Pitanja veličine tvrtke: Traženje posla za financijske savjetnike

U prethodnim generacijama, financijski savjetnici imali su nekoliko izbora za koju vrstu firme mogu raditi. Iako je bilo nekoliko različitih kompanija koje su se mogle birati, korporativna okruženja među njima bila su vrlo slična, ako ne i identična. Velike tvrtke s robnom markom vladale su danom svojim prepoznatljivim logotipom i poznatim sloganima.

Iako mnoge od tih tvrtki s nazivima kućanstava i dalje igraju glavnu ulogu u financijskoj industriji, pojavila se nova vrsta manjih tvrtki za financijske usluge. Ove neovisne tvrtke često pružaju sveobuhvatniji niz proizvoda i usluga od svojih većih konkurenata, uz veći fokus na odnose. Potencijalni savjetnici mogu imati poteškoća sa znanjem koja će im tvrtka najbolje odgovarati, pa pročitajte dalje i otkrijte treba li plivati ​​s velikom ribom ili pronaći mali vlastiti ribnjak.

Plivanje s velikom ribom

Kakva će vam se tvrtka pridružiti ovisit će o tome kakvom se savjetniku pridružite. Ispod smo iznijeli neke pozitivne i negativne osobine ovog izbora koje biste trebali razmotriti.

Pozitivni

Savjetnici koji rade za velike financijske konglomerate općenito će uživati ​​mnogo veću razinu podrške i obuke od neovisnih savjetnika. Novi savjetnici koje angažuju velike kuće za brokerske kuće ili osiguravajuće kuće mogu očekivati ​​da će proći sveobuhvatan program obuke koji uključuje vrijeme za izučavanje licenciranja, administraciju svih potrebnih ispita osiguranja i vrijednosnih papira, obuku prodaje i proizvoda, te instrukcije za sve potrebne tehničke usluge i administrativni zadaci.

Većina novo isječenih savjetnika također može potražiti određenu razinu marketinške podrške, kao što su posjetnice, pribor za pismo i prepoznavanje robne marke, zajedno s barem zajedničkim uredskim prostorom. Također, mnoge veće tvrtke nude vrhunski pristup početnim javnim ponudama, zalihama obveznica i drugim proizvodima koji često privlače nove investitore. Međutim, ove odredbe nude cijenu savjetniku, koji se obično mora zadovoljiti strmim proizvodnim kvotama u prilično kratkom roku kako bi ostao zaposlen. U stvari, velike tvrtke stvorile su poslovne modele koji su postavljali većinu novih zaposlenika kao „dečke koji padaju“ za malobrojne koji su u stanju napraviti ocjenu.

Negativi

Loša strana velikih tvrtki je što će savjetnici u tim tvrtkama uglavnom primati manje naknade za isto poslovanje kao i njihovi neovisni kolege. Kao što je gore navedeno, postojat će i više korporativnih birokracija i pravila koja se moraju poštovati. Osim povećanog očekivanja radnog tijeka i broja klijenata, savjetnici će izgubiti na vremenu koje provode sa svojim klijentima, što bi moglo uzrokovati raskid između njih dvoje i oduzeti razlog zbog kojeg se mnogi savjetnici pridruže profesiji u prvom redu,

Prskanje u malom ribnjaku

Butične tvrtke koje nude personaliziraniji (i možda širi) asortiman proizvoda i usluga mogu biti prikladniji za neke savjetnike.

Pozitivni

Ono što maloprodajnim butičnim firmama nedostaje podrška i obuka, obično se mogu nadoknaditi u smislu kompenzacije i autonomije.

U stvarnosti, iskusniji savjetnici koji možda već imaju etabliranu knjigu poslovanja imaju tendenciju da slete u te tvrtke jer ne trebaju istu razinu obuke ili marketinšku podršku. Trgovačke kuće mogu također ponuditi specijalizirane usluge kao što su priprema poreza na dohodak i / ili porez na imovinu, hipoteke i alternativna ulaganja ili programi mirovinskog programa koji su prilagođeni specifičnom demografskom tržištu (poput liječnika).

Intimnija i relativna atmosfera koju pružaju ove male tvrtke često ne mogu podnijeti veći konglomerati. Većina savjetnika koji rade u ovom okruženju posluju samo za sebe, a ne njihovi brokerski zastupnici. Stoga se oni sami bave marketingom, za razliku od naziva branda. No iako mogu uživati ​​veću autonomiju i veću isplatu provizije, moraju snositi i isključivu odgovornost vođenja svog poslovanja ili barem prakse. To znači da se dolar obično zaustavlja kod njih, za razliku od upravitelja podružnice ili drugog mentora. No, novi ili manje iskusni savjetnici mogli bi pronaći savršenu nišu u nekoj od tih tvrtki, ako pronađu mentora koji vjeruje u njih i spreman je uložiti vrijeme i trud u pokazivanje užadi.

Možda je još važnije da rad u manjoj firmi može savjetniku pružiti mogućnost obavljanja smislenijeg posla za klijente od jednostavnog prikupljanja i upravljanja imovinom. Savjetnici koji nude usluge izvan okvira, kao što je priprema poreza, uskoro će naučiti puno više o osobnom životu svojih klijenata od njihovih financija. U mnogim slučajevima savjetnik za klijenta može postati pouzdan povjerenik u mnogim stvarima koje mogu prelaziti okvire financija. Ova razina odnosa postat će neprocjenjiva kad oni klijenti imaju pitanja koja se odnose na velike baze imovine, kao što su poslovne sukcesije ili pitanja planiranja vlasništva koja se moraju riješiti.

Negativi

Kao što je gore rečeno, u manjim firmama nema mnogo financijske potpore. Vjerojatno neće podržati savjetnika s marketinškim materijalima, posjetnicama, pripremom licence ili pomoći u plaćanju obaveznih tečajeva nadogradnje za savjetnike. Ako planiranje i plaćanje svih tih potrebnih predmeta zvuči kao prevelika glavobolja, onda će vam velike lige možda biti više.

Kako odlučiti

Jaz između maloprodajnih tvrtki i njihovih korporativnih konkurenata se smanjuje, budući da neovisni brokerski dileri koje većina manjih tvrtki očituje kroz širenje baze proizvoda i usluga koje maloprodajne tvrtke mogu prenijeti svojim klijentima.

Hoće li se savjetnik uklopiti u određeni radni kalup, uvelike će ovisiti o njegovom temperamentu. Nekoliko pitanja koje bi savjetnici trebali postaviti su:

• Jeste li voljni baviti se korporativnom politikom?
• Možete li se nositi s izdavanjem obveznih redakcija odozgo koji mogu negativno utjecati na vaše poslovanje?
• Da li biste propustili dodatno vrijeme provedeno s klijentima da ispunite kvotu?

Konačno, odlučuje li da li je savjetnik više prodavač ili poduzetnik. Ako savjetnik zadovoljava jednostavno slijediti pravila poduzeća, tada velika poduzeća mogu pružiti ono što traži; ako ne, manja tvrtka može biti prikladnija.

Donja linija

Izbor između veće ili manje tvrtke može se odrediti prema iskustvu savjetnika ili njegovom temperamentu. Iako mogu nastupiti i drugi faktori, vrsta poslovanja koju savjetnik želi ponuditi svojim klijentima bit će presudan faktor u odlučivanju koja će vrsta tvrtke biti prikladnija. Što god odlučite, pobrinite se da ako odlučite skočiti u vodu, znate plivati.