Financiranje novčanog toka

Što je financiranje novčanog toka

Financiranje novčanog toka oblik je financiranja u kojem zajam danom društvu podržava očekivani novčani tok tvrtke. To se razlikuje od zajma zaštićenog imovine, gdje se zalog za kredit temelji na imovini tvrtke. Rasporedi ili otplate zajmova u gotovinskom toku temelje se na predviđenim budućim novčanim tokovima tvrtke. Zajmovi gotovinskog toka mogu biti kratkoročni ili dugoročni. Obveze duga po ovim zajmovima obično su usredotočene na adekvatne razine rasta i marži EBITDA-e, kao i na prihvatljive razine kamatnih troškova.

Poznat i kao "zajam u gotovinskom toku".

RASPOLOŽENJE financiranja novčanog toka

Financiranje novčanog toka često koriste tvrtke koje žele financirati svoje poslovanje ili kupiti drugu tvrtku ili drugu veliku kupnju. Tvrtke se uglavnom zadužuju od novčanih tokova koje očekuju u budućnosti dajući drugom društvu prava na dogovoreni dio svojih potraživanja. To omogućava tvrtkama da dobiju financiranje danas, a ne u nekom trenutku u budućnosti. Pravovremeni operativni izdaci, poput ispunjavanja zahtjeva za plaće, bili bi jedan od razloga financiranja novčanog toka.

Primjer financiranja novčanog toka

Na primjer, XYZ korporacija je zaposlila neko dodatno osoblje i potreban joj je novac za financiranje plaća za nove zaposlenike. Imaju vrlo pouzdan tok novčanog toka koji dolazi od nekolicine njihovih dobavljača 15. svakog mjeseca, ali potreban im je novac kako bi 1. siječnja mogli platiti plaće. Korporacija XYZ upotrijebit će sredstva za financiranje novčanih tokova kako bi dobila kratkoročni zajam u iznosu potreban za pokriće troškova platnog prometa 1., a zatim će ga platiti koristeći novac potraživanja prikupljen od dobavljača 15. dana.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Financiranje akvizicije Financiranje akvizicije kapital je koji se dobiva za kupnju drugog posla. više Trgovački kredit Trgovački kredit je vrsta komercijalnog financiranja u kojoj se kupcu može kupiti roba ili usluge i platiti dobavljača kasnije. više Kako tumačiti financijske izvještaje Financijski izvještaji su pisani zapisi koji prikazuju poslovne aktivnosti i financijske rezultate poduzeća. Financijski izvještaji uključuju bilancu, račun dobiti i gubitka i izvještaj o novčanom toku. više Financiranje imovine Financiranje imovine koristi imovinu bilance poduzeća, uključujući kratkoročna ulaganja, zalihe i potraživanja, kako bi posuđivalo novac ili dobilo zajam više Zajam u gotovinskom toku Zajam u gotovinskom toku je vrsta nezaštićenog zaduživanja koja se koristi za dnevno razdoblje - svakodnevno poslovanje malog poduzeća i dolazi s višim kamatama i naknadama u odnosu na tradicionalni zajam. više Neiskorišteni objekt Nepovlašteni objekt je sporazum u kojem zajmodavac pristaje omogućiti financiranje na raspolaganje zajmoprimcu, ali nije obvezan. više partnerskih veza