Hibridni fond

Što je hibridni fond

Hibridni fond je investicijski fond koji karakterizira diverzifikacija između dvije ili više klasa imovine. Ta sredstva obično ulažu u mješavinu dionica i obveznica. Oni mogu biti poznati i kao sredstva za raspodjelu imovine.

POKRIVANJE DOLJE Hibridni fond

Hibridni fondovi nude investitorima raznolik portfelj. Pojam hibrid označava da strategija fonda uključuje ulaganja u više klasa imovine. Općenito, to također može značiti da fond koristi alternativni mješoviti način upravljanja.

Hibridni fondovi obično su poznati kao fondovi za raspodjelu imovine. Na tržištu ulaganja sredstva za raspodjelu imovine mogu se koristiti u mnoge svrhe. Ta sredstva investitorima nude mogućnost ulaganja u više klasa imovine kroz jedan fond.

Hibridni fondovi razvili su se iz primjene suvremene teorije portfelja u upravljanju fondovima. Ova sredstva mogu ponuditi različite razine tolerancije na rizik u rasponu od konzervativnog do umjerenog i agresivnog.

Uravnoteženi fondovi također su vrsta hibridnog fonda. Uravnoteženi fondovi često slijede standardni udio u raspodjeli imovine kao što je 60/40.

Ciljni datumski fondovi ili fondovi životnog ciklusa također se uklapaju u hibridnu kategoriju. Ta sredstva ulažu u više klasa imovine radi diverzifikacije. Ciljni datumski fondovi razlikuju se od standardnih hibridnih fondova jer njihovi dijelovi portfelja započinju agresivnijom raspodjelom i progresivnim rebalansom do konzervativnijim izdvajanjem za upotrebu do određenog datuma korištenja.

U svim će slučajevima hibridni fondovi uključivati ​​kombinaciju dviju ili više klasa imovine. U ciljano usmjerenim i uravnoteženim sredstvima, raspodjele će obično ostati u fiksnom omjeru. U fondovima koji ciljaju određeni datum korištenja udio imovine će se vremenom mijenjati. U svim fondovima, menadžer ulaganja može aktivno upravljati pojedinim udjelima unutar svake kategorije imovine kako bi reagirao na promjenjive tržišne uvjete i potencijalne mogućnosti aprecijacije kapitala.

Ulaganje u hibridne fondove

Menadžeri investicija nude širok spektar opcija za hibridne fondove. Ispod su dva primjera.

Vanguard-ov uravnoteženi indeksni fond (VBINX)

Ovaj fond ima saldo 60/40 među dionicama i obveznicama. Dionički portfelj nastoji replicirati indeks ukupnog tržišta SAD-a CRSP. Dio obveznica portfelja nastoji replicirati američki Bloomberg Barclays agregatni indeks s prilagođenim floatom. Omjer troškova Fonda od 0, 19%.

Fond T. Rowe za umirovljenje 2060. (TRRLX)

Fond T. Rowe za umirovljenje 2060. Je hibridni ciljni fond. Od listopada 2017. imao je 86% portfelja u dionicama i otprilike 11% u obveznicama. Fond koristi pristup fondovima s 19% portfelja u fondu rasta. Omjer troškova fonda je 0, 74%.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Fond za raspodjelu imovine Fond za raspodjelu imovine je fond koji investitorima pruža raznovrstan portfelj ulaganja kroz različite razrede imovine. više Rast i prihod: Je li uravnoteženi fond najbolji od oba svijeta? Uravnoteženi fondovi uzajamni su fondovi koji ulažu novac kroz klase imovine, mješavinu dionica, obveznica i drugih vrijednosnih papira niskog do srednjeg rizika. Njihova ulaganja su uravnotežena između kapitala i duga, a cilj im je između rasta i prihoda. više Što je klasa s više imovine? Ulaganje u više imovine umanjuje rizik širenjem novca kroz dionice, obveznice ili drugu imovinu. više Asset Mix Asset miks je raščlanjivanje sve imovine u fondu ili portfelju. Raspad kombinacije imovine pomaže ulagačima da razumiju sastav portfelja. više Definicija uzajamnog fonda Uzajamni fond je vrsta investicijskog sredstva koja se sastoji od portfelja dionica, obveznica ili drugih vrijednosnih papira koje nadgleda profesionalni upravitelj novca. više Zacks indeksi životnog ciklusa Zacks indeksi životnog ciklusa daju referentnu vrijednost za usporedbu ciljanog datuma ili sredstava životnog ciklusa koji dinamički mijenjaju raspodjelu imovine tijekom vremena. više partnerskih veza