Serija 26
Serija 26 je ispit vrijednosnih papira i licenca koja daje vlasniku pravo nadziranja onih koji prodaju sredstva, varijabilne anuitete i varijabilno životno osiguranje. U širem smislu, serija 26 daje vlasniku da se registrira kao ograničena glavnica koja nadzire i upravlja prodajnim aktivnostima pokrivajući sljedeće: otkupljive vrijednosne papire registrirane prema Zakonu o investicijskim društvima iz 1940., poput uzajamnih fondova, varijabilnih ugovora i programa financiranja premijskih osiguranja koje je izdao osiguravajuća društva.
Svrha Serije 26 - poznata i kao Ispit glavne kvalifikacije investicijskog društva i proizvoda s promjenjivim ugovorima - je zaštititi ulagačku javnost procjenom znanja i kompetencije investicijskog društva početnih investicijskih društava i glavnih direktora proizvoda s promjenjivim ugovorima. Ispit serije 26 upravlja Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA).
Serija 26 Zahtjevi
Da bi položio ispit serije 26, koji košta 100 USD, kandidata mora povezati i sponzorirati firma članica FINRA-e i mora već položiti ili predstavnika investicijskog društva i proizvoda za promjenjive ugovore (serija 6) ili generalnog predstavnika za vrijednosne papire (Serija 7) ispita. Kandidati također moraju proći Osnove industrije vrijednosnih papira (SIE).
Serija 26 Struktura i sadržaj
Ispit se sastoji od 120 pitanja, od kojih je 10 neobilježeno i nasumično raspodijeljeno tijekom testa. Kandidati imaju 2 sata i 45 minuta da ispune ispit koji se provodi putem računala. Prolazni rezultat je 70%. Ne postoji kazna za nagađanje, pa bi kandidati trebali odgovoriti na svako pitanje. Za više informacija pogledajte FINRA-ovo investicijsko društvo i varijabilni ugovorni proizvodi Glavni ispit kvalifikacije (Serija 26) Sadržaj Pregled.
- Funkcija 1: Aktivnosti upravljanja osobljem i registracija brokera (16 pitanja) - Dio 1: Provodi aktivnosti upravljanja osobljem i upravlja registracijom brokera i pridruženih osoba u sustavu središnjeg registra (CRD) podnošenjem, ažuriranjem ili izmjeni odgovarajućih dokumenata. Dio 2: Osposobljava i educira o strukturi, pravilima i propisima industrije vrijednosnih papira, karakteristikama proizvoda i čvrstim politikama.
- Funkcija 2: Nadgleda pridružene osobe i nadgleda prodajne prakse (49 pitanja) - Dio 1: Nadgleda, nadzire i dokumentira prodajne aktivnosti povezanih osoba radi postizanja usklađenosti s propisima i propisima industrije vrijednosnih papira te čvrstim politikama i daje povratne informacije o poznavanju proizvoda i učinku. Dio 2: Nadgleda, pregledava i odobrava komunikaciju s javnošću radi postizanja usklađenosti s propisima, propisima, zahtjevima za podnošenje zahtjeva i čvrstim politikama industrije vrijednosnih papira. Dio 3: Nadgleda preporuke i postupanje s računima kupaca i transakcijama za odgovarajuća otkrivanja u vezi s proizvodima, prodajnim naknadama, rizicima, uslugama, troškovima, naknadama i isporuci podataka o otkrivanju i pravnih dokumenata. Dio 4: Nadzire poštivanje FINRA pravila o novčanim i bezgotovinskim naknadama. Dio 5: Pregleda i odobrava ili zabranjuje izvan poslovnih i osobnih financijskih aktivnosti povezanih osoba. Dio 6: Po potrebi poduzima mjere u vezi s ponašanjem povezanih osoba i rješava kršenja ili potencijalna kršenja pravila i propisa industrije vrijednosnih papira te čvrste politike i postupke.
- Funkcija 3: Nadgleda usklađenost i poslovne procese brokerskog dilera i njegovih ureda (45 pitanja) - Dio 1: Nadgleda poslovne procese tvrtke radi usklađenosti s regulatornim zahtjevima koji se odnose na otvaranje i kontinuirano održavanje računa klijenata. Dio 2: Nadgleda, identificira i prijavljuje sumnjive aktivnosti u skladu s regulatornim i čvrstim zahtjevima i provjerava je li dokumentacija zadržana i podnesena. Dio 3: Razvija, provodi i testira adekvatnost unutarnjih kontrola i prati poslovne aktivnosti radi usklađenosti s regulatornim i izvještajnim zahtjevima. Dio 4: Obavlja potrebne uredske inspekcije radi provjere poštivanja regulatornih zahtjeva i čvrstih politika i postupaka. Dio 5: Pravilno postupanje, rješavanje i zahtijevano regulatorno izvještavanje o pritužbama kupaca. Dio 6: Nadgleda zahtjeve za uvođenje, održavanje i izvještavanje o proizvodima / poslovnim linijama i poštivanje financijske odgovornosti.