Najveće i najbolje firme za upravljanje bogatstvom

Ako tražite registriranog savjetnika za ulaganja (RIA), ali ne znate odakle započeti, ne tražite dalje. Wall Street Journal godišnje objavljuje popis Top 40 tvrtki za upravljanje bogatstvom. Te se ljestvice temelje na američkim visoko vrijednim imovinama privatnih klijenata pod upravljanjem (AUM) na računima vrijednim više od 5 milijuna dolara.

1. Upravljanje globalnim bogatstvom i ulaganjima Bank of America

Odjeljenje za upravljanje bogatstvom Bank of America Corp. (BAC) nalazi se na prvom mjestu ove liste sa 1, 25 bilijuna dolara u AUM-u. Jedan od razloga zašto se Bank of America toliko rangira je taj što je stekla Merrill Lynch nakon financijskih kriza 2008. godine.

Sektor za upravljanje globalnim bogatstvom i ulaganjima usredotočen je na dvije vrste klijenata: ljude s preko 250 000 USD ukupne uložive imovine i pojedince velike vrijednosti za koje Banka Amerike može pružiti sveobuhvatna rješenja upravljanja bogatstvom. Ima gotovo 19.500 menadžera bogatstva u preko 750 filijala. U FY 2017, odjel za upravljanje globalnim bogatstvom i ulaganjima Bank of America imao je neto prihod od 3, 1 milijardu dolara.

Globalno bogatstvo i upravljanje investicijama Bank of America kombinacija je globalnog menadžmenta bogatstva Merrill Lynch i američkog povjerenja privatnog bogatstva Bank of America.

2. Morgan Stanley Upravljanje bogatstvom

Morgan Stanley (MS) zauzeo je drugo mjesto na ovoj listi sa 1, 1 bilijuna dolara u AUM-u. Ima preko 15.500 menadžera bogatstva u gotovo 600 podružnica. U FY 2017, neto prihodi porasli su 10% u odnosu na 2016. I upravljanje imovinom i neto prihodi od kamata povećali su se, što može pomoći objasniti rast tvrtke. Neto prihod iznosio je 2, 3 milijarde u 2017. godini, što je povećanje od 11% u odnosu na prethodnu godinu.

3. JP Morgan privatna banka

JPMorgan Chase & Co. (JPM) je treća najveća firma za upravljanje bogatstvom sa 677 milijardi USD u AUM-u. Odjel za upravljanje bogatstvom ima preko 1200 menadžera bogatstva u samo 47 podružnica. JP Morgan Private Bank je u FY 2017. donio 12, 9 milijardi USD neto prihoda, što je 7, 2% više u odnosu na 2016. godinu, dok je neto prihod dosegao 2, 3 milijarde USD, što je 4% više u odnosu na prethodnu godinu.

4. UBS upravljanje bogatstvom

Na četvrtom mjestu među 40 najboljih tvrtki za upravljanje bogatstvom Wall Street Journal-a nalazi se UBS Group AG (UBS) sa 579 milijardi USD u AUM-u. Ima preko 7.100 menadžera bogatstva u 208 podružnica u SAD-u. Kako UBS nije američka tvrtka, umjesto 20-datoteke podnosi 20-F. Prema tom izvješću, UB 2017. je UBS imao operativni prihod od 8, 5 milijardi USD, što je 8, 1% više u odnosu na prethodnu godinu.

5. Bunara Fargo

Pali odmah iza UBS-a je Wells Fargo & Company (WFC) sa 564 milijardi USD u AUM-u. Tvrtka ima preko 15.000 menadžera bogatstva u 1.510 podružnica. U FY 2017. ukupni prihod iznosio je 17, 1 milijardi USD, što je više za 4, 9% u odnosu na 2016. godinu, dok je neto prihod povećan za 7, 7% u istom razdoblju.

6. Vanguardova grupa

Na broju 6 je Vanguard Group s 335 milijardi dolara u AUM-u. Vanguard se razlikuje od ostalih tvrtki za upravljanje bogatstvom na ovom popisu po tome što je u vlasništvu klijenta, za razliku od javno trgujenog ili privatnog vlasništva. Kao rezultat toga, Vanguard se može više usredotočiti na klijente, nudeći im mnoštvo mogućnosti ulaganja poput niskobudžetnih uzajamnih fondova, ETF-a, savjeta i drugih srodnih usluga.

7. Charles Schwab

S 315 milijardi dolara u AUM-u, Charles Schwab Corporation (SCHW) nalazi se na 7. mjestu top 40 tvrtki za upravljanje bogatstvom. Charles Schwab zapošljava 3.100 menadžera bogatstva i ima 335 podružnica u SAD-u. Pod trenutnom strukturom Charlesa Schwaba upravljanje bogatstvom spada pod okrilje Investitor Services.

U 2017. godini ukupni neto prihod povećao se za 14, 6% u odnosu na prethodnu godinu. Taj rast je velikim dijelom posljedica povećanja naknada za upravljanje imovinom i administrativnih naknada.

8. Goldman Sachs

Goldman Sachs Group, Inc. (GS), osmi je najveći fond za upravljanje bogatstvom koji ima 283 milijarde dolara u AUM-u. Ima nešto više od 500 menadžera bogatstva koji posluju u 13 podružnica. Goldman Sachs zahtijeva najmanje 10 milijuna dolara na računima.

Poput Charlesa Schwaba, i Goldman Sachs izvještava o svojim savjetodavnim uslugama u bogatom segmentu: Goldman Sachs je u FY 2017. izvijestio o neto prihodima od 5, 8 milijardi dolara, što je povećanje od 7, 3% u odnosu na 2016. godinu.

9. Vjernost

Fidelity Investments nalazi se na devetom mjestu na ovom popisu, sa 260 milijardi USD u AUM-u. Ima oko 1850 menadžera bogatstva u gotovo 200 ureda. Fidelity ima dvije vrste bogatstva: Upravljanje bogatstvom koje zahtijeva minimalno ulaganje od 250.000 USD i Privatno upravljanje bogatstvom koje zahtijeva minimalno ulaganje od dva milijuna dolara.

Ključni odvodi

• Pojedinci visokih neto vrijednosti često traže profesionalnog savjetnika za ulaganje koji će upravljati svojim novcem.
• Iako veličina nije sve, tvrtke koje privlače veliku količinu imovine signaliziraju da imaju imućnu klijentelu.
• Ovdje rangiramo prvih 10 tvrtki za upravljanje investicijama po imovini i neto prihodu iz 2017. godine.

10. BNY Mellon upravljanje bogatstvom

Zaokruživši prvih deset je banka New York Mellon Corporation (BK) sa 240 milijardi američkih dolara u vrijednosti. Ima preko 850 menadžera bogatstva u 38 poslovnica. Tvrtka zahtijeva minimalno ulaganje od dva milijuna dolara. U FY 2017, prihod BNY Mellon Wealth Management bio je 687 milijuna USD - što je 7% više u odnosu na prošlu godinu.