Definicija nominalne stope povrata

Što je nominalna stopa povrata?

Nominalna stopa prinosa je iznos novca koji nastaje ulaganjem prije faktoringa troškova poput poreza, investicijskih naknada i inflacije. Ako je investicija donijela 10% prinosa, nominalna stopa bila bi jednaka 10%. Nakon faktoriranja inflacije tijekom razdoblja ulaganja, stvarni povrat vjerojatno će biti manji.

No, nominalna stopa prinosa ima svoje prednosti jer omogućuje investitorima da uspoređuju učinak ulaganja bez obzira na različite porezne stope koje se mogu primijeniti za svaku investiciju.

Formula za nominalnu stopu povrata je

Nominalna stopa povrata = Trenutna tržišna vrijednost - Izvorna vrijednost ulaganjaOriginalna vrijednost ulaganja \ tekst {Nominalna stopa povrata} = \ frac {\ tekst {Trenutna tržišna vrijednost} - \ tekst {Izvorna vrijednost ulaganja}} {\ tekst {Izvorna vrijednost ulaganja }} Nominalna stopa povrata = Izvorna vrijednost ulaganjaTrenutna tržišna vrijednost - Izvorna vrijednost ulaganja

Kako izračunati nominalnu stopu povrata

1. Oduzmite izvorni iznos ulaganja (ili uloženi iznos glavnice) od trenutne tržišne vrijednosti investicije (ili na kraju razdoblja ulaganja).
2. Rezultat uzmite iz brojača i podijelite ga s izvornim iznosom ulaganja.
3. Pomnožite rezultat sa 100 da biste postigli nominalnu stopu prinosa u postocima.

Što vam govori nominalna stopa povrata?

Nominalna stopa prinosa pomaže investitorima u procjeni performansi njihovog portfelja bilo da se sastoji od dionica, obveznica ili drugih ulaganja. Nominalna stopa povrata uklanja vanjske faktore koji mogu utjecati na performanse poput poreza i inflacije. Koristeći nominalnu stopu prinosa, ulagači mogu usporediti izvedbu različitih ulaganja tijekom različitih razdoblja koja mogu imati različite stope inflacije.

Praćenje nominalne stope povrata portfelja ili njegovih komponenata pomaže investitorima da vide kako oni upravljaju svojim ulaganjima tijekom vremena.

Nominalna stopa povrata nakon poreza

Stopa povrata ulaganja nakon oporezivanja uzima u obzir utjecaj oporezivanja na povrat ulaganja. U većini slučajeva ulagači plaćaju različite iznose poreza na ulaganja na temelju ulaganja, koliko dugo je investicija držana i poreznog okvira investitora. Kao rezultat, dva ulagača mogu se suočiti s različitim stopama povrata ulaganja od oporezivanja, čak i ako se radi o istoj investiciji s istom nominalnom stopom povrata.

Također, različite investicije imat će različite porezne stope na njih. Ako investitor uspoređuje općinsku obveznicu s korporacijskom obveznicom pri čemu obje obveznice imaju jednaku nominalnu stopu povrata, njihova prijava nakon poreza značajno je različita. U većini slučajeva općinske obveznice su oslobođene od poreza, dok se prihod od korporativnih obveznica oporezuje. Kao rezultat toga, ako IRS oporezuje korporativnu obveznicu, stopa prinosa bit će znatno niža od stope povrata komunalne obveznice, jer korporativna obveznica podliježe porezu na kapitalni dobitak.

Ključni odvodi

• Nominalna stopa prinosa je iznos novca koji nastaje ulaganjem prije faktoringa troškova poput poreza, investicijskih naknada i inflacije.
• Nominalna stopa prinosa pomaže investitorima da procjenjuju svoj portfelj uklanjanjem vanjskih čimbenika koji mogu utjecati na performanse poput poreza i inflacije.
• Praćenje nominalne stope povrata portfelja ili njegovih komponenata pomaže investitorima da vide kako oni upravljaju svojim ulaganjima tijekom vremena.

Primjer nominalne stope povrata

Recimo da je ulagač uložio 100.000 dolara u bespovratni fond koji će biti uložen za godinu dana. Na kraju godine investicija je vrijedila 108.000 USD s obzirom na tržišnu cijenu na kraju iste godine:

• Nominalna stopa povrata izračunava se kao:

($ 108000− $ 100000) $ 100000 = 0, 08 = 8% \ frac {\ lijevo (\ $ 108 \, 000 - \ $ 100 \, 000 \ desno)} {\ $ 100 \, 000} = 0, 08 = 8 \% $ 100000 ($ 108000-- $ 100000) = 0, 08 = 8%

• Nominalna stopa povrata = 8%.

Razlika između nominalne stope povrata i stvarne stope povrata

Realna stopa prinosa je godišnji postotni povrat ostvaren na investiciji, koji se prilagođava promjenama cijena uslijed inflacije ili drugih vanjskih čimbenika. Prilagođavanje nominalnog povrata kako bi se kompenzirali faktori poput inflacije omogućava vam da odredite koliki je vaš nominalni povrat stvarni povrat. Suprotno tome, nominalna stopa prinosa uklanja vanjske čimbenike koji mogu utjecati na performanse poput poreza i inflacije.

Ograničenja nominalne stope povrata

Nominalna stopa prinosa ne uključuje inflaciju ili poreze prilikom izračuna uspješnosti ulaganja. Na primjer, ako je investicija zaradila 10% tijekom jedne godine, a inflacija je bila 2, 5% za isto razdoblje, stvarna stopa prinosa bila bi 7, 5%, odnosno 10% - 2, 5% inflacija. Iako je povrat nominalne stope važan pokazatelj pri uspoređivanju uspješnosti više ulaganja, trebao bi se koristiti u tandemu s realnom stopom prinosa kako bi se osiguralo da dobici od ulaganja ne narušavaju inflaciju ili rastuće cijene.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Što je povrat u financijama? U financijama, povrat je dobit ili gubitak koji proizlazi iz ulaganja ili štednje. više Razumijevanje stvarne stope povrata nakon oporezivanja Realna stopa povrata nakon oporezivanja definirana je kao stvarna financijska korist investicije nakon obračuna inflacije i poreza. više Razumijevanje stope prinosa od ulaganja Stopa povrata je dobitak ili gubitak od ulaganja tijekom određenog vremenskog razdoblja, izražen u postotku od ulaganja ulaganja. više Povraćaj poreza Povraćaj poreza je dobit koja ostaje nakon plaćanja poreza. više Utvrđivanje stvarne stope povrata Realna stopa prinosa je godišnji postotni povrat ostvaren od ulaganja koji se prilagođava promjenama cijena uslijed inflacije ili drugih vanjskih učinaka. Ovom se metodom izražava realna nominalna stopa povrata, održavajući konstantnu kupovnu moć. više Razumijevanje bruto stope povrata Bruto stopa prinosa definirana je kao ukupna stopa prinosa od ulaganja prije odbitka naknada ili troškova. više partnerskih veza