Je li moguće ulagati u indeks?

Prvo, razmotrimo definiciju indeksa. Indeks je u osnovi imaginarni portfelj vrijednosnih papira koji predstavljaju određeno tržište ili njegov dio. Kada većina ljudi govori o tome kako dobro tržište funkcionira, oni se pozivaju na indeks. U Sjedinjenim Državama neki su popularni indeksi Standard & Poor's 500 indeks (S&P 500), Nasdaq i Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Iako ne možete kupiti indekse (koji su samo referentni pokazatelji), postoje tri načina na koja možete zrcaliti njihovu izvedbu:

1. Indeksiranje: Možete stvoriti portfelj vrijednosnih papira koji najbolje predstavlja indeks, poput S&P 500. Dionice i ponderi vaših izdvajanja bi bili isti kao u stvarnom indeksu. Povremeno bi se trebale izvršiti prilagođavanja tako da odražavaju promjene indeksa. Ova metoda može biti prilično skupa jer zahtijeva od investitora da stvori opsežan portfelj i obavi stotine transakcija godišnje.
2. Kupi indeksne fondove: Indeksni fondovi jeftin su način oponašanja tržišta. Dok indeksni fondovi naplaćuju naknade za upravljanje, oni su obično niži od onih koje naplaćuje tipični uzajamni fond. Postoji mnoštvo tvrtki s indeksnim fondovima i vrsta koje možete birati, uključujući međunarodne indeksne fondove i fondove obvezničkih indeksa.
3. Indeksni ETF - ovi: fondovi kojima se trguje na burzi prate indeks i, poput indeksnih fondova, predstavljaju košaru dionica, ali poput dionica trguju na burzi. Možete kupovati i prodavati ETF-ove baš kao što biste trgovali bilo kojim drugim vrijednosnim papirima. Cijena ETF-a odražava njegovu neto vrijednost imovine (NAV) koja uzima u obzir sve temeljne vrijednosne papire fonda.

Budući da su indeksni fondovi i ETF-ovi dizajnirani tako da oponašaju tržište ili sektor gospodarstva, zahtijeva vrlo malo upravljanja. Ljepota ovih financijskih instrumenata je u tome što oni nude diverzifikaciju uzajamnog fonda po mnogo nižim cijenama.