Obloga uzajamnog fonda

Što je omot uzajamnog fonda

Obloga uzajamnog fonda, poznata i kao savjetodavni program uzajamnog fonda ili završni račun, je usluga osobnog upravljanja bogatstvom koja ulagačima nudi pristup personaliziranim savjetima i velikom fondu uzajamnih fondova. Programe za uzajamni fond za opskrbu najčešće nude brokerske tvrtke. Obično investitor može birati između odabranog popisa uzajamnih fondova koji se obično nude s popuštenim prodajnim opterećenjima. Investitor plaća godišnju naknadu za račun u cjelini, poznat kao zamotvorna naknada.

01:21

Uvod u uzajamne fondove

BREAKING DOWN Uzajamni omot fonda

Programi o obogaćivanju uzajamnih fondova mogu biti dobra opcija za klijente visoke vrijednosti koji žele izgraditi prilagođeni portfelj uzajamnih fondova. Programi za uzajamno sklapanje fondova omogućuju investitorima da stvore portfelj uzajamnih fondova na temelju svojih sklonosti i ciljeva. Računi za uzajamno zaključivanje fondova obično zahtijevaju minimalno ulaganje od 25.000 USD.

U programu uzajamnog sklapanja fonda, ulagači mogu raditi s financijskim savjetnikom i dobit će im popis lista sredstava. Financijski savjetnik može raditi s klijentom na izgradnji prilagođenog portfelja na temelju ciljeva i tolerancije na rizik klijenta. Financijski savjetnici obično predlažu raspodjelu uzajamnog fonda na temelju klijentovog prilagođenog profila ulaganja. Ulagači u programe uzajamnog sklapanja fonda mogu imati koristi od manjih troškova trgovanja i profesionalno savjetovanog portfelja na temelju svojih personaliziranih ulagačkih interesa. Godišnja naknada za plaćanje obično je primarni trošak povezan s portfeljem. Godišnja naknada za plaćanje obično se izračunava na osnovi imovine u programu. Može varirati od oko 0, 25% do 3%, ovisno o programu, a to je dodatak godišnjim operativnim naknadama koje naplaćuju sredstva u portfelju.

Natjecanje uzajamnog fonda u omotu

Programi za uzajamno zaključivanje fondova mogu biti dobra investicijska opcija. Međutim, sve veća prisutnost robotskih savjetnika stvorila je konkurenciju tim programima. Kao rezultat toga, mnoge tvrtke za posredovanje u punoj ponudi počele su nuditi alternative za savjete o robotima za svoje kupce. Schwabov Inteligentni portfelj jedan je primjer.

Savjetodavne platforme Robo obično nude iste usluge profiliranja ulaganja i izgradnje portfelja. Oni nude neke dodatne pogodnosti u tome što je usluga automatizirana, naknade mogu biti niže, a minimalni troškovi ulaganja obično su niži. Uz niže minimalne investicije, investitori koji žele izgraditi upravljane portfelje sa samo 5000 dolara mogu se ponuditi programi oblaganja savjeta za robo. Trenutno većina programskih programa za savjetovanje o robotima koristi sredstva kojima se trguje na burzi (ETF), a ne uzajamne fondove.

Ulaganje u program uzajamnog fonda

Ulagači će naći programe uzajamnog sklapanja fonda u većini brokerskih kuća koje pružaju kompletnu uslugu. UBS i Schwab su dva primjera. Ovi programi omogućuju ulagačima da izrade portfelje uzajamnih fondova bez opterećenja uz samo malu godišnju naknadu koju profesionalci daju za podršku upravljanju portfeljem.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Kako Savjetodavni program uzajamnog fonda pomaže sniziti vaše troškove trgovanja Savjetodavni program o uzajamnom fondu, poznat i kao omot uzajamnog fonda, je portfelj uzajamnih fondova odabranih da odgovara unaprijed postavljenoj raspodjeli imovine. više Račun savjetnika Račun savjetnika je investicijski račun na koji su uključene savjetodavne usluge ulaganja radi pomaganja u implementaciji investicijskih kupovina i strategija. više Naknada za savjetnike Naknada za savjetnike je naknada koju investitori plaćaju za profesionalne savjetodavne usluge. više Kako rade brokerske kompanije Glavna odgovornost brokerske tvrtke je biti posrednik koji okuplja kupce i prodavače kako bi olakšao transakciju. više Definicija upravljanog novca Upravljani novac sredstvo je ulaganja u koje se ulagači oslanjaju na investicijske odluke profesionalnih investicijskih menadžera umjesto na vlastite. više Supermarketi fondova Supermarketi fondova odnose se na investicijske tvrtke ili brokerske kuće čije platforme nude investitorima široku lepezu uzajamnih fondova iz različitih obitelji fondova. više partnerskih veza