Prodaja prekida

Što je prodaja prekida

Prelomna prodaja je prodaja uzajamnog fonda u postavljenom iznosu od dolara koji omogućuje vlasniku udjela da prijeđe u niže troškove naplate. Ako u vrijeme ulaganja investitor nije u mogućnosti osigurati sredstva potrebna za kvalificiranje za nižu naknadu, može potpisati pismo namjere u kojem će obećati da će dostići ukupni iznos ili prijelomnu točku u zadanom vremenskom razdoblju.

RASPOLOŽENJE rasprodaje rasprodaje

Prekidna prodaja ulagateljima nudi popuste za naknade na temelju razine prijeloma ulaganja koje je odredila tvrtka iz fonda. Tvrtke fondova odgovorne su za strukturiranje prodajnih opterećenja i rasporeda prijeloma. Te naknade i prekidi detaljno su navedeni u prospektu fonda i dogovaraju se posrednici.

Prodajni teret i raspored prekida

Otvoreni uzajamni fondovi sklopljeni preko brokera za pune usluge dužni su platiti prodajne terete posrednicima radi pružanja usluge prepoznavanja, preporučivanja i izvršenja transakcije fonda. Prodajna opterećenja na uzajamne fondove mogu biti sučelja, back-end ili razine. Rasponi prekida su razine koje postavljaju uzajamni fondovi koji omogućuju investitoru popust na prodajno opterećenje. Popusti s bodova prijeloma obično se primjenjuju na fondove s prodajnim opterećenjem, ali mogu biti primjenjivi na sve dionice fonda.

Popusti na breakpoint često počinju od 25 000 USD, s tim da se popusti postupno povećavaju na maksimalnu razinu. Nakon maksimalne razine prekida uzajamnog fonda, ulagači više neće snositi troškove prodaje. Od financijskih savjetnika potrebno je osigurati potpunu objavu rasporeda prijelomnih točaka i osigurati da ulagači budu svjesni kada bi ih minimalna dodatna investicija mogla kvalificirati za veći popust.

Ispod je uzorak rasporeda prekida koji je dostavilo regulatorno tijelo financijske industrije:

Troškovi ulaganja i prodaje

Manje od 25 000 USD: 5, 00%

Najmanje 25 000 USD, ali manje od 50 000 USD: 4, 25%

Najmanje 50 000 USD, ali manje od 100 000 USD: 3, 75%

Najmanje 100 000 USD, ali manje od 250 000 USD: 3, 25%

Najmanje 250 000 USD, ali manje od 500 000 USD: 2, 75%

Najmanje 500 000 USD, ali manje od milion USD: 2, 00%

Milion dolara ili više: Bez naplate prodaje

Slijedom gornjeg rasporeda prijeloma, ulagač koji planira uložiti početnih 40 000 USD u front-end fond dobiti će popust i suočiti se s naknadom od 4, 25%, odnosno 1.700 USD. Ako se investitor pravilno informira, bit će joj rečeno da bi dodavanje 10.000 USD za ukupno ulaganje od 50.000 USD kvalificiralo prodaju za niži trošak od prodaje od 3, 75%.

Akumulacijske privilegije

Većina uzajamnih fondova uključivat će akumulacijske povlastice u svoje prodajno opterećenje i raspored prekida. Akumulacijske privilegije omogućavaju da se naknada za prodaju investitora iz rasporeda prekida temelji na njihovom ukupnom ulaganju u fond. Na primjer, ako ulagač odozgo uloži dodatnih 15.000 dolara šest mjeseci kasnije, ona bi se kvalificirala za istu naknadu od prodaje od 3, 75% na transakciji od 15.000 dolara.

Pisma namjere

Tvrtke uzajamnih fondova s ​​prodajnim opterećenjima i rasporedom prekida obično uključuju i odredbe za pismo namjere. Ova dokumentacija omogućuje investitoru da založi određeno ulaganja u fond i dobije naknadu za prodajno opterećenje za svoje sveobuhvatno ulaganje.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Definicija Prava akumulacije (ROA) Prava akumulacije su prava koja dioničaru omogućuju primanje smanjenih naknada za proviziju prodaje kada je iznos kupljenih uzajamnih fondova plus već posjedovani iznos jednak prijelomu prava akumulacije (ROA). više Breakpoint Breakpoint, za uzajamne fondove za učitavanje, je dolarski iznos za kupnju dionica fonda koji investitora kvalificira za smanjenu naknadu za prodaju. više Definicija opterećenog fonda Uplatna sredstva naplaćuju naknade manje od 1% kako bi se nadoknadio broker ili upravitelj fonda povezan s fondom. više Je li vrijedno plaćati unaprijed zaduženi fond? Prednji teret je naknada za prodaju ili provizija koju investitor plaća unaprijed - to je, nakon kupnje imovine, obično uzajamni fond ili osiguravajući proizvod. više Definicija opterećenja Učitavanje je provizija za naplatu prodaje koja se naplaćuje investitoru prilikom kupovine ili otkupa dionica uzajamnog fonda. više Zarađena zarada Predodređena zarada razlika je između stvarno ostvarene zarade i zarade koja je mogla biti ostvarena bez posebnih naknada, troškova ili izgubljenog vremena. više partnerskih veza