Uvod u CFA oznaku

Oznaka ovlaštenog financijskog analitičara (CFA) većina smatra ključnim certifikatom za investicijske stručnjake, posebno na područjima istraživanja i upravljanja portfeljem. Međutim, to je samo jedna od mnogih danas korištenih oznaka. To može uzrokovati zabunu jer investitori i profesionalci podjednako zagonetkuju što svaka oznaka znači i što je najbolje. Ovaj će članak detaljno pogledati oznaku CFA. Ako ste stručnjak za CFA, pružamo podatke potrebne za početak vaganja troškova i koristi ove odluke.

Što je CFA oznaka?

CFA oznaka dodjeljuje se investicijskim profesionalcima koji su uspješno ispunili zahtjeve globalno priznatog CFA instituta (ranije Asocijacija za upravljanje investicijama i istraživanje ili AIMR). Da bi ispunjavali uvjete za imenovanje CFA, kandidati moraju ispunjavati sljedeće kriterije:

1. Položite tri stroga, šestočasovna ispita tijekom nekoliko godina.

2. Imati 48 mjeseci "prihvatljivog profesionalnog radnog iskustva". Iako CFA institut ovdje omogućuje prilično široku interpretaciju, iskustvo obično mora biti financijske prirode.

3. Pridružite se CFA Institutu tako što ćete se pridržavati Kodeksa etike i standarda profesionalnog ponašanja Instituta CFA.

Što je CFA institut?

CFA Institut globalna je neprofitna strukovna organizacija s više od 100.000 dioničara, portfeljskih menadžera i ostalih financijskih stručnjaka u 135 zemalja. Njegova je misija promocija i razvoj visoke razine obrazovnih, etičkih i profesionalnih standarda u investicijskoj industriji.

CFA Ispiti

Većina ljudi koji razmatraju CFA oznaku brine se zbog jedne stvari - ispita. Ispiti su podijeljeni u tri razine. Razina 1 piše se dva puta godišnje u lipnju i prosincu. Ispituje znanje kandidata o teoriji ulaganja, etičnosti, financijskog računovodstva i upravljanja portfeljem. (Za potpuni popis svih odjeljaka, pogledajte vodič za proučavanje Investopedije CFA razine 1.)

Ispiti razine 2 i 3 održavaju se jednom godišnje u lipnju. Za potpuni pregled dijelova, pogledajte ispit CFA razine II i ispit CFA razine III. Ovo nije lak test. CFA institut procjenjuje da je za polaganje svakog ispita potrebno najmanje 250 sati studiranja. Za profesionalce koji pokušavaju studirati dok još rade u svom polju, ovo može biti zastrašujući broj. Međutim, mnogi kandidati smatraju da je koncentrirani studij zahtijevao bolje obrazovanje od diplomirane škole zbog njegovog ukupnog fokusa na upravljanje investicijama i praksu.

CFA prolazne cijene

Ovaj je studij nastao 1962. godine i stalno se ažurira kako bi se osiguralo da kurikulum udovoljava zahtjevima globalne investicione industrije. Ovaj kurikulum na razini diplomiranih općenito podrazumijeva šest mjeseci studija prije svakog datuma ispita. Stope prolazaka razlikuju se iz godine u godinu, no budući da je prvi ispit položen 1963. godine, ukupna stopa iznosi 44%, a desetogodišnja prosječna brzina prolaska iznosi 39% od 2010. godine. Štoviše, manje od 20% kandidata položi ispit sva tri ispitivanja u prva tri pokušaja, tako da je važno da se kandidati ne obeshrabre. (Imamo vas na raspolaganju! Provjerite prve ispite CFA .)

Karijera CFA

Vlasnici CFA chartera često traže karijeru kod institucionalnih investicijskih društava (poput hedge fondova ili uzajamnih fondova), brokera, osiguravajućih društava, mirovinskih fondova, banaka i sveučilišta. Neki nastavljaju raditi za vlade na područjima regulacije i javne politike. Do trenutka kada se imenovanje stekne, nositelj najma će imati uglavnom stečeno četverogodišnje radno iskustvo, što im također pomaže u pripremi za financijsku profesiju više razine. (Za više informacija o ovoj provjeri: Pogled u posao CFA-e .)

Što CFA oznake znače za investitore?
Kad se ulagač suoči s vlasnikom CFA-e, on može dati neke osnovne pretpostavke. Općenito, CFA je posvećena poboljšanju svojih struka, bilo da se radi o sigurnosnoj analizi, upravljanju portfeljem, poslovnom izvještavanju ili nekoj drugoj usluzi. Pored toga, osoba se složila da održi višu razinu integriteta slijedeći Kodeks etike i standarde profesionalnog ponašanja Instituta CFA.

Drugim riječima, investicijski profesionalci s CFA oznakom uložili su mnogo vremena i truda da unaprijede svoje vještine i znanje u ime svojih klijenata. To će većini investitora biti velika utjeha - pogotovo ako prvenstveno ovise o profesionalnim savjetima u upravljanju njihovim financijskim poslovima.

Ograničenja CFA
Iako je određeni majstorski zahtjev potreban za CFA ispite kada je riječ o financijskim konceptima i tržištima, oznaka CFA ne čini automatski boljim biračem dionica ili uspješnijim ulagačem. Biranje zaliha je praktična vještina koja se mora razvijati kroz iskustvo. Iako znanje stečeno studiranjem za CFA ispit neće naštetiti, samo certificiranje neće napraviti tržišnu razliku od svakog vlasnika najma.

U skladu s tim, postoje neki vrlo poznati profesionalci za investiranje koji drže povelju CFA: između ostalih Abby Joseph Cohen, Gary Brinson i sir John Marks Templeton. Razlozi zbog kojih su ova poznata imena slijedila CFA oznaku mogu biti različiti, ali sigurno je reći da svi imaju jedno zajedničko: želju biti najbolji.

Poanta

CFA oznaka razlikuje nositelja najma od ostalih stručnjaka u očima profesionalaca i investitora. Uspješni čarter CFA dokazao je svoju sposobnost da izdrži stroga ispitivanja, pokazao je sposobnost za učenje i ozbiljno se obvezao voditi svoj profesionalni život u skladu s visokim etičkim standardima. To nije magija, ali možda je sljedeća najbolja stvar.