prijavljeni gubici od gotovo 50 milijardi dolara, Najčešće skupine afiniteta koje su ciljali Ponzijevi programeri bili su stariji ili umirovljeni; vjerske skupine; i etničke skupine. Te su tri ciljne skupine činile 85% svih slučajeva afinitetnih skupina u svojoj studiji.
Prema The Economistu, Utah vidi najveću prijevaru s afinitetom po glavi stanovnika u Sjedinjenim Državama, jer toliko stanovnika ima pripadnost crkvenoj zajednici LDS. Članovi zajednice LDS skloni su izrazitom povjerenju u druge koji pripadaju crkvenom vodstvu ili koji se predstavljaju kao pripadnici njemu, što ovu zajednicu čini izuzetno ranjivom na ovu vrstu prijevara. Samo u 2010. godini, Utahns je izgubio prevare od afiniteta za 1, 4 milijarde dolara. Prevara o afinitetima najprisutnija je u okrugu Utah, posebno u regiji između Alpine i Provoa.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.