Odjel za usklađenost
Odjel za usklađivanje osigurava da se tvrtka pridržava vanjskih pravila i interne kontrole. U sektoru financijskih usluga, odjeli za usklađivanje rade na ispunjavanju ključnih regulatornih ciljeva kako bi zaštitili ulagače i osigurali da su tržišta fer, učinkovita i transparentna. Oni također nastoje smanjiti sistemski rizik i financijski kriminal.
Ovi su ciljevi osmišljeni kako bi podržali povjerenje potrošača u financijski sustav. Organizacije za financijske usluge također podliježu regulatornim poslovnim pravilima koja uređuju oglašavanje, komunikaciju s klijentima, sukob interesa, razumijevanje i prikladnost klijenta, poslovanje s klijentima, imovinu klijenta i novac, kao i kršenje pravila i pogreške.
Razumijevanje Odjela za sukladnost
Odjel za usklađivanje obično ima pet područja odgovornosti - identifikacija, prevencija, nadzor i otkrivanje, rješavanje i savjetodavni. Odjel za usklađivanje identificira rizike s kojima se organizacija suočava i savjetuje ih kako ih izbjeći ili riješiti. Ona provodi kontrole radi zaštite organizacije od tih rizika. Monitori i izvještaji o usklađenosti i izvješćivanje o učinkovitosti kontrola u upravljanju izloženostima tvrtki rizikom. Odjel također rješava pitanja usklađenosti kad nastanu i savjetovao je poslovanje o pravilima i kontrolama.
Službenici za sukladnost unutar odjela za usklađivanje dužni su svog poslodavca da rade s upravom i osobljem na identificiranju i upravljanju regulatornim rizikom. Njihov je cilj osigurati da organizacija ima unutarnju kontrolu koja na odgovarajući način mjeri i upravlja s rizicima s kojima je suočena. Službenici za sukladnost pružaju internu uslugu koja učinkovito podržava poslovna područja u njihovoj dužnosti da poštuju odgovarajuće zakone i propise i interne postupke. Službenik za sukladnost obično je glavni savjetnik tvrtke, ali ne uvijek.
Industrijski regulatori odobravaju i nadziru pravila poštovanja propisa istragom, prikupljanjem i dijeljenjem informacija i izricanjem odgovarajućih kazni. Čimbenici koji se koriste za određivanje rizika unutar organizacije uključuju prirodu, raznolikost, složenost, mjerilo, obujam i veličinu poslovanja i poslovanja.
Odjeli za usklađivanje igraju aktivnu ulogu u upravljanju rizikom i smanjenju financijskog kriminala.
Posebna razmatranja
Financijska kriza 2008. dovela je do povećanog nadzora i regulacije propisa. To je uzrokovalo da organizacije za financijske usluge povećaju ulogu odjela za usklađivanje s pravila iz savjetodavnog na aktivno upravljanje i praćenje rizika. Usklađenost sada pruža praktične perspektive za prevođenje propisa u operativne zahtjeve.
Ova jača kultura rizika uključuje pravovremenu razmjenu informacija, brzu eskalaciju nastalih rizika kao i spremnost za izazov postojećim praksama. Učinkovito izvršavanje ovih proširenih odgovornosti zahtijeva dublje razumijevanje poslovanja i poslovne prakse. I struktura odjela za usklađenost promijenila se tako da kombinira obuhvat koji se temelji na poslovnim jedinicama i šire, zajedničko znanje u cijeloj organizaciji. Najnovije teme kojima se bave odjeli za usklađivanje uključuju rizik ponašanja, Zakon o tajnosti banaka i rizik od pranja novca (BSA / AML), rizik podizvođača i cjelokupno upravljanje kulturom rizika.
Ključni odvodi
- Odjel za usklađivanje osigurava da se poslovanje s financijskim uslugama pridržava vanjskih pravila i interne kontrole.
- On također identificira rizike s kojima se organizacija suočava i savjetuje ih kako ih izbjeći ili riješiti.
- Financijska kriza 2008. dovela je do povećanog nadzora i regulacije regulative, što je dovelo odjela za usklađivanje da pređu iz savjetodavne uloge u aktivno upravljanje rizikom.
Zahtjevi za odjel za usklađenost
Ako tvrtka ima prekomorske lokacije, mora prevesti materijale povezane s poštivanjem zakona na taj jezik. Također bi trebao tražiti doprinose stranih ureda o učinkovitosti materijala za obuku tvrtke.
Odjel za usklađenost također bi trebao provesti obuku zaposlenika. Također bi trebao postojati sustav za prijavljivanje problema u vezi s poštivanjem zakona. Odnosno, kodeks ponašanja za odjel za usklađivanje trebao bi propisati postupak za zaposlenike.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.