Ograničena punomoć - LPOA

Što je ograničena punomoć?

Ograničena punomoć (LPOA) je ovlaštenje upravitelja portfelja za obavljanje određenih funkcija u ime klijenta na računu tog klijenta. LPOA upravljački portfelj daje diskrecijsko pravo za obavljanje funkcija, kao što su ovlaštenje za trgovanje, tijelo za isplatu plaćanja, nadležno tijelo za plaćanje naknada i dopuštenje da se obrasci pošalju izravno brokeru (proxy izjave, ponude za ponude itd.). Prije nego što klijent potpiše LPOA, trebao bi biti svjestan specifičnih funkcija za koje je ovlastio upravitelja portfelja jer će klijent biti odgovoran za odluke koje donese upravitelj.

Razumijevanje ograničene punomoći

"Ograničeni" u LPOA odnosi se na činjenicu da su određene kritične funkcije računa još uvijek dostupne samo vlasniku računa, poput podizanja gotovine, promjene korisnika ili drugih značajnih radnji na računu. Klijenti moraju jasno navesti koje ovlasti žele zadržati.

U proteklom desetljeću LPOA autorizacije postale su sve učestalije jer mnogi ulagači prenose svoje račune iz standardnih brokerskih tvrtki u butične tvrtke za upravljanje novcem poput Registriranih investicijskih savjetnika (RIA). LPOA-i omogućuju menadžeru da izvrši njegovu investicijsku strategiju za klijenta, a da pritom ne mora stalno kontaktirati klijenta kako bi odobrio narudžbu prije nego što se izvrši.

Ograničene vrste punomoći

• Snage proljeća: LPOA koja ima opružnu moć postaje aktivna samo ako je potaknuta određenim događajem. Snaga proljeća LPOA obično se koristi s povjerenjem volje ili obitelji. U osnovi, ova vrsta LPOA stupa na snagu tek kad klijent umre ili postane onesposobljen i više ne može upravljati svojim računima. To se ne može pokrenuti ako je klijent sposoban baviti se vlastitim poslovima.
• Trajni i ne-trajni : Trajni LPOA-i daju portfelj upravitelju kontinuirane ovlasti za obavljanje određenih funkcija, čak i nakon što klijent umre ili postane onesposobljen. Većina LPOA-ova je netrajna, što znači da postaju ništavni kada klijent umre ili postane onemogućen.

Obrasci za ograničenu ovlast

Klijenti obično popunjavaju obrazac punomoći (POA) kada otvore svoj račun kod upravitelja portfelja. Većina obrazaca pruža mogućnost klijentima da odaberu LPOA ili punu punomoć. Klijent zapravo mora dati detalje o svom odvjetniku, koji je obično portfelj menadžer. Dodatni menadžeri koji namjeravaju donijeti investicijske odluke u ime klijenta također moraju imati svoje podatke na obrascu. Nakon dovršetka, i klijent i odvjetnik (i) zapravo moraju potpisati obrazac.

Obično portfeljni menadžeri pomažu svojim klijentima u ispunjavanju obrazaca POA. Klijenti koji nisu sigurni koje funkcije autoriziraju ili imaju kompliciranu strukturu računa, mogu zatražiti odvjetnika da pregleda obrazac POA prije nego što ga potpiše.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Što posebna punomoć znači Posebna punomoć je pismeno ovlaštenje koje agentu daje ovlaštenje za djelovanje u ime nalogodavca pod određenim okolnostima. više Punomoć: Dopuštanje jednoj osobi da djeluje umjesto druge punomoći pravni je dokument kojim se osobi daje široka ili ograničena pravna ovlast za donošenje odluka o vlasnikovoj imovini, financijama ili medicinskoj skrbi. više Ograničeno ograničenje autorizacije trgovanja Ograničeno odobrenje za trgovanje daje agentu ili posredniku ovlaštenje za naručivanje ili postavljanje upita u vezi s računom klijenta. više Definicija izvršitelja Izvršitelj je osoba imenovana za upravljanje posjedom pokojne osobe. Glavna dužnost izvršitelja je da izvrši upute i želje pokojnika. više Financijska punomoć Financijska punomoć daje pouzdanom agentu ovlaštenje da djeluje u ime nalogodavca u financijskim stvarima. više dioničari bi trebali glasati putem punomoćnika i čuti ako ne možete prisustvovati godišnjoj općoj skupštini vaše tvrtke, razmislite o korištenju proxyja za predstavljanje. više partnerskih veza