Pravilo brošure

DEFINICIJA Pravila brošure

Pravilo brošure je zahtjev prema Zakonu o investicijskim savjetnicima iz 1940. koji zahtijeva investicijske savjetnike da svojim klijentima dostave pisanu izjavu o otkrivanju. Pravilo, službeno poznato kao pravilo 204-3, odnosi se na sve savezne registrirane investicijske savjetnike i određuje vremena tijekom savjetodavnog postupka u kojima oni moraju dostaviti materijale.

BREAKING DOWN Pravilo brošure

Američka komisija za vrijednosne papire utvrđuje dva načina na koje savjetnik može zadovoljiti pravilo brošure:
1) Savjetnik može pružiti takvo otkrivanje davanjem klijentu obrazac ADV, dio 2A (brošura) i dio 2B (dodatak brošuri).
2) Savjetnik može pružiti stvarnu brošuru koja sadrži iste podatke kao i Obrazac ADV, dio 2A i 2B.

Što je uključeno u brošuru

Dokument mora sadržavati sljedeće podatke:

• Osnovne informacije savjetnika
• Dostupne usluge i naknade za te usluge, uključujući dostupne popuste
• Otkrivanje bilo kakvih naknada primljenih od trećih strana (poput provizija ili naknada za preporuke)
• Bilo da savjetnik vrši diskreciju u vezi s sredstvima klijenta
• Vrste klijenata za koje se pružaju savjetodavne usluge, uključujući bilo koji minimalni iznos imovine kojom se upravlja
• Otkrivanje svake povezanosti s brokerskim zastupnikom
• Svaka materijalna pravna ili disciplinska mjera koja se dogodila u posljednjih 10 godina
• Svako financijsko stanje savjetnika (poput stečaja) koje bi moglo umanjiti njegovu sposobnost ispunjavanja obveza klijenta također se mora otkriti ako savjetnik:
• Ima diskrecijsko pravo nad računima klijenta
• Ima skrbništvo nad novcem ili vrijednosnim papirima klijenta
• Zahtijeva plaćanje unaprijed više od 500 USD naknade, više od šest mjeseci unaprijed

Tko bi trebao dobiti brošuru

U pravilu brošure navedeno je da se potrebni podaci moraju dostaviti novim klijentima najmanje 48 sati prije sklapanja savjetodavnog ugovora. Savjetnici moraju postojećim klijentima davati novu brošuru svake godine. Nepodnošenje brošure smatra se nepoštenim ponašanjem.

Izuzeci od pravila brošure

Savjetnici registrirani za SEC nisu obvezni isporučiti brošuru ni (i) klijentima koji su registrirani od strane SEC-a ili investicijskih društava za razvoj poslovanja; ili (ii) klijenti koji od savjetnika primaju samo neosobne savjete o ulaganju i koji će savjetniku plaćati manje od 500 USD godišnje.

Savjetnik registriran za SEC nije dužan isporučiti dodatak brošuri klijentu (i) kojem nije potrebno dostaviti brošuru, (ii) koji prima samo neosobne savjete o ulaganju, ili (iii) određenim službenicima i zaposlenicima sam savjetnik.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

SEC obrazac ADV-E SEC obrazac ADV-E certifikacija je klijentove imovine, gotovine i vrijednosnih papira, koju posjeduje registrirani savjetnik za ulaganja, a koju često koriste računovođe. više Obrazac SEC Obrazac SEC Obrazac ADV koriste investicijski savjetnici za registraciju kod SEC-a i tijela državne vrijednosne papire, a mora ih se otkriti klijentima. više Pregled obrasca SEC ADV Obrazac ADV je potrebno predati Komisiji za vrijednosne papire (SEC) od strane profesionalnog investicijskog savjetnika, koji određuje stil ulaganja, imovinu pod upravom (AUM) i ključne službenike savjetodavne tvrtke. više Registrirani investicijski savjetnik (RIA) Definicija Registrirani investicijski savjetnik upravlja visoko vrijednim investicijskim portfeljima i savjetuje o investicijskim strategijama i transakcijama za njih. više Zakon o savjetodavcima za ulaganja iz 1940. godine Zakon o investicijskim savjetnicima iz 1940. američki je savezni zakon koji definira ulogu i odgovornosti investicijskog savjetnika / savjetnika. više SEC obrazac N-SAR SEC obrazac N-SAR je prijava za vrijednosne papire u SAD-u (SEC) koja je specifična za registrirane tvrtke za upravljanje investicijama. više partnerskih veza