Dan u životu financijskog analitičara

Među rigoroznijim, a opet korisnim mogućnostima karijere u industriji financijskih usluga spada i onaj financijskog analitičara. Ali što točno radi financijski analitičar svakodnevno? Odgovor na to pitanje uvelike ovisi o razini iskustva analitičara. Dok mlađi analitičari često rade na prikupljanju podataka, financijskom modeliranju i održavanju proračunskih tablica, stariji analitičari imaju tendenciju da troše više svog vremena razvijajući investicione teze, razgovarajući s timovima za upravljanje tvrtkom i drugim investitorima i marketinškim idejama (ako su na prodati strani). Pogledajmo pobliže jedan dan u životu mlađeg i višeg financijskog analitičara.

Mlađi analitičar: 0-3 godine iskustva

Tijekom prvih nekoliko godina karijere analitičara, on ili ona mogu očekivati ​​da će provesti većinu svog vremena prikupljajući relevantne podatke, ažurirajući usporedne proračunske tablice i financijske modele te čitajući relevantne vijesti i industrijske publikacije. Cilj ovih aktivnosti je razviti čvrsto temeljno razumijevanje određenog posla, sektora ili industrije. Uz to, mnogi mlađi analitičari izdvajaju dio svog vremena za studiranje za stručne i licencne ispite, poput CFA ispita (Izvor 3), licence Series 7 i Series 63. Dok se pozicije pozicija razlikuju u pojedinim firmama, koristimo naslov "mlađi analitičar" da bismo opisali financijskog analitičara koji ima manje od tri godine iskustva.

Viši analitičar: 3+ godina iskustva

Nakon što mlađi analitičar postigne određenu razinu stručnosti u industriji i razvije razmjerno jaku mrežu kontakata, njegove profesionalne odgovornosti razvijaju se u korištenju podataka za izradu mišljenja o ulaganju. Uz to, viši analitičar provodi prilično vremena na razvoju odnosa s kontaktima iz industrije i tvrtke i marketingu tima. Mentorstvo je također važna sastavnica svakodnevnih obaveza visokog analitičara.

Unatoč razlikama u profesionalnim zaduženjima analitičara mlađeg i višeg ranga, postoje sličnosti u tokovima njihovog dana. Evo, predstavljamo vam dan u životu financijskog analitičara.

Uzorak dana u životu mlađeg i starijeg analitičara

05:30: Provjerite relevantne vijesti
Mlađi i stariji analitičar: Provjerite vijesti da li je postojalo preko noći objavljivanje vijesti koje se odnose na svemir pokrivanja tima ili je bilo nekih marketinških događaja.

06:00: Pogasite vatre prema potrebi
Mlađi analitičar: Ako postoje relevantne vijesti na kaseti, mlađi analitičar obično upozorava starijeg analitičara uz ažuriranje relevantnih podataka i proračunskih tablica.

Viši analitičar : Ako postoje vijesti na kaseti, stariji analitičar određuje utječe li na analitičko mišljenje o investiranju ili ne i koliko bi trebao poduzeti ove vijesti. Ako na snimku nema vijesti, jutrošnji stariji analitičar može uključivati ​​govor na jutrošnjem sastanku ili sastanku s institucionalnim klijentima ili članovima upravljačkog tima tvrtke.

07:00: Jutarnji sastanak
Junior analitičar: Mnoge radnje sa strane i kupovine olakšavaju unutarnji dnevni jutarnji sastanak na kojem se raspravlja o ključnim potezima istraživanja analitičara. Mlađe analitičare obično se potiče da prisustvuju ovom sastanku, jer to proširuje njihovu bazu znanja, među ostalim pogodnostima.

Viši analitičar: Ako viši analitičar tvrtki predstavlja investicijsku ideju, analitičar bi to mogao učiniti tijekom jutarnjeg sastanka tvrtke. Alternativno, viši analitičar može se sastati s klijentima ili upravom tvrtke.

8:00: prijava kod trgovaca i prodavača
Mlađi i stariji analitičar: Redovan kontakt s ostalim članovima tima u tvrtki osigurava da su ideje analitičara dobro poznate i razumljive.

9:00 do 23:00: Marketing, uspostavljanje veze, rad na dugoročnim projektima i istraživanje održavanja itd.

Snaga i protok dnevnih aktivnosti analitičara ovise o čimbenicima kao što su kalendar zarade, marketinški kalendar starijeg analitičara i postoje li istraživački projekti u tijeku ili ne (obično ih ima).

Prilično intenzivan dan može proticati kako slijedi:

9:00:
Mlađi i stariji analitičar: Sudjelujte u timskom sastanku sa članovima tima.

10:00:
Junior Analyst: Ažurirajte marketinški klizač unaprijed marketinški put starijeg analitičara. Dostavite palub ostalim članovima tima na pregled.

Viši analitičar: Konferencijski poziv s menadžerskim timom tvrtke kako bi se razjasnile neke točke u vezi s poslovnim modelom tvrtke i zakazala posjeta investitora u distribucijski centar. Sudjelujte na internom sastanku. Pregledajte logistiku za putni show bez posla.

12:00:
Mlađi analitičar: Sastanite se s mentorom tijekom ručka.

Viši analitičar: Ručak s kontaktom iz industrije.

13:30:
Junior Analyst: Pripremite predložak istraživačkog bilješka prije izdanja zarade.

Stariji analitičar: pregledajte rad mlađeg analitičara i ponudite konstruktivne povratne informacije.

14:30:
Junior Analyst: Izvršite preporučene promjene na marketinškom klizaču.

Viši analitičar: Nazovite klijente s najnovijim idejama za ulaganje.

15:30:
Junior Analyst: Pregledajte transkripte konferencijskog poziva i izdanje zarade iz prethodnog tromjesečja prije izdanja zarade.

Viši analitičar: nastaviti pozivati ​​klijente; prijavite se s trgovačkim stolom u vezi s neuobičajeno velikim količinama trgovanja na određenoj dionici.

17:00:
Junior Analyst: objavljuje se izvještaj o zaradi; stoga, mlađi analitičar mora ažurirati financijski model tima i predložak istraživačkog bilješka koristeći podatke iz izdanja zarade. Tada mlađi analitičar mora pripremiti pitanja za upravljački tim tvrtke. Sve istaknute točke sadržane u priopćenju trebaju biti označene starijim analitičarom i timom.

Stariji analitičar: pregledajte izvješće o zaradi u potrazi za bilo kojim važnim bodom. Da biste razjasnili sva pitanja, obratite se menadžerskom timu. Utvrdite učinak oslobađanja zarade na mišljenje analitičara o ulaganju.

20:00:
Mlađi analitičar: dostavite ažuriranu bilješku o istraživanju i financijski model višem analitičaru na pregled. Izvršite promjene po potrebi.

Viši analitičar: Pregledajte istraživačku bilješku i model. Po potrebi unesite nijansirane promjene.

21:00:
Junior Analyst: Pošaljite uređenu i odobrenu istraživačku bilješku nadzornim analitičarima na odobrenje.

Viši analitičar: Razvoj točaka za razgovor za sutrašnji jutarnji sastanak. Pregledajte popise klijenata jer će pozive trebati upućivati ​​rano ujutro.

22:30:
Junior analitičar: Napomena je objavljena. Pripremite se da će viši analitičar razgovarati tijekom sutrašnjeg jutarnjeg sastanka.

Viši analitičar: Čim objavi bilješku, pripremite eksploziju glasovne pošte za distribuciju određenim klijentima.

23:00:
Kraj dana.

Poanta

Općenito govoreći, dan u životu mlađeg ili starijeg analitičara može biti vrlo naporan. Ipak, isplata je izazovna i (potencijalno) financijski dobra karijera. (Za povezano čitanje, pogledajte "Financijski analitičar: Put karijere i kvalifikacije")